RAMP DeFi là một giao thức phi tập trung nhằm mục đích thúc đẩy việc áp dụng DeFi bằng cách cho phép người dùng không phải Ethereum (ETH) đặt cược (staking) token trên nền tảng ETH; đồng thời, người dùng Ethereum có thể tương tác với giao thức RAMP và tăng sản lượng của họ.
1. Tổng quan
Mặc dù tài chính phi tập trung (DeFi) ra đời vào năm 2018, nhưng phải đến năm 2020, một luồng sinh khí mới mới được thổi vào lĩnh vực này. Hơi thở mới mẻ đã được thể hiện qua mức độ các giao thức DeFi đã khóa tài sản kỹ thuật số trong năm nay so với năm 2019. Vào quý 3 năm 2019, khoảng một tỷ đô la Mỹ giá trị đã bị khóa trong các mạng này.
Đến tháng 8 năm 2020, hơn 4 tỷ đô la tổng giá trị bị khóa (TVL) đã được ghi nhận. Điều thú vị là trong vòng ba tháng, tháng 8 và tháng 10 năm 2020, hơn 7 tỷ đô la đã được thêm vào để đạt giá trị TVL là 11,21 tỷ đô la vào ngày 20 tháng 10 năm 2020. Đáng chú ý, hầu hết các sản phẩm này sử dụng token ERC-20 (dựa trên Ethereum) kể từ chuỗi khối Ethereum cung cấp năng lượng cho chúng.
Vì vậy, điều gì sẽ xảy ra đối với các nhà đầu tư không phải Ethereum? Họ không được hưởng các lợi ích của DeFi. Để mang DeFi đến với người dùng bên ngoài hệ sinh thái Ethereum, các giao thức như Ramp DeFi đã mở rộng mạng lưới của họ sang các blockchain khác.
Chúng ta hãy nhìn vào bên trong Ramp DeFi để xem làm thế nào điều này có thể xảy ra qua bài viết dưới đây của XGems nhé!
2. Ramp Defi Là gì?
RAMP DeFi là một giao thức phi tập trung nhằm mục đích thúc đẩy việc áp dụng DeFi bằng cách cho phép người dùng không phải Ethereum (ETH) đặt cược (staking) token trên nền tảng ETH; đồng thời, người dùng Ethereum có thể tương tác với giao thức RAMP và tăng sản lượng của họ.
RAMP DeFi cho phép số vốn đặt cọc của các chuỗi khối đặt cược không phải ERC-20 được thế chấp thành một loại tiền ổn định được gọi là rUSD được phát hành trên chuỗi khối Ethereum. Kết quả chính của việc này là tối đa hóa hiệu quả sử dụng vốn trên các tài sản kỹ thuật số xếp chồng lên nhau, nơi người dùng kiếm được phần thưởng đặt cược, mở khóa tính thanh khoản từ các tài sản đặt cọc và xếp chồng nhiều dòng lợi nhuận cùng một lúc.
Giao thức Ramp DeFi mang lại nhiều lợi ích cho người dùng, hàng đầu trong số đó là cầu nối thanh khoản xuyên chuỗi, cung cấp phần thưởng đặt cược và cơ hội thu lợi nhuận. Ramp đạt được điều này thông qua một nền tảng được thiết kế chu đáo. Chức năng của hệ thống được thiết kế xoay quanh ba lĩnh vực cốt lõi.
3. Đội ngũ
Team dự án RAMP và các Advisors là những chuyên gia dày dặn kinh nghiệm về lĩnh vực blockchain cũng như mảng investment banking, một số thành viên trước đây đã từng phục vụ trong các tổ chức như Microsoft, Binance, Bibox,…
RAMP do Lawrence Lim và Loh Zheng Rong đồng sáng lập.
- Lim từng là người đứng đầu bộ phận tăng trưởng quốc tế tại IOST và phụ trách bán hàng toàn cầu tại TradeGecko. Ông cũng chịu trách nhiệm về việc mua bán và sáp nhập tại KPMG Corporate Finance LLC và quản lý tài sản tại JP Morgan Chase & Co. Lim học tại Đại học Công nghệ Nanyang và có bằng cử nhân kinh doanh về tài chính ngân hàng với hạng Nhất.
