Kể từ khi Bitcoin xuất hiện, khái niệm về mạng lưới thanh toán P2P đã gây nên sức hút to lớn với thị trường tài chính. Altcoin là sản phẩm nối gót sự thành công của Bitcoin và đang phát triển với hơn 9000 coin mới liên tục xuất hiện trên thị trường.
- 1. Altcoin là gì?
- 2. Altcoin hoạt động như thế nào?
- 3. Altcoin là một khoản đầu tư có tính đầu cơ cao nhưng cũng dễ bay hơi
- 4. Đào tiền ảo đang gây nên vấn nạn ô nhiễm môi trường nghiêm trọng
- 5. Các loại altcoin
- 6. Các altcoin đáng chú ý hiện nay
- 1. Ethereum (ETH)
- 2. ChainLink (LINK)
- 3. Aave (AAVE)
- 4. Lumens Stellar (XLM)
- 5. Uniswap (UNI)
- 6. Litecoin (LTC)
- 7. Bài học về tài chính
1. Altcoin là gì?
Altcoin là những đồng tiền điện tử dùng để thay thế cho Bitcoin – tên của nó là từ ghép của “Alternative (thay thế)” và “coin”. Vì Bitcoin được nhiều người coi là đồng tiền đầu tiên trên thị trường tiền số, nên các loại tiền điện tử ra đời sau đều được coi là nối gót của Bitcoin. Sự xuất hiện của các altcoin bắt đầu vào khoảng năm 2011, và thế hệ đầu tiên được hình thành dựa trên nền tảng công nghệ blockchain như Bitcoin.
Đồng tiền số Altcoin đầu tiên có tên là Namecoin, dựa trên mã của Bitcoin và được phát hành vào tháng 4 năm 2011. Namecoin là một phần không thể thiếu trong lịch sử của các altcoin vào thời điểm đó để ho thấy rằng không chỉ duy nhất Bitcoin tồn tại.
Ngày nay, với sự cải tiến của công nghê Blockchain đã tạo nên hàng ngàn đồng Altcoin khác nhau trên thị trường, điều đó đã thúc đẩy các dự án tiền ảo của những nhà phát triển. Đồng thời, các loại tiền điện tử như Ethereum có thể sẽ cung cấp cho các nhà phát triển ngôn ngữ lập trình để xây dựng các ứng dụng phi tập trung vào Blockchain trong tương lai.
2. Altcoin hoạt động như thế nào?
Để hiểu cách các đồng altcoin hoạt động, trước tiên bạn nên hiểu cách thức vận hành của công nghệ blockchain – vì đó là nơi mà tất cả các loại tiền điện tử hoạt động.
Mạng blockchain là một mạng lưới phân tán lưu trữ dữ liệu: giao dịch tiền điện tử, quyền sở hữu NFT và hợp đồng thông minh tài chính phi tập trung (DeFi). Mạng lưới này thường được gọi là “chuỗi” bao gồm các “khối” dữ liệu, được sử dụng để xác minh dữ liệu mới.
Mạng nơi Bitcoin hoạt động lại mang tính đột phá vì nó là mạng thanh toán P2P phi tập trung vẫn không đáng tin cậy vì không có cơ quan trung ương hỗ trợ giao dịch. Và hầu hết các đồng altcoin đều có cách vận hành giống như Bitcoin vì đều hoạt động bằng công nghệ blockchain này.
Tuy nhiên, đã có một số altcoin đã cải thiện những sai sót của Bitcoin hoặc để đạt được một số mục tiêu khác. Ví dụ: Litecoin được thiết kế bởi cựu kỹ sư Google Charlie Lee như một “phiên bản thu nhỏ của Bitcoin.”
3. Altcoin là một khoản đầu tư có tính đầu cơ cao nhưng cũng dễ bay hơi
Đầu cơ là động lực mạnh mẽ của thị trường tiền điện tử, vì vậy, điều quan trọng là bạn phải nghiên cứu kĩ càng trước khi đầu tư vào bất kỳ đồng tiền ảo nào. Những ý tưởng bất chợt nửa vời và giao dịch dựa trên những tin đồn do hiệu ứng FOMO chính xác là những cách đầu tư sai lầm dẫn đến mất trắng.
