Tài sản tiền điện tử là một khoản đầu tư có rủi ro cao và việc giao dịch chúng mà không có kế hoạch thường dẫn đến những cái kết thảm như thua lỗ, thậm chí là mất trắng vốn ban đầu. Mặc dù hầu hết các nhà phân tích đều đồng ý rằng không có chiến lược giao dịch nào là hoàn hảo”, nhưng có ba phương pháp nổi tiếng rất phù hợp với các nhà giao dịch mới bắt đầu bước chân vào thị trường tiền số.

Để dễ dàng làm rõ những phương pháp dưới đây, bạn đọc sẽ cần chuẩn bị những thứ sau:

• Tài khoản công cụ biểu đồ trực tuyến: Một số nhà cung cấp công cụ biểu đồ trực tuyến miễn phí phổ biến nhất bao gồm TradingView , StockCharts và Yahoo Finance .
• Hiểu biết cơ bản về biểu đồ hình nến.

Nội dung này chỉ dành cho mục đích thông tin và không nên được hiểu là lời khuyên đầu tư. Không có gì được đề cập trong bài viết này cấu thành bất kỳ loại mời chào, đề xuất, đề nghị hoặc chứng thực nào để mua và bán bất kỳ tài sản tiền điện tử nào. Giao dịch trong bất kỳ thị trường tài chính nào đều có rủi ro và có thể dẫn đến mất tiền. Trước khi đầu tư bất kỳ khoản tiền nào, người ta phải luôn tiến hành nghiên cứu kỹ lưỡng và tìm kiếm lời khuyên chuyên nghiệp.

1. Chiến lược bình quân giá (Dollar Cost Averaging: DCA)

Chiến lược bình quân giá là một chiến lược giao dịch phổ biến và mang lại ít rủi ro, phương pháp này hoạt động tốt nhất là khi đầu tư dài hạn. Khái niệm này là đơn giản. Thay vì đầu tư tất cả tiền của bạn vào một loại tiền điện tử cụ thể cùng một lúc, bạn chia nó thành những số tiền nhỏ, hãy chọn một ngày và giờ cụ thể trong tuần và chỉ mua vào những thời điểm đó.

Ví dụ: Bob có 10.000 đô la và anh ấy muốn đầu tư vào bitcoin. Thay vì tiêu hết số tiền trong một lần, anh ta quyết định sử dụng chiến lược DCA và chia số tiền 10.000 đô la của mình thành 20 phần, với mỗi lần giao dịch là 500 đô la. Sau đó, anh ta chọn một ngày cụ thể trong tuần và thời gian để mua bitcoin – giả sử thứ Hai lúc 12:00 giờ địa phương.

Trong 20 tuần tiếp theo, Bob mua một cách có hệ thống số bitcoin trị giá 500 đô la vào mỗi thứ Hai vào giữa trưa cho đến khi anh đầu tư toàn bộ số tiền 10.000 đô la của mình. Mua vào những khoảng thời gian đều đặn như vậy trong một thời gian dài giúp giảm tác động của sự biến động thị trường – khi giá cả tăng và giảm mạnh – và trung bình, Bob có khả năng sẽ nhận được nhiều bitcoin hơn số tiền của mình so với khi anh ta đã tiêu hết tiền cùng một lúc.

DCABTC một máy tính DCA tập trung vào bitcoin, minh họa điều này chi tiết hơn. Nếu bạn mua $150 bitcoin một lần vào thứ Hai hàng tuần kể từ ngày 1 tháng 1 năm 2018, thì tổng thể bạn đã chi 23.550 đô la và có 3,04 bitcoin (147.307 USD) Trong khi đó, nếu bạn đã chi 23.550 đô la cho bitcoin vào cùng một lần mua, bạn sẽ nhận được 1,69 bitcoin ( 81,779 USD )

