Anchor Protocol, ra mắt vào ngày 17 tháng 3 năm 2021, đây là giao thức tiết kiệm đột phá mới nhất được xây dựng trên hệ sinh thái Terra. Đề xuất lợi suất biến động thấp lên đến 20% đối với tiền gửi Terra stablecoin UST. Nền tảng này kết nối một người cho vay, mong muốn kiếm được lợi suất ổn định trên các stablecoin của họ và một người đi vay, đang tìm cách vay các stablecoin trên các tài sản có thể cố định được.
1. Giới thiệu
“Bất chấp sự gia tăng của các sản phẩm tài chính, DeFi vẫn chưa tạo ra một sản phẩm tiết kiệm đủ đơn giản và an toàn để được áp dụng hàng loạt.” Tỷ lệ ngân hàng hiện đang cho bạn trên tài khoản tiết kiệm của bạn là bao nhiêu? Mức trung bình của dòng cao cấp chỉ là 0,5%, và nếu lạm phát là 3% mỗi năm, số tiền khó kiếm được của bạn sẽ mất giá trong ngân hàng.
Anchor Protocol, ra mắt vào ngày 17 tháng 3 năm 2021, đây là giao thức tiết kiệm đột phá mới nhất được xây dựng trên hệ sinh thái Terra. Đề xuất lợi suất biến động thấp lên đến 20% đối với tiền gửi Terra stablecoin UST. Nền tảng này kết nối một người cho vay, mong muốn kiếm được lợi suất ổn định trên các stablecoin của họ và một người đi vay, đang tìm cách vay các stablecoin trên các tài sản có thể cố định được.
Anchor Protocol và Mirror Finance là một phần của bộ sản phẩm tài chính từ Terraform Labs , đang xây dựng các khoản thanh toán, tiết kiệm và đầu tư phi tập trung trên quy mô lớn.
Trong bài viết này, chúng tôi sẽ tập trung vào Anchor Protocol, để không chỉ cho thấy nó khác biệt như thế nào so với các giao thức tiết kiệm DeFi khác mà còn, cách nó có kế hoạch duy trì tỷ lệ đã hứa cho khách hàng để đảm bảo độ tin cậy và bảo mật tài chính lâu dài.
Người dùng có thể vay stablecoin trên Anchor bằng cách cung cấp tài sản thế chấp là bonded assets (bAssets), hiện ở dạng bonded Luna (bLUNA) hoặc bonded Ethereum (bETH). Người cho vay có thể kiếm được lợi suất ổn định đặc biệt cao (~ 19,2-19,5%) bằng stablecoin Terra USD (UST) và bằng cách đặt phần thưởng từ nhóm tài sản thế chấp chung của các bonded assets.
2. Market
Anchor là một giao thức DeFi savings, có số liệu đáng chú ý với Total Value Locked – TVL là 17 tỷ đô la. Số liệu đó được chia thành tổng số tiền deposit là 11,49 tỷ đô la và tổng tài sản thế chấp là 5,59 tỷ đô la.
Hiếm khi chứng kiến kiểu áp dụng nhanh chóng này trong bất kỳ dự án nào khác từ các hệ sinh thái khác. Những chỉ số này đã đưa Anchor Protocol lên vị trí số 1 trong hệ sinh thái Terra cho TVL.
Hệ sinh thái Terra
Hệ sinh thái Terra bao gồm một số dự án DeFi được xây dựng dựa trên blockchain Terra và tất cả đều tích hợp chặt chẽ với nhau. Các dự án hệ sinh thái Terra đáng chú ý khác bao gồm Pylon Protocol, Astroport, Valkyrie Protocol, StarTerra và Orion Money .
Đối thủ cạnh tranh về Savings Rate
Một trong những tiến bộ hấp dẫn trong không gian DeFi là sự cạnh tranh tỏa sáng khắp mọi ngóc ngách. Các công ty muốn thu hút khách hàng mới bằng cách hiển thị các phương pháp tốt nhất để những khách hàng đó kiếm tiền. Beefy Finance, Trader Joe và Venus Protocol là một số đối thủ cạnh tranh cung cấp tỷ lệ tiết kiệm cho các loại tiền điện tử khác nhau. Để có danh sách đầy đủ về tỷ lệ tiết kiệm DeFi, hãy xem Coindix.