“Các altcoin luôn tràn ngập sự đổi mới và thay đổi qua để dần hoàn thiện. Có một số dự án thú vị và luôn . Bạn phải được thông báo rất đầy đủ và có phần thận trọng”, Shone Anstey, Giám đốc điều hành của LQwD cho hay “Trước khi đem số tiền khó khăn để kiếm được đi đầu tư, bạn cần phải thực hiện nghiên cứu. Nhóm phát triển dự án đằng sau nó, đặc biệt là về phía kỹ thuật là ai? Họ đang giải quyết vấn đề gì? Và ai là người hỗ trợ tài chính?”
Bản chất phi tập trung, vô hình và thường bị hiểu nhầm của tiền điện tử nói chung khiến cho việc dự đoán tính lâu dài và ổn định của một dự án altcoin trở nên khó khăn. Một số altcoin, như Ethereum, đã duy trì vị trí của họ trên thị trường thông qua sự đổi mới liên tục và sức mạnh của cộng đồng. Đầu cơ có tác động mạnh mẽ đến các altcoin mới hơn. Các yếu tố bên ngoài như nhận thức của công chúng, biến động giá Bitcoin hoặc meme trên Reddit đôi khi có thể gây ra biến động giá mạnh mẽ.
Mặc dù cộng đồng tiền điện tử đều đồng ý rằng Bitcoin là đồng tiền ảo triển vọng tăng giá dài hạn trong tương lai, nhưng sự cám dỗ của việc bán các đồng tiền ảo khác để kiếm lợi nhuận ngắn hạn rất cám dỗ. Cộng đồng tiền điện tử đã tạo ra thuật ngữ “hodl” trong nỗ lực khuyến khích mọi người giữ tài sản tiền điện tử của họ trong thời gian dài.
4. Đào tiền ảo đang gây nên vấn nạn ô nhiễm môi trường nghiêm trọng
Mức tiêu thụ năng lượng của Bitcoin là một nhược điểm chí mạng mà ai cũng biết. Tính đến tháng 8 năm 2021, mức tiêu thụ năng lượng của Bitcoin là 151,57 TWh theo Chỉ số tiêu thụ năng lượng Bitcoin của Digiconomist – có thể so sánh với mức tiêu thụ năng lượng của toàn bộ Malaysia.
Thủ phạm gây ra chi phí năng lượng cực khủng nằm ở thuật toán “Proof of Work” (PoW), đó là cách các giao dịch được xác minh. Và khi hoạt động khai thác Bitcoin phát triển hơn, sức mạnh tính toán cần thiết để khai thác bitcoin mới có lợi nhuận được tải về máy chủ, tất cả sự hao tổn điện năng khổng lồ đều để giải quyết các thuật toán của mạng.
Cơ chế PoW thúc đẩy khả năng xử lý tính toán nhanh hơn và mạnh mẽ hơn. Máy tính của người khai thác có thể hoàn thành công thức càng nhanh, thì khả năng họ có được “khối” mới càng cao. Theo thời gian, các thợ đào đã phát triển phần cứng máy tính với chức năng duy nhất là xử lý thuật toán PoW.
Những thợ đào đã thiết lập một chương trình trên PC của họ đến toàn bộ các dàn máy con đang cùng đào tiền ảo với họ . Các thợ đào (hoặc một nhóm thợ đào) sẽ mua các nhà máy ở những quốc gia có giá điện rẻ và lấp đầy chúng với hàng nghìn giàn máy để đào tiền ảo. Năng lượng cần thiết để giữ cho các giàn khoan hoạt động 24/7, kết hợp với quạt và hệ thống làm mát để ngăn hiện tượng quá nhiệt năng và hỏa hoạn đã khiến việc khai thác tiền điện tử trở thành một thảm họa môi trường.