Một lý do khác tại sao chiến lược bình quân giá là một phương pháp giao dịch tiền điện tử tốt cho người mới bắt đầu là toàn bộ quá trình có thể hoàn toàn tự động thông qua một số dịch vụ bot giao dịch khác nhau, chẳng hạn như CryptoHopper, Coinrule hoặc 3Commas. Điều này có nghĩa là tất cả những gì bạn cần làm là gửi tiền, cho bot giao dịch biết bạn muốn giao dịch gì và giao dịch khi nào, và để nó làm tất cả công việc khó khăn cho bạn. Nếu bạn chọn thực hiện chiến lược DCA theo cách thủ công – tự mua tiền điện tử trên sàn giao dịch vào những thời điểm nhất định – bạn có thể cải thiện kết quả tổng thể của mình bằng cách thêm một quy tắc đơn giản: chỉ mua tài sản tiền điện tử cụ thể vào những khoảng thời gian đã định khi giá ở mức màu đỏ. Điều này có nghĩa là khi giá của một tài sản thấp hơn 24 giờ trước. Bạn có thể tìm thấy dữ liệu giá trực tiếp của 20 tài sản tiền điện tử.

2. Điểm giao cắt vàng (Golden Cross)/Điểm giao tử thần (Death Cross)

Chiến lược giao dịch tiền điện tử “Điểm giao cắt vàng (Golden Cross) / Điểm giao tử thần (Death Cross)” là một phương pháp sử dụng hai đường trung bình động (MA) – một đường chỉ báo biểu đồ cho thấy giá trung bình trung bình của tài sản trong một khoảng thời gian xác định. Đối với chiến lược này, bạn đang tìm kiếm sự giao nhau giữa 50 MA (trung bình của 50 ngày trước) và 200 MA (trung bình của 200 ngày trước) trong các khung thời gian biểu đồ dài như biểu đồ hàng ngày và hàng tuần. Bởi vì nó đề cập đến việc quan sát hoạt động giá trong khoảng thời gian rộng, đây là một chiến lược giao dịch dài hạn và phù hợp cho đầu tư từ 18 tháng trở lên. Có hai loại điểm giao nhau bạn nên chú ý:

• Đồng qui (Điểm giao cắt vàng – Golden Cross): Khi MA 50 vượt lên trên 200 MA
• Phân kỳ (Điểm giao tử thần – Death Cross): Khi MA 50 dưới 200 MA

Sự hội tụ là tín hiệu cho thấy xung lượng ngắn hạn đang vượt quá động lượng dài hạn, là tín hiệu mua. Điều này xảy ra khi người mua quay trở lại thị trường và đẩy giá lên cao hơn.

Sự phân kỳ là một tín hiệu ngược lại, rằng động lượng ngắn hạn đang giảm so với động lượng dài hạn. Đây là một tín hiệu bán. Sự phân hóa phát sinh khi một số lượng lớn các nhà giao dịch quyết định thoát khỏi thị trường và bán tài sản của họ. Để thiết lập điều này, bạn sẽ cần đăng nhập vào tài khoản công cụ biểu đồ trực tuyến của mình – hình ảnh bên dưới hiển thị tài khoản TradingView – và thay đổi khung thời gian (mũi tên màu đỏ) thành hàng ngày hoặc hàng tuần (hộp màu đỏ) và nhấp vào nút chỉ báo (mũi tên màu xanh lam) và tìm kiếm “đường trung bình động”. Nhấp hai lần để thêm hai đường trung bình động.

Sau đó, bạn sẽ cần thay đổi phần cài đặt đường trung bình MA bằng cách nhấp vào biểu tượng bánh răng của mỗi đường trung bình (ở góc trên cùng bên trái) và thay đổi độ dài (mũi tên màu đỏ) thành “50” và “200” tương ứng. Bạn cũng có thể nhấp vào “Style” và thay đổi màu sắc để bạn có thể phân biệt giữa hai đường.

Cần lưu ý rằng phương pháp giao dịch tiền điện tử này hiệu quả nhất trong một thị trường biến động mạnh (khi giá đang tăng hoặc giảm mạnh một cách xác định). Trong trường hợp khi thị trường đi ngang, nó có thể kích hoạt nhiều tín hiệu mua và bán do hai đường trung bình hội tụ và phân kỳ thường xuyên hơn. Điều này thường xảy ra khi thị trường có nhiều bất ổn và có số lượng nhà giao dịch theo hướng giảm giá và tăng giá bằng nhau.

