Cả hai thị trường giao dịch Forex và giao dịch tiền điện tử luôn chứa nhiều điều rất phức tạp và tiềm ẩn rủi ro riêng, khiến cho nhà đầu tư khó lòng đưa ra lựa chọn. Bài viết dưới đây sẽ cho bạn cái nhìn tổng quát về giao dịch Forex và giao dịch tiền điện tử. Giúp bạn lựa chọn kênh giao dịch phù hợp với bản thân.
Thị trường ngoại hối (Forex) trông như thế nào?
Thị trường ngoại hối giao dịch bằng các loại tiền tệ quốc tế do chính phủ phát hành, mở cửa 24 giờ một ngày, năm ngày một tuần và bao gồm giao dịch phi tập trung, không cần kê đơn.
Thị trường bao gồm các tổ chức tài chính, ngân hàng, doanh nghiệp và nhà đầu tư bán lẻ, tất cả đều trao đổi tiền tệ quốc gia như một vấn đề kinh doanh hoặc như một phương tiện để kiếm lợi nhuận.
Thị trường này nổi lên sau sự ra đời của bản vị vàng vào thế kỷ 19 và sau đó là sự ra đời của đồng đô la Mỹ với tư cách là đồng tiền dự trữ thế giới trong thế kỷ 20. Tuy nhiên, phải đến những năm 1970, sự gia tăng đầu tư vào tổ chức và bán lẻ mới bắt đầu tạo ra loại hệ thống mà chúng ta thấy ngày nay.
Trái ngược với cổ phiếu, thường được giao dịch trên các sàn giao dịch, hầu hết thị trường Forex là OTC. Điều này có nghĩa là các nhà giao dịch thương lượng mà không có bất kỳ cơ quan quản lý nào đối với họ để đảm bảo giao dịch. Các điều khoản được thỏa thuận và các giao dịch được thực hiện giữa các bên trực tiếp hoặc thông qua một nhà môi giới, người này là người trung gian hỗ trợ các giao dịch thay mặt cho khách hàng. Thị trường hoạt động 24 giờ một ngày, từ Thứ Hai đến Thứ Sáu, mặc dù có bốn “phiên” chính mỗi ngày trùng lặp dựa trên giờ làm việc của các khu vực toàn cầu khác nhau.
Forex được biết đến như một thị trường có thể di chuyển nhanh và khá biến động, đây chính xác là điều đã thu hút các nhà giao dịch trong vài thập kỷ qua. Chính sự biến động này tạo cơ hội kiếm được nhiều tiền. Thông thường, sự biến động này bắt nguồn từ các tin tức chính trị và kinh tế, vì sức mạnh của nền kinh tế của một quốc gia, cũng như các mối quan hệ quốc tế của quốc gia đó, đè nặng lên giá trị của đồng tiền của quốc gia đó so với các quốc gia khác. Vì lý do này, các nhà giao dịch ngoại hối chú ý rất nhiều không chỉ đến các biểu đồ mà còn đến những thứ như lịch kinh tế, báo cáo tổng sản phẩm quốc nội và cập nhật về bất kỳ xung đột nào xảy ra trên phạm vi toàn cầu.
Thị trường tiền điện tử trông như thế nào?
Thị trường tiền điện tử cực kỳ trẻ khoảng 11 năm tuổi và độc quyền giao dịch với các tài sản kỹ thuật số. Nó hoạt động 24 giờ một ngày, bảy ngày một tuần và trong khi giao dịch OTC tồn tại, phần lớn khối lượng được chuyển qua các sàn giao dịch.
Giao dịch tiền điện tử bắt đầu vào năm 2009 với Bitcoin (BTC), mặc dù sẽ mất vài năm trước khi các sàn giao dịch đầu tiên mở cửa. Tuy nhiên, khi chúng đã mở và với sự gia tăng của nhiều loại tiền điện tử khác nhau, một hệ sinh thái rộng lớn giao dịch các tài sản kỹ thuật số khác nhau nhanh chóng nở rộ. Ngày nay, thị trường có khối lượng giao dịch hàng ngày khoảng 100 tỷ đô la, với phần lớn số đó được thông qua các sàn giao dịch. Các sàn giao dịch này mở cửa 24/7/365, tuy nhiên, các quy định giao dịch trên nhiều nền tảng này có thể khác nhau rất nhiều do các khu vực khác nhau trên thế giới có các quy tắc và thái độ khác nhau liên quan đến tiền điện tử.