- Loh Zheng Rong đồng sáng lập NOX Pte Ltd và là đối tác tư vấn blockchain tại Merkle Ventures LLP. Ông cũng là giám đốc đổi mới của 2359 media, đồng thời là cố vấn cấp cao của ICONIC Partners. Ông cũng từng là giám đốc điều hành và đồng sáng lập của Toucanapp Pte Ltd. Ông có bằng cử nhân quản trị kinh doanh (BBA) về quản lý tài chính của Đại học Quản lý Singapore.
4. Công nghệ
Thiết kế cốt lõi của Ramp DeFi
Thiết kế thanh khoản on-off-Ramp
Để cung cấp năng lượng trao đổi token giữa các hệ thống blockchain, mạng sử dụng thiết kế bật / tắt thanh khoản. Tại đây, các token sử dụng tiêu chuẩn không phải Ethereum lần đầu tiên được chuyển đổi thành các loại tiền ổn định được thế chấp (rUSD) trước khi được sử dụng trên chuỗi khối Ethereum. Theo cách tương tự, các stablecoin dựa trên ERC-20 có thể được đổi thành eUSD để sử dụng trong pool thanh khoản của Ramp DeFi.
Với các token có cùng tiêu chuẩn, mặc dù bị khóa để đặt cược trên các hệ thống phi tập trung khác nhau, chúng có thể dễ dàng được giao dịch trên hệ sinh thái của Ramp.
Một số lợi ích của token rUSD bao gồm:
- Khả năng sử dụng tiền bị khóa trong các chuỗi khối không phải Ethereum.
- Khả năng sử dụng các stablecoin được thế chấp hoàn toàn.
- Kiếm ưu đãi đặt cược ngay cả sau khi chuyển đổi.
Chủ sở hữu eUSD được hưởng:
- Lãi từ việc cho vay tài sản kỹ thuật số của họ.
- Cơ hội cung cấp tính thanh khoản trên một loạt các giao thức DeFi.
- Token gốc của Farming Ramp DeFi.
- Lợi nhuận từ việc nuôi các token khác trên các hệ thống tập trung vào DeFi.
Thiết kế thế chấp và thanh lý
Thiết kế này cung cấp một cơ chế đảm bảo thế chấp cho rUSD. Nó sử dụng thuật ngữ MCR (tỷ lệ thế chấp tối thiểu) để chỉ tỷ lệ thế chấp là 200 phần trăm.
Tỷ lệ đảm bảo rằng, theo mặc định, rUSD được đúc bằng một nửa giá trị của mã thông báo đúc tiền. Ví dụ: Bitcoin (BTC) trị giá 200 đô la có thể tạo ra các token rUSD trị giá 100 đô la.
Với thế chấp đi kèm với thanh lý. Ramp DeFi bắt đầu hoạt động thanh lý khi mức bảo đảm giảm xuống dưới 120 phần trăm. Tuy nhiên, trước khi đạt đến tỷ lệ thanh lý, Ramp đưa ra cảnh báo khi mức đảm bảo nằm chính xác giữa tỷ lệ bảo đảm và mức thanh lý.
Việc tái thế chấp có thể dễ dàng đạt được bằng cách gửi các khoản tiền cần thiết vào hợp đồng đặt cược.Lưu ý rằng việc thanh lý xảy ra trên pool của nền tảng, rPool. Pool bán các token trên các sàn giao dịch tiền điện tử và gửi tiền vào pool.
Điều thú vị là rPool mua lại một giá trị tương đương của rUSD. Hãy quan sát rằng lợi nhuận thu được từ sàn giao dịch này được giữ trong pool và sau đó được chia sẻ giữa các chủ sở hữu mã thông báo gốc của mạng.
Điểm quản lý đối chiếu
Điểm số đảm bảo rằng những nỗ lực thế chấp sẽ được khen thưởng hoặc trừng phạt tương ứng. Điều này giúp chỉ giữ lại những người chơi nghiêm túc trong hệ sinh thái Ramp DeFi. Tuy nhiên, thay vì tính điểm quản lý thế chấp (CMS) từ người dùng cá nhân, điểm được tính trên toàn bộ người dùng blockchain.