3. Công nghệ
Đây là ứng dụng DeFi liên chuỗi đầu tiên tổng hợp phát thải từ các blockchains PoS, ổn định nó và chuyển nó dưới dạng lãi suất cao cố định cho người gửi tiền. Giao thức sử dụng năm loại người tham gia trong hệ sinh thái:
- Depositor: Một khách hàng cho vay các stablecoin Terra vào Anchor marketplace. Tiếp theo, các stablecoin đã gửi sẽ được gộp lại và cho người vay mượn, với lãi suất cộng dồn được chia cho tất cả những người gửi tiền. Trong giao dịch, người gửi tiền sẽ nhận được Anchor Terra (aTerra) như một hình thức giao dịch, sẽ cung cấp cho người gửi tiền một phần trong nhóm stablecoin.
- Borrower: Các cá nhân, những người tạo cơ hội cho vay thế chấp bAsset để vay các loại tiền tệ ổn định Terra từ thị trường Anchor. Không bị mất giá so với giá của tài sản thế chấp bAsset của họ, người vay có thể tiếp cận với khả năng thanh khoản. Người đi vay được khuyến khích bằng cách nhận Anchor Tokens, được phân phối bởi giao thức.
- Liquidator: Theo dõi thực tế của các khoản vay rủi ro và nếu cần, có thể đưa ra các yêu cầu đối với các tài sản thế chấp khoản vay đã được thanh lý. Trước khi điều này có thể được thực hiện, một giá thầu phải được đề xuất cho Hợp đồng thanh lý, trong đó đề nghị có được tài sản thế chấp được thanh lý trong giao dịch cho các nhà thanh lý Terra stablecoin.
- ANC Liquidity Provider: Các cá nhân cung cấp tính thanh khoản cho Cặp hoán đổi kỳ hạn ANC-UST. Họ quản lý quá trình khởi động chính của thanh khoản hoán đổi giữa các mã thông báo ANC và UST. Các mã thông báo ANC được phân phối cho người vay như một biện pháp khuyến khích, được sử dụng để điều chỉnh tỷ lệ tiền gửi stablecoin.
- Oracle Feeder: Một hệ thống cung cấp nguồn cấp dữ liệu giá thứ hai chính xác và chính xác cho các tài sản thế chấp bAsset. Điều này cho phép hệ thống tính toán giá trị tài sản thế chấp của người đi vay. Đây không chỉ là người tạo ra giao thức Anchor mà còn được sử dụng làm giá tham chiếu trong Hợp đồng thanh lý. Khi giao thức phát triển, các nhà cung cấp của bên thứ ba sẽ tăng cường hỗ trợ.
Anchor Protocol là tập hợp của 3 thành phần: ANC token incentives/governance, money markets và sử dụng staking yields đa dạng. Các thành phần này giúp tạo nên một tiện ích thu nhập cố định được phân cấp hoàn toàn.
- Anchor Rate: APY mục tiêu mà Anchor theo đuổi để thanh toán cho người gửi tiền. Quản trị là những gì thiết lập tỷ lệ trong một cuộc bỏ phiếu khi thiết lập các ranh giới.
- Real Yield: Là sử dụng tài sản thế chấp để kiếm phần thưởng đặt cược, cho phép phần thưởng staking tạo nên lợi nhuận thực.
- Ổn định xung quanh Anchor rate xảy ra theo hai cách khác nhau:
- Khi Anchor Rate > real yield: ANC khuyến khích người vay tăng 50% mỗi tuần cho đến khi lợi suất thực kết nối với Anchor Rate.
- Khi Anchor Rate < real yield: Dự trữ lợi tức được tạo ra cho phép lưu trữ thặng dư lợi nhuận trong UST.
Chuyển tiền liên chuỗi
ANC, LUNA và TerraUSD là các mã thông báo Terra gốc là các mã thông báo liên chuỗi. Các cá nhân có thể xác định vị trí này trên chuỗi khối thông minh Binance, Ethereum, Terra.