Những thị trường này được biết đến là rất dễ biến động và dễ bị thao túng. Tuy nhiên, giống như Forex, sự biến động được một số người coi là có lợi. Mặc dù chắc chắn dễ bị ảnh hưởng bởi tin tức ngành và lừa đảo, nhưng nhìn chung, thị trường tiền điện tử ít bị ảnh hưởng bởi các sự kiện toàn cầu hoặc thị trường tài chính truyền thống. Các nhà giao dịch ít có khả năng quét các tiêu đề hơn và có nhiều khả năng chú ý đến các biểu đồ và phân tích kỹ thuật hơn.
Điểm giống nhau giữa cả hai là gì?
Có nhiều điểm tương đồng giữa hai thị trường này, chẳng hạn như cả hai đều giao dịch bằng tiền tệ, có nhịp độ nhanh và dễ bay hơi và cả hai đều dựa vào công nghệ truyền thông hiện đại để hoạt động.
Có thể so sánh cơ bản nhất giữa các thị trường này là thực tế là cả hai đều dựa trên tiền tệ chứ không phải các hàng hóa hữu hình khác. Mặc dù không phải ai cũng thực sự cấp cho tài sản kỹ thuật số danh hiệu “tiền tệ”, nhưng đây là loại công cụ cơ bản mà Bitcoin và những người khác tìm cách mô phỏng. Tương tự, cả hai thị trường đều bao gồm nhiều người chơi khác nhau, từ cá nhân đến các tổ chức tài chính lớn, tất cả đều đang tiến hành kinh doanh thường xuyên hoặc cố gắng kiếm lợi nhuận khi có biến động.
Một mối liên hệ chính khác giữa các lĩnh vực này là cách mà máy tính và công nghệ internet đóng một vai trò nào đó trong việc tạo ra thị trường của chúng. Mặc dù Forex nổi lên trước thời đại CNTT, nhưng không có gì bí mật khi kết quả là nó đã bùng nổ, và ngày nay, internet là cách chính mà các giao dịch này được thực hiện. Tiền điện tử chỉ tiến thêm một bước nữa, vì nó chỉ tồn tại trong lĩnh vực kỹ thuật số và trên thực tế, không thể giao dịch theo bất kỳ cách nào có ý nghĩa nếu không có mạng máy tính.
Sự khác biệt là gì?
Mặc dù có nhiều điểm tương đồng, nhưng sự khác biệt chính giữa các thị trường này vẫn còn. Một trong những vấn đề lớn nhất là bản chất của giao dịch OTC so với sử dụng sàn giao dịch mà còn là cách các thị trường này phản ứng khác nhau với áp lực kinh tế toàn cầu.
Bạn có thể đã nhận ra nhiều khác biệt trong số này và một trong những khác biệt chính là bản chất của các sàn giao dịch so với giao dịch OTC. Giao dịch OTC cung cấp tính thanh khoản toàn cầu, nhưng giao dịch thường phải được hỗ trợ bởi một nhà môi giới, như đã đề cập trước đây. Có thể có được một tài khoản cho phép truy cập trực tiếp vào thị trường, nhưng điều này được quản lý chặt chẽ. Tuy nhiên, việc thông qua một nhà môi giới sẽ dễ dàng hơn đối với nhiều nhà đầu tư và nhà giao dịch, nhưng nhà môi giới sẽ bị cắt giảm. Giá bao nhiêu sẽ phụ thuộc vào nhiều biến số, chẳng hạn như các tổ chức thực tế có liên quan, cặp giao dịch bạn chọn và điều kiện thị trường hiện tại.
Tiền điện tử được mua phổ biến nhất trên các sàn giao dịch. Một sàn giao dịch, giống như một nhà môi giới, hoạt động như một người trung gian và sẽ cắt giảm. Tuy nhiên, không giống như các nhà môi giới, sàn giao dịch hoạt động như một cơ quan duy nhất đối với việc mua và bán và thường có một tỷ giá cố định (hoặc cấu trúc tỷ giá) sẽ luôn áp dụng cho các giao dịch. Không có thương lượng; chỉ có các điều khoản của sàn giao dịch. Do đó, điều này có thể đơn giản hóa quy trình cho người dùng theo một số cách, nhưng nó có nghĩa là hoạt động của người dùng sẽ nằm dưới sự giám sát của cơ quan trung ương.
