Sự mở rộng nhanh chóng của tiền điện tử và sự phát triển của cơ sở hạ tầng tiền điện tử và các lỗ hổng như crypto mixers hoặc tumblers đã là một nguồn lo ngại đối với các cơ quan chính phủ phụ trách an ninh tài chính.
1. Cryptocurrency mixer là gì ?
Sự mở rộng nhanh chóng của tiền điện tử và sự phát triển của cơ sở hạ tầng tiền điện tử và các lỗ hổng như crypto mixers hoặc tumblers đã là một nguồn lo ngại đối với các cơ quan chính phủ phụ trách an ninh tài chính.
Cryptocurrency mixer hay còn được biết đến với các công cụ xáo trộn giao dịch trong tiền điện tử ngày nay.
Nhiều người sử dụng công cụ crypto mixers để giữ các giao dịch tiền điện tử của họ ở chế độ riêng tư bằng cách xáo trộn các quỹ tiền điện tử có khả năng nhận dạng với một lượng lớn các quỹ khác. Các dịch vụ này thường được sử dụng để ẩn danh chuyển tiền giữa các dịch vụ và không yêu cầu kiểm tra Know Your Customer (KYC).
Do đó, rủi ro sử dụng crypto mixers để rửa tiền hoặc che giấu thu nhập là khá đáng kể. Mixers và các trang web cờ bạc trực tuyến có các vấn đề rửa tiền nghiêm trọng nhất, vì chúng xử lý phần lớn các loại tiền tệ bẩn.
Ví dụ, các Mixers đã liên tục xử lý khoảng một phần tư tổng số Bitcoin (BTC) bất hợp pháp đến mỗi năm, trong khi tỷ lệ được rửa thông qua các sàn giao dịch và cờ bạc vẫn tương đối ổn định (66 đến 72%).
Có hai loại Bitcoin mixers:: cụ thể là mixers tập trung và phi tập trung. Các công ty nhận Bitcoin và gửi lại các BTC khác nhau với một khoản phí được gọi là mixers tập trung, cung cấp một giải pháp đơn giản để giảm Bitcoin.
Mixers phi tập trung sử dụng các giao thức như CoinJoin để làm xáo trộn các giao dịch bằng cách sử dụng phương pháp hoàn toàn phối hợp hoặc ngang hàng (Peer-to-Peer – P2P). Về cơ bản, giao thức cho phép một nhóm lớn người dùng tổng hợp một lượng BTC và sau đó phân phối lại để mọi người đều nhận được một Bitcoin. Tuy nhiên, không ai có thể biết ai đã nhận được cái gì hoặc nó có nguồn gốc từ đâu.
Các loại coin mixers khác bao gồm mixers dựa trên sự xáo trộn và dựa trên zero-knowledge. Mixers dựa trên sự xáo trộn, thường được gọi là mixers dựa trên mồi nhử, sử dụng các cách để che giấu đồ thị giao dịch của người dùng. Mặt khác, một đối thủ có đủ nguồn lực có thể tạo lại biểu đồ giao dịch bằng nhiều cách khác nhau.
Ngược lại, các mixers dựa trên zero-knowledge dựa nhiều vào các kỹ thuật mật mã tiên tiến như zero-knowledge proofs (bằng chứng không có kiến thức) để xóa hoàn toàn đồ thị giao dịch. Nhược điểm đáng kể nhất của chiến lược này là nó yêu cầu mật mã mở rộng, điều này có thể hạn chế khả năng mở rộng.
2. Các loại dịch vụ crypto coin mixing là gì?
Dịch vụ Cryptocurrency mixing (xáo trộn tiền điện tử) được phân loại thành hai loại là: custodial và noncustodial coin mixers.
Việc Custodial mixing xảy ra khi người dùng gửi các đồng tiền “tainted” của họ cho một bên thứ ba đáng tin cậy, trả lại các đồng tiền “clean” sau một thời gian chờ. Tuy nhiên, kỹ thuật này là không đủ vì người dùng mất quyền sở hữu tiền của họ trong quá trình mixing. Do đó, bên mixing đáng tin cậy có thể ăn cắp tiền trong trường hợp có bên custodial mixers.
Việc sử dụng các hợp đồng thông minh minh bạch và có thể xác minh công khai hoặc tính toán an toàn của nhiều bên để thay thế bên trộn đáng tin cậy là một yếu tố thường xuyên trong các bộ trộn không công ty. Quá trình trộn không phải là một trong hai bước.
Trước tiên, người dùng gửi cùng một lượng Ether (ETH) hoặc các tokens khác vào một hợp đồng mixer từ địa chỉ A. Sau đó, sau một khoảng thời gian do người dùng xác định, họ có thể rút số tiền đã gửi của mình thông qua giao dịch rút tiền đến một địa chỉ B.
Người dùng có thể xác nhận với hợp đồng mixer mà họ đã gửi tiền mà không để lộ giao dịch gửi tiền mà họ đã phát hành bằng cách sử dụng một trong số các kỹ thuật mật mã có thể truy cập được như ring signatures và zk-SNARK trong giao dịch rút tiền.