Anchor Protocol sử dụng cầu Shuttle như một cách chuyển chuỗi giữa các chuỗi khác nhau. Nếu các cá nhân đang sử dụng các blockchain khác ngoài Terra, họ sẽ tuân theo việc áp dụng ERC20 cho Ethereum, đây là tiêu chuẩn phổ biến nhất trên chuỗi. Ngoài ra, được hỗ trợ bởi tỷ lệ 1: 1 với các đối tác trên blockchain Terra.
Giao diện
Hai giao diện chính cho phép các cá nhân dễ dàng thực hiện chuyển giao giữa các chuỗi là Cầu Terra và Trạm Terra.
Terra Bridge: Được thiết kế dành riêng cho chuyển tiền liên chuỗi trên giao diện web của nó. Bảo mật đang hỗ trợ cầu nối này cho phép một số lượng đáng kể xác nhận để đảm bảo trước khi thực hiện chuyển giao. Quá trình năm bước ngắn dưới đây có thể mất đến vài phút:
- Kết nối Terra Bridge với một tài khoản do người dùng sở hữu.
- Chỉ định chi tiết chuyển khoản.
- Xác nhận Chi tiết Chuyển khoản.
- Sign và Truyền phát Giao dịch.
- Yêu cầu chuyển hoàn tất.
Terra Station: Các cá nhân có thể chuyển tài sản từ Terra, Ethereum và Binance Smart Chain. Sự an toàn đằng sau cây cầu này cho phép một số lượng đáng kể các xác nhận xảy ra trước khi cho phép chuyển giao. Quá trình chuyển mã thông báo diễn ra trong quy trình 4 bước này và có thể mất đến vài phút trước khi hoàn tất
- Chọn một tài sản để chuyển giao.
- Chỉ định chi tiết chuyển khoản.
- Xác nhận Chi tiết Chuyển khoản.
- Yêu cầu chuyển hoàn tất.
Để biết phân tích hướng dẫn từng bước của quy trình, hãy xem hướng dẫn này từ Anchor Protocol.
Anchor Protocol Web/Social Media
App – Discord – Docs – GitHub – Twitter – Telegram – Website
4. Tokenomics
Mã thông báo quản trị cho Anchor Protocol là $ANC . Quản trị trong Anchor Protocol là một tính năng chính bổ sung cho dự án này. Việc quản lý cộng đồng sẽ giúp phát triển và cải tiến trong nền tảng này.
Khi người dùng bắt đầu stake $ANC trên nền tảng, người tiêu dùng sẽ có quyền đóng góp cho các cuộc thăm dò. Các cuộc thăm dò được giới thiệu trên nền tảng để giúp phát triển và nâng cao Anchor Protocol.
Càng nhiều $ANC mà người tiêu dùng đặt cược thì họ càng nhận được nhiều quyền biểu quyết hơn, mang lại cho người đó mức độ ảnh hưởng cao hơn đối với các quyết định được đưa ra trong các cuộc thăm dò ý kiến. Người đi vay trong giao thức cũng nhận được cái được gọi là “borrowers’ incentive – khuyến khích người đi vay” là mã thông báo $ANC để giúp đóng góp vào việc áp dụng nền tảng lớn hơn. Trong hơn bốn năm tới, một tỷ đô la ANC token sẽ được giải ngân.
Hiện tại, nguồn cung lưu hành là 177.444.246,79 ANC tính đến thời điểm viết bài này. Tại mức giá hiện tại là 3,79 đô la, con số này chiếm 671,228,076 đô la trong tổng vốn hóa thị trường của Anchors. Chỉ tạo ra 18% nguồn cung tối đa được giao dịch trước ở mức 1.000.000.000.
Việc thu hút nhiều khách hàng hơn có thể được thực hiện bằng các biện pháp khuyến khích hấp dẫn, chẳng hạn như nắm giữ Anchor.
- Những người nắm giữ ANC sẽ tiếp xúc với lợi suất cao và tăng giá vốn.
- Đạt được năng suất cao nhất bằng cách nhận phần thưởng trong ANC và có tỷ lệ thu nhập của bạn trong ANC.
- Khả năng chọn thanh toán bằng UST hoặc ANC.
- Bảo vệ dự trữ năng suất bổ sung.
Người cho vay cũng nhận được các ưu đãi hấp dẫn như:
- Lợi suất tiền gửi cao và ổn định.