5. Các loại altcoin
Theo thời gian, đã có rất nhiều altcoin ra đời. Và bây giờ, altcoin chia thành 2 loại chính phổ biến nhất:
- Stable coins: Các loại altcoin này là một tập hợp con mới của thị trường tiền điện tử nhằm giảm sự biến động. Theo thiết kế, chúng là tài sản kỹ thuật số với giá trị của chúng được gắn với tài sản fiat và tài sản vật lý (Off-chain) và tài sản thế chấp tiền điện tử (On-chain). Các stablecoin thuật toán không được hỗ trợ bởi các tài sản On-chain hoặc Off-chain, mà được điều chỉnh bởi một hợp đồng thông minh.
- Digital Tokens: Từng rất phổ biến trong đợt bùng nổ cung cấp tiền xu ban đầu (ICO) năm 2017, các mã thông báo tiện ích không được gắn với bất kỳ loại tiền tệ hoặc giá trị hữu hình nào. Để đổi lấy vốn trong giai đoạn đầu của ICO, các nhà đầu tư sẽ nhận được một lượng mã thông báo tiện ích để đổi lấy khoản đầu tư của họ do công ty hoặc chủ dự án xác định. Các mã thông báo tiện ích sẽ đóng vai trò như một chứng từ để mua hàng hóa và dịch vụ từ nhà phát hành.
6. Các altcoin đáng chú ý hiện nay
Mặc dù không có altcoin nào có thể “soán ngôi” Bitcoin về giá trị, nhưng nhiều dự án đã chứng tỏ bản thân đủ xứng đáng với cộng đồng các nhà đầu tư và nhà phát triển toàn cầu:
1. Ethereum (ETH)
Blockchain lớn thứ hai trong thị trường tiền điện tử và được thành lập bởi Vitalik Buterin vào năm 2013. Ethereum là một nền tảng blockchain phân tán cho các hợp đồng thông minh và dApps (ứng dụng phi tập trung). Với mã token gốc của nó, ether (ETH), người dùng có thể tương tác với nền tảng Ethereum. Ether có thể được giao dịch trên hầu hết các sàn giao dịch tiền điện tử, được sử dụng để thanh toán phí giao dịch hoặc làm tài sản thế chấp cho các mã token ERC-20.
Sự tích hợp của Ethereum với các hợp đồng thông minh thông qua ngôn ngữ lập trình Solidity đã phân biệt dự án với Bitcoin. Hợp đồng thông minh là một mã tự thực thi có thể chạy trên blockchain.
2. ChainLink (LINK)
Được ra mắt chính thức vào năm 2019 dựa trên Blockchain Ethereum, Chainlink là một mạng lưới phi tập trung nhằm mở rộng trên các hợp đồng thông minh. Tóm lại, nó kết nối các hợp đồng thông minh với dữ liệu và dịch vụ “Off-chain”. Mạng được xây dựng xung quanh mạng LINK và mã token được chia thành 2 phần: On-chain và Off-chain.
On-chain của nó dựa trên nền tảng Blockchain của Ethereum, chuyên giám sát và xử lý các yêu cầu dữ liệu đến từ người dùng. Trong khi đó, Off-chain được kết nối với mạng Ethereum, chịu trách nhiệm xử lý các yêu cầu bên ngoài sau đó được chuyển đổi thành hợp đồng.
3. Aave (AAVE)
AAVE là một giao thức cho vay DeFi mã nguồn mở cho phép bất kỳ ai cũng có thể cho vay hoặc mượn tiền điện tử mà không cần thông qua bên trung gian. Là người cho vay, bạn có thể gửi tiền – được phân bổ vào hợp đồng thông minh – nơi bạn có thể kiếm lãi dựa trên cách AAVE đang hoạt động trên thị trường. Đồng thời, bạn cũng có thể vay mượn tiền bằng cách sử dụng tài sản của mình đi thế chấp.
