Trong hầu hết các lĩnh vực, đặc biệt là lĩnh vực tài chính và tiền điện tử, chiến lược đầu tư là một yếu tố cực kỳ quan trọng liên qua đến việc giảm rủi ro và tạo ra lợi nhuận của một khoản đầu tư. Một trong các chiến lược đang được rất nhiều nhà đầu tư áp dụng nhất hiện nay là DCA
1. DCA – Dollar Cost Averaging là gì ?
DCA là viết tắt của từ Dollar Cost Averaging được hiểu và dịch sang tiếng việt là Tính trung bình chi phí đô la.
Là một chiến lược đầu tư nhằm mục đích giảm tác động của sự biến động đối với các giao dịch mua lớn tài sản tài chính như cổ phiếu, tiền điện tử,v.v. bằng cách chia một khoản tiền nhất định thành các phần nhỏ hơn được đầu tư theo lịch trình xác định trước.
Sự biến động tăng giá hoặc giảm giá là điểu hiển nhiên trong các thị trường tài chính và trong crypto cũng không ngoại lệ. Chiến lược đầu tư DCA sẽ giúp nhà đầu tư giảm thiểu rủi ro do những biến động bằng cách cố gắng giảm tổng chi phí đầu tư thua lỗ ở mức trung bình.
Hiểu đơn gian thì DCA là cách mà nhà đầu tư mua và đầu tư một đồng coin nhiều lần với nhiều mức giá khác nhau để giảm thiểu rủi ro giảm giá của đồng coin đó. DCA sẽ giúp nhà đầu tư giảm thiểu rủi ro khi mua và đầu tư một tài sản bất kì nhưng lợi nhuận sẽ bị giảm thiểu hơn so với việc đầu tư mua thấp bán cao.
Chiến lược này thường được áp dụng nhiều nhất trong lĩnh vực tài chính và tiền điện tử.
2. DCA hoạt đông như thế nào ?
Các nhà đầu tư cần phải xem xét, tập hợp các yếu tố trên thị trường như: tỉ giá, tiền tệ,… rồi mới chia nhỏ số vốn ra theo định kỳ. Các yếu tố thị trường thường có xu hướng lên hoặc xuống sẽ đảm bảo nguồn vốn của bạn nằm ở mức trung bình và giảm thiểu lỗ. Nhưng cần lưu ý, phương pháp này chỉ có thể giúp hạn chế lỗ chứ không thể ngăn chặn hoàn toàn điều này. Việc lỗ hay lãi ra sao còn phụ thuộc nhiều vào cách phân bổ nguồn vốn, khả năng tính toán thị trường và cả may rủi nữa.
Tuy nhiên, chiến lược DCA sẽ hiệu quả trong một thị trường đang trong một xu hướng giảm và ở các ngưỡng hỗ trợ mạnh bên dưới và không nên áp dụng với thị trường có tính biến động bất ổn cao, thị trường rác.
Ví dụ về chiến lược DCA
3. Ưu và Nhược điểm của chiến lược DCA
Ưu điểm:
- Giảm thiểu rủi ro:
Chiến lược DCA sẽ giảm thiểu rủi ro đầu tư, tối đa được lợi nhuận trong một thị trường giảm giá và tính linh hoạt trong việc quản lý danh mục đầu tư của chính bạn
Một thị trường giảm giá còn được coi là một cơ hội mua. Do đó, DCA có thể giúp việc giảm rủi ro cũng tối ưu lợi nhuận trong một thị trường giảm giá và tăng giá trong dài hạn.
- Giúp nhà đầu tư giảm được rủi ro trong giai đoạn downtrend của thị trường
Sử dụng chiến lược DCA bằng cách chia nhỏ số vốn của bạn và mua đồng coin ở nhiều mức giá giảm khác nhau giúp bạn vượt qua được thời gian điều chỉnh của thị trường. Việc DCA sẽ khiến danh mục đầu tư của bạn không bị lỗ quá nhiều và trong dài hạn sẽ giúp bạn không bị bỏ lỡ việc mua giá tốt và bán giá cao hơn, tiềm năng lợi nhuận vẫn xảy ra
- Hạn chế đầu tư theo cảm tính
Trong đầu tư, việc mua và bán theo cảm xúc là chuyện thường xảy ra và nó khiến nhà đầu tư có rủi ro thua lỗ hoàn toàn. Do đó việc sử dụng phương pháp DCA sẽ loại bỏ hoặc giảm bớt tình trạng đầu tư theo cảm xúc trên.
Một chiến lược mua có kỷ luật thông qua DCA giúp nhà đầu tư tập trung sức lực của họ vào nhiệm vụ trước mắt và loại bỏ tin tức, thông tin sai lệch từ các phương tiện truyền thông.
Nhược điểm:
- Chi phí giao dịch nhiều lần:
Bằng cách mua chứng khoán hay tiền điện tử một cách có hệ thống với số lượng nhỏ trong một khoảng thời gian nhất định, nhà đầu tư có sẽ phải chịu chi phí giao dịch nhiều hơn so với mua một lần.
- Lợi nhuận kỳ vọng thấp hơn:
Việc áp dụng chiến lược DCA để giảm thiểu rủi ro chắc chắn sẽ dẫn đến lợi nhuận thấp hơn bởi vì số tiền bỏ ra cho khoản giá khác nhau sẽ khác với việc mua đáy bán đỉnh
- Tính phức tạp:
Nhiệm vụ giám sát từng khoản đầu tư theo lịch trình trong một khoảng thời gian nhất định của là một quá trình không đơn giản.
4. Cách áp dụng chiến lược DCA hiệu quả
Khi nào nên áp dụng chiến lược DCA ?
- Đồng coin đó đang trong một xu hướng cụ thế
- Đồng coin đang có dấu hiệu giảm giá và có tiềm năng tăng giá trong dài hạn
- Đồng coin đang ở gần vũng hỗ trợ tăng giá trong phân tích kỹ thuật và tiềm năng có thể tăng trở lại
Cách áp dụng chiến lược DCA
- Chuẩn bị và tính toán số tiền đầu tư cho một đồng coin và khoản lỗ bạn có thể gồng lỗ
- Chọn và phân tích kỹ thuật đồng coin
- Chia và chọn điểm mua vào hợp lý trong cả trường hợp coin tăng hoặc giảm
- Phân bổ tài khoản để DCA, ví dụ: 10, 20, 20 và 50
- Chọn điểm dừng lỗ nếu không thể gồng và chờ cơ hội tiếp theo
Các lưu ý khi sử dụng chiến lược DCA:
- Không sử dụng chiến lược DCA với các đồng coin có tính bất ổn cao hoặc thiếu thanh khoản
- Không sử dụng chiến lược DCA với các coin “rác”
- Hãy đảm bảo việc DCA trong mức khả năng gồng lỗ của bạn.
- Đặt lệnh có kế hoạch cụ thể, không được cảm tính
- Nếu kế hoạch không như ý bạn, hãy kiên nhẫn và tiếp chờ đợi cơ hội khác đến với bạn
5. Tổng kết
Việc đưa ra một chiến lược sử dụng vốn đầu tư thích hợp sẽ giúp doanh nghiệp quản lý tài chính một cách hiệu quả. Những thông tin trên bài viết cũng giúp bạn hiểu được tại sao chiến lược DCA lại quan trọng trong đầu tư. Bạn có thể tham khảo sâu hơn về chiến lược này để biết cách đầu tư hợp lý nhé!