Đây là vấn đề duy nhất đối với chiến lược giao dịch, nhưng mức lãi trung bình có xu hướng lớn hơn bất kỳ khoản lỗ nào phát sinh từ cácthời kỳ biến động. Một lần nữa, xin nhắc lại đây là một chiến lược dài hạn và hoạt động tốt nhất trong khoảng thời gian ít nhất là 18 tháng trở lên và có thể được kết hợp với các chỉ số dự báo khác để mang lại kết quả tốt hơn. Trong biểu đồ bên dưới, Điểm giao cắt vàng (Golden Cross) cuối cùng trên biểu đồ bitcoin là khoảng 8.000 đô la. Điều này có nghĩa là nếu bạn đang sử dụng chiến lược này trong năm qua, bạn sẽ nhận được tín hiệu mua vào thời điểm tốt nhất là ở mức 8.000 đô la và hiện tăng 495% so với giá đó.

3. Chiến lược giao dịch tiền điện tử phân kỳ RSI

Chiến lược phân kỳ RSI là một chiến lược đòi hỏi kỹ thuật cao hơn và nhiều suy luận hinw, nhưng có thể được sử dụng để mang lại hiệu quả tuyệt vời cho việc xác định thời điểm đảo chiều xu hướng trước khi chúng xảy ra. Đây là khi giá bắt đầu di chuyển theo hướng ngược lại, từ xu hướng giảm sang xu hướng tăng hoặc ngược lại.

RSI là viết tắt của cụm từ tiếng anh “Relative Strength Index – Chỉ số sức mạnh tương đối”, là một chỉ báo biểu đồ đo lường động lượng bằng cách tính số lãi và lỗ trung bình trong khoảng thời gian 14 ngày. Đường chỉ báo dao động trong khoảng từ 0 đến 100 và có thể được sử dụng để đánh dấu khi một tài sản “overbought” (mua lỗ quá nhiều) hoặc “oversold” (bán lỗ quá nhiều).

Kênh từ 30 đến 70 thường được sử dụng thường xuyênnhất để hiển thị điều này. Khi đường chỉ báo cao hơn chỉ số 70, tài sản được coi là “overbought” (mua lỗ quá nhiều) và giá có thể sẽ quay trở lại. Ngược lại, khi tài sản vượt qua đáy dưới 30, thì tài sản đó được coi là oversold” (bán lỗ quá nhiều), có nghĩa là giá có thể sẽ tăng. Các nhà đầu tư thường dùng cách nay để dự đoán xu hướng tương lai của thị trường, thường thì đường RSI rớt sâu dưới ngưỡng 70 chính là dấu hiệu giá của đồng tiền ấy đang có xu hướng tiếp tục giảm. Tuy nhiên, mặc dù RSI có thể được sử dụng như một chiến lược giao dịch tiền điện tử đơn giản và dễ hiểu, nhưng đôi khi nó có thể đưa ra kết quả sai.

Ví dụ: có những lúc RSI dự đoán rằng một tài sản nào đó bị “overbought” (mua lỗ quá nhiều), đây thường là một tín hiệu mua và sau đó giá tiếp tục giảm hơn nữa. Chiến lược phân kỳ RSI tiên tiến hơn chiến lược này và có thể được sử dụng để xác định khi nào xu hướng giá sẽ thay đổi hướng trước khi nó xảy ra. Nó hoạt động bằng cách tìm kiếm sự khác biệt giữa giá và chỉ báo RSI. Thông thường, cả giá và RSI đều di chuyển theo cùng một hướng. Tuy nhiên, có những thời điểm khi giá giảm nhưng chỉ số RSI lại tăng và ngược lại. Điều này chỉ xảy ra khi có sự thay đổi nhỏ trong khối lượng mua hoặc bán và là một dấu hiệu cho thấy động lượng đang ở giai đoạn đầu của sự đảo chiều. Theo nhiều chuyên gia, khung thời gian tốt nhất để tìm kiếm sự phân kỳ thường là nên theo dõi đường RSI sau 4 tiếng. Khung thời gian này có xu hướng cho thấy sự thay đổi mạnh mẽ và biến động nhất định

Nhìn vào biểu đồ bên dưới, chúng ta có thể thấy rằng có ba sự phân kỳ RSI chính trên biểu đồ bitcoin / đô la Mỹ (BTC / USD) gần đây báo trước những thay đổi trong xu hướng chung. Các đường màu vàng cho thấy sự khác biệt giữa chỉ báo RSI và giá. Thời điểm tốt nhất để tìm kiếm sự phân kỳ là khi giá nằm trong vùng quá bán hoặc quá mua.