- Tùy chọn để trích quỹ kịp thời.
- Bảo vệ vốn gốc do có tài sản thế chấp.
- Tiện ích của aUST làm tài sản thế chấp để đúc mAssets trên Mirror Protocol.
Người đi vay cũng được hưởng các ưu đãi:
- Vay không phải trả lãi suất, cá nhân có thể kiếm được thu nhập ròng trên số tiền đã vay.
- Sử dụng UST từ việc vay nợ cho phép cá nhân tận dụng hơn nữa Giao thức Anchor.
- ANC mà cá nhân đó nhận được cho phép người vay có quyền quản lý.
Hiện tại, Anchor sử dụng lợi nhuận thặng dư để mua lại mã thông báo ANC, mã thông báo này được phân bổ cho các nhà phân phối.
Ví dụ: Mirror Protocol sử dụng phí từ việc đúc tiền để mua lại các mã thông báo MIR, sau đó được phân phối cho các stakers.
Anchor hiện có hơn 4 tỷ đô la tài sản thế chấp dưới dạng 3,6 tỷ đô la bonded LUNA (bLUNA) và 400 triệu đô la bonded Ethereum (bETH).
Theo Giám đốc điều hành Terraform Labs Do Kwon:
“Mặc dù vậy, mua lại và đốt tiền trên thực tế là giảm phát – nó dẫn đến 100% tiền hoàn lại khi mua trên thị trường cho mỗi tài sản gốc và dẫn đến tốc độ chuyển tiền chậm lại đáng kể bằng cách phân bổ cổ tức cho những người có xu hướng chi tiêu ít hơn đáng kể. Vận tốc tiền chậm lại vừa đủ thì thực chất là giảm phát. “
5. Teams & Investors
Do Kwon – Giám đốc điều hành Terraform Labs (Forbes 30 Under 30 năm 2019 trong hạng mục Tài chính và VC) – Do Kwon là người đồng sáng lập và Giám đốc điều hành của Terraform Labs . Terra hiện đã 4 tuổi, sống ở Seoul, Hàn Quốc và đã tạo ra Anchor, Mirror và Lido (một bộ sản phẩm tiền điện tử ổn định về giá DeFi hướng tới việc sử dụng công khai để giúp đỡ mọi người về mặt tài chính).
Ba sản phẩm này kết hợp để tạo ra một điểm tổng hợp cho tất cả các nhu cầu tài chính của bạn từ đầu tư, tiết kiệm và ngân hàng. Hầu hết nhân viên của công ty làm việc tại địa phương nhưng họ cũng làm việc từ xa.
Trước khi thành lập Terra, Do đã thành lập một công ty tên là Any fi. Ngày nay, họ cung cấp SDK di động giúp các nhà khai thác mạng khai thác băng thông khổng lồ bị khóa trong thiết bị cá nhân của người dùng để tạo mạng không dây ngang hàng không dây nhằm cung cấp khả năng truyền dữ liệu hiệu quả hơn.
Do từng là kỹ sư phần mềm tại Microsoft và Apple, đồng thời theo học ngành Khoa học máy tính tại Stanford. Hãy xem Do Kwon trên Twitter và LinkedIn.
Vào ngày 16 tháng 3 năm 2021, Do Kwon đã tweet thông báo về Anchor Protocol và thông báo các nhà đầu tư của mình. Kwon lưu ý rằng:
“Terra hiện đang ở một vị trí có thể rất lựa chọn về việc chúng tôi chọn nhà đầu tư nào để làm việc cùng – và tất cả những nhà đầu tư này đều được kỳ vọng sẽ tăng thêm giá trị cho Anchor.”
Investors
Trước khi ra mắt Anchor, nó đã huy động thành công 20 triệu đô la từ một số quỹ đầu tư tiền điện tử đáng chú ý, bao gồm:
- Galaxy Digital: Được thành lập bởi Michael Novogratz, Galaxy Digital là một công ty quản lý đầu tư và dịch vụ tài chính dựa trên công nghệ cung cấp cho các tổ chức và khách hàng trực tiếp một bộ giải pháp tài chính đầy đủ trong hệ sinh thái tài sản kỹ thuật số.