Tiền tệ toàn cầu cũng không giống như tiền điện tử – một thực tế mà những người ủng hộ cả hai bên thường nhanh chóng chỉ ra. Tiền tệ truyền thống (fiat) có thể được gắn với một tài sản, các loại tiền tệ khác hoặc không có gì cả, nhưng chúng được quy định bởi các chính phủ và ngân hàng trung ương. Các hệ thống trên thế giới xác định mối tương tác của chúng đã cũ và được thiết lập tốt. Giá trị của một loại tiền tệ toàn cầu sẽ luôn phụ thuộc vào nhiều thứ: họ sản xuất hàng hóa gì và quốc gia của họ đang làm như thế nào để chống lại các đối thủ toàn cầu khác.
Tuy nhiên, tiền điện tử có rất ít điều này. Không ai trong số họ tồn tại trước đó hơn một thập kỷ trước, và không ai trong số họ gắn với một quốc gia hoặc ngân hàng cụ thể. Mặc dù chúng có thể được gắn với các tài sản khác, nhưng hầu hết chúng đều không, và chúng dựa vào sự kết hợp giữa tiện ích của chính chúng và niềm tin đầu cơ để thu được giá trị. Tính hữu dụng nội tại của tài sản kỹ thuật số có thể khác nhau rất nhiều và thị trường khá cạnh tranh, thường có nhiều dự án cạnh tranh để hoàn thành cùng một thị trường ngách. Trong khi đó, hầu như không ai trong số họ được quản lý tốt, và tương lai về cách thức hoạt động của pháp luật sẽ không chắc chắn. Một số có thể suy đoán rằng tiền tệ fiat có khả năng sụp đổ; tuy nhiên, trung bình chúng là những phương tiện đầu tư cố gắng và đúng đắn hơn nhiều so với phần lớn các loại tiền điện tử hiện có.
Giao dịch Forex và giao dịch tiền điện tử, thị trường nào phù hợp nào với bạn?
Tất nhiên, đây là một câu hỏi mà tất cả các nhà giao dịch phải tự hỏi mình, nhưng phần lớn phụ thuộc vào loại môi trường giao dịch nào phù hợp hơn với bạn. Giao dịch ngoại hối có thể mang lại sự ổn định tích hợp hơn, cũng như một ngành có nguồn gốc sâu xa hơn, nhiều cơ sở hạ tầng hơn và quy định rõ ràng. Tuy nhiên, dư địa cho thị trường này có thể không quá lớn như tiền điện tử có thể cung cấp. Nếu bạn quan tâm đến việc tìm kiếm một nhà môi giới để tham gia, hãy xem FX-List cho một bộ sưu tập toàn diện từ khắp nơi trên thế giới. Cũng lưu ý rằng nhiều Môi giới FX hiện đang cung cấp các tùy chọn tiền điện tử, mặc dù các điều khoản về các giao dịch này rõ ràng sẽ thay đổi theo từng trường hợp.
Giao dịch tiền điện tử chắc chắn giống một thị trường “miền tây hoang dã” hơn và rủi ro lớn hơn, nhưng có tiềm năng thu được lợi nhuận lớn mà khó có thể tìm thấy khi đầu tư vào các loại tiền tệ truyền thống. Nếu điều này có vẻ tốt hơn, thì việc tham gia vào một trong những sàn giao dịch lớn hơn và uy tín hơn có lẽ là bước đầu tiên tốt nhất của bạn. Các công ty như Coinbase, Binance và Gemini đều cung cấp quyền truy cập đơn giản cho người mới bắt đầu, cũng như các công cụ nâng cao hơn nếu và khi bạn muốn đưa giao dịch của mình lên cấp độ tiếp theo.
Cho dù bạn đi theo cách nào, hoặc nếu bạn muốn kết hợp cả hai, chìa khóa luôn nằm ở học vấn. Luôn học hỏi sẽ giúp bạn đưa ra quyết định giao dịch tốt nhất và hy vọng luôn vượt qua những thời điểm khó khăn trên thị trường. Với hướng dẫn này, bây giờ bạn nên chuẩn bị sẵn sàng để thực hiện các bước đầu tiên của mình trên một trong hai con đường tài chính này với đủ thông tin để tìm loại giao dịch bạn đang tìm kiếm.