Bạn cũng có thể sử dụng chiến lược này để tìm những thay đổi nhỏ hơn trong một xu hướng. Ví dụ: phát hiện một đợt giảm giá trong một xu hướng giảm. Nếu chúng ta quan sát vùng khoanh tròn (màu trắng) kỹ hơn trên biểu đồ 30 phút, chúng ta có thể thấy có một sự phân kỳ khác cho thấy khối lượng mua đang thay đổi trở lại xu hướng tăng.

Trong hầu hết các lĩnh vực, đặc biệt là lĩnh vực tài chính và tiền điện tử, chiến lược đầu tư là một yếu tố cực kỳ quan trọng liên qua đến việc giảm rủi ro và tạo ra lợi nhuận của một khoản đầu tư. Một trong các chiến lược đang được rất nhiều nhà đầu tư áp dụng nhất hiện nay là DCA

1. DCA – Dollar Cost Averaging là gì ?

DCA là viết tắt của từ Dollar Cost Averaging được hiểu và dịch sang tiếng việt là Tính trung bình chi phí đô la.

Là một chiến lược đầu tư nhằm mục đích giảm tác động của sự biến động đối với các giao dịch mua lớn tài sản tài chính như cổ phiếu, tiền điện tử,v.v. bằng cách chia một khoản tiền nhất định thành các phần nhỏ hơn được đầu tư theo lịch trình xác định trước.

Sự biến động tăng giá hoặc giảm giá là điểu hiển nhiên trong các thị trường tài chính và trong crypto cũng không ngoại lệ. Chiến lược đầu tư DCA sẽ giúp nhà đầu tư giảm thiểu rủi ro do những biến động bằng cách cố gắng giảm tổng chi phí đầu tư thua lỗ ở mức trung bình.

Hiểu đơn gian thì DCA là cách mà nhà đầu tư mua và đầu tư một đồng coin nhiều lần với nhiều mức giá khác nhau để giảm thiểu rủi ro giảm giá của đồng coin đó. DCA sẽ giúp nhà đầu tư giảm thiểu rủi ro khi mua và đầu tư một tài sản bất kì nhưng lợi nhuận sẽ bị giảm thiểu hơn so với việc đầu tư mua thấp bán cao.

Chiến lược này thường được áp dụng nhiều nhất trong lĩnh vực tài chính và tiền điện tử.

2. DCA hoạt đông như thế nào ?

Các nhà đầu tư cần phải xem xét, tập hợp các yếu tố trên thị trường như: tỉ giá, tiền tệ,… rồi mới chia nhỏ số vốn ra theo định kỳ. Các yếu tố thị trường thường có xu hướng lên hoặc xuống sẽ đảm bảo nguồn vốn của bạn nằm ở mức trung bình và giảm thiểu lỗ. Nhưng cần lưu ý, phương pháp này chỉ có thể giúp hạn chế lỗ chứ không thể ngăn chặn hoàn toàn điều này. Việc lỗ hay lãi ra sao còn phụ thuộc nhiều vào cách phân bổ nguồn vốn, khả năng tính toán thị trường và cả may rủi nữa.

Tuy nhiên, chiến lược DCA sẽ hiệu quả trong một thị trường đang trong một xu hướng giảm và ở các ngưỡng hỗ trợ mạnh bên dưới và không nên áp dụng với thị trường có tính biến động bất ổn cao, thị trường rác.

Ví dụ về chiến lược DCA

3. Ưu và Nhược điểm của chiến lược DCA

Ưu điểm:

• Giảm thiểu rủi ro:

Chiến lược DCA sẽ giảm thiểu rủi ro đầu tư, tối đa được lợi nhuận trong một thị trường giảm giá và tính linh hoạt trong việc quản lý danh mục đầu tư của chính bạn

Một thị trường giảm giá còn được coi là một cơ hội mua. Do đó, DCA có thể giúp việc giảm rủi ro cũng tối ưu lợi nhuận trong một thị trường giảm giá và tăng giá trong dài hạn.