- Alameda Research: Được thành lập bởi Giám đốc điều hành FTX Sam Bankman-Fried và Sam Trabucco, Alameda Research bắt đầu vào tháng 10 năm 2017. Nó hiện quản lý hơn 1 tỷ đô la tài sản kỹ thuật số và giao dịch 1-10 tỷ đô la mỗi ngày trên hàng nghìn sản phẩm: tất cả các đồng tiền và altcoin chính, cũng như các dẫn xuất của chúng.
- Pantera Capital: Được thành lập bởi Dan Morehead, kể từ năm 2013, Pantera đã đầu tư vào tài sản kỹ thuật số và các công ty blockchain, cung cấp cho các nhà đầu tư toàn bộ phạm vi tiếp xúc với không gian.
- Hashed: Hashed là một nhóm các chuyên gia và nhà xây dựng blockchain có trụ sở tại Seoul và Thung lũng Silicon.
- Naval Ravikant: Naval Ravikant là một doanh nhân và nhà đầu tư giỏi, đã đầu tư vào hơn 200 công ty bao gồm Uber, Twitter và Clubhouse.
- Những người khác bao gồm: Delphi Digital , Dragonfly Capital Partners, Jump Trading
6. Partnerships
Vào tháng 8 năm 2021, Anchor Protocol đã công bố hợp tác với Lido Finance để khởi động hỗ trợ cho bonded Ethereum (bETH). Sự hợp tác này cho phép người dùng tiếp cận các ứng dụng khác nhau trong hệ sinh thái DeFi mà không có ranh giới. Lido Finance sử dụng staked Ethereum (stETH), đây là chiến lược để mở khóa tiềm năng với BETH.
Tìm hiểu cách bắt đầu sử dụng bETH trong Anchor Protocol bằng cách thế chấp. Video dưới đây cho thấy nó có thể dễ dàng như thế nào!
Một cách khác để bắt đầu sử dụng bETH trong Anchor Protocol là gói nó. Nhấp vào video bên dưới để thực hiện từng bước trong quá trình này.
7. Audits & Security
Ưu tiên cao nhất trong nhóm Anchor Protocol là đảm bảo rằng giao thức an toàn và đáng tin cậy cho tất cả người dùng. Với sự trợ giúp của Cryptonics và Solidured , hai công ty kiểm toán đã thể hiện được chuyên môn sâu sắc đã tiến hành phân tích kỹ lưỡng và chuyên sâu về các hợp đồng thông minh.
Sau đây là 3 báo cáo kiểm toán
- Audit Report: Anchor Protocol Smart Contracts on March 8, 2021
- Audit Report: Anchor Token and Distributions Smart Contracts on April 6, 2021
- Audit Report: Ethereum Anchor Smart Contracts on July 9, 2021
Cùng với việc kiểm tra bảo mật đang được tiến hành, Anchor Protocol đã đưa ra Bug Bounty Program (Chương trình tiền thưởng lỗi) cho phép tin tặc hành động một cách thiện chí để giúp giữ an toàn và bảo mật ở mức cao nhất. Anchor Protocol đang cung cấp từ $500 – $150.000 cho các phát hiện lỗi trong hệ thống của nó. Liên kết. Link đến Bug Bounty Program
*Anchor Protocol thực hiện thận trọng rằng ngay cả khi kiểm tra bảo mật được thực hiện, đánh giá thực sự về mức độ đáng tin cậy của các hợp đồng thông minh này theo quy mô, khả năng hiển thị và thời gian. *
8. Product Roadmap
Anchor có kế hoạch mở rộng hỗ trợ cho các blockchain proof-of-stake khác của layer 1, chẳng hạn như mã thông báo gốc SOL của Solanas. Với việc sử dụng và phát triển các cầu nối xuyên chuỗi, Anchor đang xem xét nhiều chuỗi PoS chính khác để cổ phần các dẫn xuất.
Việc tích hợp rộng rãi trong Anchors API sẽ cho phép các nền tảng và sàn giao dịch tài chính truyền thống nắm bắt được nhiều người.