Được đổi thương hiệu từ ETHLend sau ICO thành công vào năm 2017, Aave đã chuyển từ nền tảng cho vay P2P phi tập trung thành tính thanh khoản mô hình chung vốn. Điều này có nghĩa là các khoản vay được tập hợp từ một nhóm thay vì một người cho vay cá nhân. Kể từ năm 2020, Giao thức Aave là một giao thức DeFi thanh khoản mã nguồn mở và không cần giám sát để kiếm lãi từ tiền gửi và tài sản đi vay. Chủ sở hữu của AAVE có thể quyết định hướng đi của dự án thông qua biểu quyết và thảo luận về các đề xuất.
4. Lumens Stellar (XLM)
Stellar là một mạng thanh toán mã nguồn mở đóng vai trò như một chuỗi trung gian phân tán cho các hệ thống tài chính toàn cầu, được thiết kế để tất cả các hệ thống tài chính trên thế giới có thể hoạt động cùng nhau trên một mạng duy nhất. Stellar thành lập vào năm 2014 khi người đồng sáng lập Ripple, Jed McCaleb, không đồng ý với hướng đi của dự án Ripple. Đặc tính đằng sau sự phát triển của Stellar là giúp mọi người có thể chuyển tiền quốc tế.
5. Uniswap (UNI)
Uniswap là một hệ sinh thái trao đổi phi tập trung được xây dựng trên chuỗi khối Ethereum. Ra mắt vào năm 2018, Uniswap sử dụng công cụ tạo thị trường tự động theo chuỗi. Một trong những tính năng độc đáo của Uniswap là bất kỳ ai cũng có thể trở thành nhà tạo lập thị trường bằng cách gửi tài sản của họ vào một nhóm và kiếm phí dựa trên hoạt động giao dịch.
Uniswap sử dụng một giao thức tạo thị trường tự động thực hiện các giao dịch theo một loạt các hợp đồng thông minh. Các hợp đồng thông minh tự động hóa việc khám phá giá, cho phép người dùng hoán đổi một mã thông báo này cho một mã thông báo khác mà không cần trung gian. Trong tài chính truyền thống, các nhà tạo lập thị trường thường là các nhà môi giới với các ưu đãi có thể gây ra xung đột lợi ích.
6. Litecoin (LTC)
Đây là một trong những thế hệ altcoin đầu tiên được tạo ra vào năm 2011, Litecoin là một loại tiền điện tử dựa trên Bitcoin. Để phân biệt Litecoin với Bitcoin bao gồm thời gian khối (thời gian khối nhanh hơn 4 lần so với Bitcoin), nguồn cung (Litecoin có nguồn cung tối đa là 84 triệu trong khi nguồn cung tối đa của Bitcoin là 21 triệu), thuật toán băm và phân phối của nó. Mục tiêu của Litecoin là tối ưu hóa những tính năng của Litecoin trong khi vẫn bảo toàn những ưu điểm đã dựa trên Bitcoin.
7. Bài học về tài chính
Altcoin đã đi một chặng đường dài kể từ năm 2011 và tiếp tục chứng tỏ mình không lép vế sau Altcoin trên thị trường tiền điện tử, quan điểm này nhanh chóng và ngày càng phổ biến đối với các nhà đầu tư. Nhờ sự đổi mới và tích hợp tiền điện tử vào hoạt động kinh doanh chính thống, mọi người có thể mua altcoin một cách an toàn và hợp pháp trên điện thoại hoặc máy tính của họ.
Trong xu hướng dễ dàng tiếp cận thị trường tiền điện tử ngày nay không có nghĩa là rủi ro đầu tư vào thị trường này giảm đi. Trước khi đầu tư vào một altcoin, hãy tự hỏi bản thân: bạn đã nghiên cứu và thực hiện đủ kỹ lưỡng chưa? Bạn có thể giải thích dự án cho gia đình hoặc bạn bè của bạn tại bàn ăn tối không? Cho dù bạn muốn giao dịch altcoin toàn thời gian hay chỉ “hodl” vào Bitcoin của mình, sự lựa chọn là của bạn. Lắng nghe các chuyên gia, đánh giá rủi ro và đánh giá mục tiêu tài chính của bạn là chìa khóa để đầu tư có trách nhiệm.