3. Cryptocurrency mixers hoạt động như thế nào ?
Khái niệm về crypto tumblers hoặc mixers là chạy các chữ ký kỹ thuật số của giao dịch thông qua một “black box” ẩn chúng.
Crypto mixers là các chương trình xáo trộn một lượng tiền điện tử nhất định trong các nhóm riêng trước khi chuyển nó đến người nhận được chỉ định của nó.
Ví dụ: Bitcoin explorer, theo dõi tất cả các giao dịch BTC, sẽ cho thấy người A đã chuyển Bitcoin đến một mixer và người B đó đã nhận BTC từ một mixer. Bằng cách này, không ai biết ai đã gửi BTC và cho ai. Do đó, Bitcoin bẩn được rửa trong quá trình xáo trộn tiền điện tử.
Coin mixers hoạt động bằng cách lấy tiền điện tử của bạn và xáo trộn nó với một đống lớn tiền điện tử khác trước khi trả lại cho bạn các đơn vị tiền điện tử nhỏ hơn đến một địa chỉ bạn chọn, với tổng số tiền bạn nhập vào trừ đi 1-3%. Công ty trộn tiền thường thu lợi nhuận 1-3%, đó là cách họ kiếm sống.
Coin mixing có thể so sánh với rửa tiền ở chỗ nó là hành vi phạm tội. Tuy nhiên, chỉ vì ai đó tham gia vào việc xáo trộn tiền không cho thấy họ đang phạm tội. Thay vào đó, nó chỉ đơn giản có nghĩa là họ muốn tăng tính riêng tư cho các giao dịch tiền điện tử của họ.
4. Crypto mixers có bất hợp pháp không ?
Việc sử dụng dịch vụ coin mixing có bất hợp pháp hay không được xác định bởi khu vực tài phán mà bạn cư trú. Ngoài ra, Bitcoin mixers có cần thiết không? Hoặc, tumbling crypt có hợp pháp không? Nó phụ thuộc vào mục tiêu của bạn khi sử dụng các dịch vụ này.
Theo cựu Trợ lý Bộ trưởng Tư pháp Hoa Kỳ Brian Benczkowski, sử dụng mixers để ngụy trang các giao dịch tiền điện tử là hành vi tội phạm.
Ví dụ: Chức năng chính của Bitcoin là quyền riêng tư thay vì ẩn danh, có nghĩa là danh tính của bạn không phải lúc nào cũng được tiết lộ, nhưng các giao dịch của bạn có thể được kiểm tra để điều tra bất kỳ hành vi sai trái nào. Vậy, Bitcoin mixing có bất hợp pháp không?
Bitcoin mixers được phân loại là máy chuyển tiền bởi Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN). Do đó, họ phải đăng ký với FinCEN và xin giấy phép theo từng tiểu bang để hoạt động. Một công dân Ohio đã bị bắt vào năm 2021 với cáo buộc âm mưu rửa tiền vì anh ta điều hành một dịch vụ Bitcoin mixing trên dark web . Dịch vụ hoạt động như một doanh nghiệp chuyển tiền chưa đăng ký và tiến hành chuyển tiền mà không có giấy phép bất chấp các yêu cầu cấp phép bắt buộc của FinCEN.
5. Bạn có thể theo dõi một cryptocurrency tumbler hoặc Bitcoin mixers không ?
Do các dịch vụ crypto mixing rất khó để theo dõi các đồng tiền cụ thể vì tất cả các đồng tiền này được gộp lại với nhau và sau đó được phân phối theo khoảng thời gian ngẫu nhiên.
Cryptocurrency tumblers cho phép các nhà bán lẻ viết lại lịch sử tiền điện tử của họ bằng cách xây dựng một blockchain tùy chỉnh sử dụng nhiều loại tiền kỹ thuật số khác nhau. Họ định tuyến các giao dịch thông qua một mạng lưới bán ngẫu nhiên phức tạp của các sàn giao dịch hư cấu khác, khiến người dùng khó liên kết tiền tệ với các sàn giao dịch cụ thể. Do đó, tiền xu không thể được truy tìm nếu được chuyển qua một dịch vụ nhào lộn.
Bitcoin tumblers và Bitcoin mixers là hai kỹ thuật thay thế để xáo trộn blockchain của các dấu vết của BTC được chuyển giao. Mặc dù thực tế là cả hai đều đạt được điều tương tự, nhưng Bitcoin tumbler dành cho những người muốn tin tưởng vào bên thứ ba, trong khi Bitcoin mixer dành cho những người không tin tưởng bất kỳ ai.
BitMix là một ứng dụng xáo trộn và xử lý Bitcoin cung cấp các giao dịch ẩn danh bằng cách định tuyến tất cả các khoản thanh toán thông qua hệ thống của riêng nó, tận dụng khả năng ẩn danh vốn có của BTC và khiến việc theo dõi các đồng tiền trở nên khó khăn.
Mặt khác, nhiều công cụ theo dõi cách sử dụng của tiền tệ bằng cách kết hợp dữ liệu blockchain công khai với các địa chỉ đã biết của các tác nhân đe dọa. Thông tin này được đánh giá để xác định các giao dịch rửa tiền và việc sử dụng các giao dịch hoán đổi và xáo trộn tiền tệ.