Anchor có kế hoạch sử dụng dịch vụ ngân hàng trực tiếp cho các khoản tiền gửi UST bằng cách kết hợp credit/debit cards và chuyển khoản ngân hàng vào tài khoản tiết kiệm Anchor. Điều này sẽ mang lại cho khách hàng sự tin cậy và tốt hơn cũng như cho phép nhiều tiền hơn chảy vào trong giao thức .
9. Rủi ro & Cơ hội
Tầm nhìn chính của Terraform Labs là tích hợp 3 sản phẩm tài chính: payments qua UST, savings qua Anchor và investing qua Mirror Protocol.
Trở thành một phần của hệ sinh thái Terra là rất quan trọng đối với việc áp dụng, vì nhiệm vụ của nó là phát triển việc áp dụng chính thống cho các dịch vụ tài chính phi tập trung. Các dự án Terra tích hợp vào hệ thống ngân hàng một cửa, bao gồm thanh toán bằng stablecoin, tiết kiệm, đầu tư và huy động vốn từ cộng đồng.
Các tài khoản tiết kiệm ngân hàng truyền thống nổi tiếng với lợi nhuận khủng khiếp. Dưới đây là một số tài khoản tiết kiệm trực tuyến có năng suất cao tốt nhất:
- Live Oak Bank: 0.60% APY
- Vio Bank: 0.57% APY
- Alliant Credit Union: 0.55% APY
- Comenity Direct: 0.55% APY
- Quontic Bank: 0.55% APY
Tất cả các giao thức DeFi đều có chung nhiều rủi ro, nhưng các giao thức sử dụng stablecoin và các vị thế nợ được thế chấp tạo ra rủi ro bổ sung, bao gồm:
- Rủi ro hợp đồng thông minh: Đây là lý do chính tại sao kiểm toán rất quan trọng trong các giao thức này. Loại bỏ lỗi và tin tặc giúp ngăn ngừa mất vốn.
- Rủi ro phần mềm: Giao thức neo cung cấp Chương trình tiền thưởng lỗi như đã đề cập ở trên để giúp ngăn chặn các cuộc tấn công nguy hiểm từ tin tặc, các cuộc tấn công DDoS và các hoạt động đáng ngờ khác.
- Rủi ro Layered: Với một số giao thức hoạt động cùng nhau hoặc được xây dựng chồng lên nhau, bất kỳ hoạt động trái đạo đức nào đều có thể dẫn đến một phản ứng dây chuyền có hại.
- Rủi ro về quy định: Với sự thay đổi liên tục của các quy định của chính phủ, khả năng hạn chế trong các quốc gia có thể ngăn cản việc truy cập vào hệ thống.
- Rủi ro kinh tế: Khuyến khích cung cấp tài sản thế chấp và vay trên các nền tảng khác có thể khiến khách hàng không còn sử dụng Anchor Protocol nữa.
10. Tổng kết
Anchor Protocol đang cung cấp một giải pháp tiết kiệm ổn định cho không gian DeFi. Mục tiêu chính của nhóm là trở thành tiêu chuẩn vàng để tạo thu nhập thụ động trên blockchain.
Cung cấp tích hợp dễ dàng hơn bằng cách cung cấp mã nguồn mở, có thể được kết hợp chỉ bằng 10 dòng mã cho bất kỳ ứng dụng được phục vụ nào đang giữ số dư của người dùng. Giao thức này có thể được sử dụng bởi bất kỳ ai trên thế giới, không có khoản tiền gửi tối thiểu, đóng băng tài khoản hoặc yêu cầu đăng ký.
Bằng cách tạo ra lợi nhuận từ nhiều chuỗi khối PoS, nó cho phép lợi tức ổn định và hấp dẫn đối với khách hàng đang có kế hoạch đầu tư. Sự phát triển liên tục và được áp dụng trong không gian DeFi khiến các dự án như Anchor Protocol trở thành một trong những dự án cần để mắt đến.
Theo dõi tin tức mới nhất về Blockchain trên các kênh của XGems Capital
Lưu ý : Nội dung bài viết dựa trên phân tích từ nhiều nguồn dữ liệu và là các quan điểm riêng của đội ngũ XGems Capital, bạn cần cẩn trọng khi đưa ra các quyết định đầu tư cá nhân. XGems Capital chúc bạn có những quyết định đầu tư đúng đắn và đạt được nhiều thành công.