• Giúp nhà đầu tư giảm được rủi ro trong giai đoạn downtrend của thị trường

Sử dụng chiến lược DCA bằng cách chia nhỏ số vốn của bạn và mua đồng coin ở nhiều mức giá giảm khác nhau giúp bạn vượt qua được thời gian điều chỉnh của thị trường. Việc DCA sẽ khiến danh mục đầu tư của bạn không bị lỗ quá nhiều và trong dài hạn sẽ giúp bạn không bị bỏ lỡ việc mua giá tốt và bán giá cao hơn, tiềm năng lợi nhuận vẫn xảy ra

• Hạn chế đầu tư theo cảm tính

Trong đầu tư, việc mua và bán theo cảm xúc là chuyện thường xảy ra và nó khiến nhà đầu tư có rủi ro thua lỗ hoàn toàn. Do đó việc sử dụng phương pháp DCA sẽ loại bỏ hoặc giảm bớt tình trạng đầu tư theo cảm xúc trên.

Một chiến lược mua có kỷ luật thông qua DCA giúp nhà đầu tư tập trung sức lực của họ vào nhiệm vụ trước mắt và loại bỏ tin tức, thông tin sai lệch từ các phương tiện truyền thông.

Nhược điểm:

• Chi phí giao dịch nhiều lần:

Bằng cách mua chứng khoán hay tiền điện tử một cách có hệ thống với số lượng nhỏ trong một khoảng thời gian nhất định, nhà đầu tư có sẽ phải chịu chi phí giao dịch nhiều hơn so với mua một lần.

• Lợi nhuận kỳ vọng thấp hơn:

Việc áp dụng chiến lược DCA để giảm thiểu rủi ro chắc chắn sẽ dẫn đến lợi nhuận thấp hơn bởi vì số tiền bỏ ra cho khoản giá khác nhau sẽ khác với việc mua đáy bán đỉnh

• Tính phức tạp:

Nhiệm vụ giám sát từng khoản đầu tư theo lịch trình trong một khoảng thời gian nhất định của là một quá trình không đơn giản.

4. Cách áp dụng chiến lược DCA hiệu quả

Khi nào nên áp dụng chiến lược DCA ?

• Đồng coin đó đang trong một xu hướng cụ thế
• Đồng coin đang có dấu hiệu giảm giá và có tiềm năng tăng giá trong dài hạn
• Đồng coin đang ở gần vũng hỗ trợ tăng giá trong phân tích kỹ thuật và tiềm năng có thể tăng trở lại

Cách áp dụng chiến lược DCA

• Chuẩn bị và tính toán số tiền đầu tư cho một đồng coin và khoản lỗ bạn có thể gồng lỗ
• Chọn và phân tích kỹ thuật đồng coin
• Chia và chọn điểm mua vào hợp lý trong cả trường hợp coin tăng hoặc giảm
• Phân bổ tài khoản để DCA, ví dụ: 10, 20, 20 và 50
• Chọn điểm dừng lỗ nếu không thể gồng và chờ cơ hội tiếp theo

Các lưu ý khi sử dụng chiến lược DCA:

• Không sử dụng chiến lược DCA với các đồng coin có tính bất ổn cao hoặc thiếu thanh khoản
• Không sử dụng chiến lược DCA với các coin “rác”
• Hãy đảm bảo việc DCA trong mức khả năng gồng lỗ của bạn.
• Đặt lệnh có kế hoạch cụ thể, không được cảm tính
• Nếu kế hoạch không như ý bạn, hãy kiên nhẫn và tiếp chờ đợi cơ hội khác đến với bạn

5. Tổng kết

Việc đưa ra một chiến lược sử dụng vốn đầu tư thích hợp sẽ giúp doanh nghiệp quản lý tài chính một cách hiệu quả. Những thông tin trên bài viết cũng giúp bạn hiểu được tại sao chiến lược DCA lại quan trọng trong đầu tư. Bạn có thể tham khảo sâu hơn về chiến lược này để biết cách đầu tư hợp lý nhé!