Lưu ý rằng mỗi blockchain được kết nối có CMS mặc định bằng 0. CMS càng cao thì tài sản thế chấp cần thiết càng thấp và ngược lại.
5. Tài chính
RAMP DEFI đã huy động được $1m ở Seed Round bởi: Ruby Capital, IOST Foundation, Signum Capital, Torchlight Ventures, Parafi Capital, Arrington XRP Capital, BlockWater Management, Alameda Research vào 23 tháng 8, 2020.
6. Sản Phẩm
5 sản phẩm DeFi trên hệ sinh thái Ramp
Thiết kế trên hỗ trợ một loạt các sản phẩm trên giao thức. Chúng bao gồm từ đặt cọc đến đúc tiền. Ví dụ:
- rFinance – Giao dịch trao đổi thanh khoản giữa Ethereum và các nền tảng không phải ERC20. Nó hỗ trợ các hoạt động cho vay và cho vay liên quan đến rUSD và eUSD.
- eMint và eFarm – Đây là hai sản phẩm khác nhau hợp tác chặt chẽ để mang lại giá trị cho người dùng Ramp. Ví dụ: eMint tương tác với các stablecoin dựa trên Ethereum để tạo ra eUSD. EUSD được sử dụng trong rFinance. Ngoài ra, nó có thể được sử dụng trên các bể DeFi khác hỗ trợ canh tác năng suất
- rMint và rStake – Các sản phẩm Ramp DeFi này làm việc cùng nhau để tạo ra các đại diện cho các stablecoin không dựa trên Ethereum. rMint sử dụng các đồng tiền thế chấp không phải ERC20 để tạo ra rUSD. Mặt khác, rStake là một tập hợp các nút đặt cược giữ tài sản thế chấp.
- rSwap – Thay vì chuyển đổi tiền xu sang rUSD hoặc eUSD, rSwap cho phép người dùng Ramp trao đổi trực tiếp các mã thông báo dựa trên Ethereum với các mã thông báo không phải ERC20. Sản phẩm Ramp này sử dụng oracles để xác định giá.
- rPool – Đây là “nhóm thanh khoản chung” được giao phó việc thực hiện thanh lý, đảm bảo duy trì tài sản thế chấp đầy đủ và phân phối giá trị trên mạng Ramp DeFi
7. Lộ trình phát triển
Lộ trình tháng 8 năm 2021
- Mở rộng quy mô tài sản được hỗ trợ trên BSC và Polygon.
- Mở rộng quy mô độ sâu pool thanh khoản rUSD trên PancakeSwap và QuickSwap.
- Phát triển chức năng “Zap” để tham gia tự động bằng một cú nhấp chuột vào vault.
- Tăng tiện ích rUSD với các đối tác DeFi và tung ra các sản phẩm mới để sử dụng rUSD.
- Soạn thảo cơ cấu quản trị và phát triển phân hệ biểu quyết quản trị.
8. Đối thủ cạnh tranh
Đối thủ cạnh tranh của Ramp Defi như: Compound, Aave, PancakeSwap, Stone Defi, Steak Bank,…
9. Đối tác hiện tại
Ramp Defi được đầu tư bởi các quỹ lớn như: Alameda Research, IOST, Signum Capital,…
10. Tokenomics
Đơn vị tiền tệ tự nhiên của giao thức được gọi là RAMP. RAMP hoạt động như một mã thông báo tiện ích và giúp sắp xếp các hoạt động trên mạng. Ví dụ: vì hệ thống mã thông báo có mô hình lạm phát, RAMP giới thiệu khía cạnh giảm phát thông qua việc ghi đĩa.
Các trường hợp sử dụng RAMP khác:
- Quản trị
Với Ramp DeFi là một nền tảng phi tập trung, cơ chế quản trị của nó dựa trên cộng đồng. Tuy nhiên, để tham gia vào các hoạt động liên quan đến quản trị, chẳng hạn như đề xuất các thay đổi, bạn phải nắm giữ ít nhất 1 phần trăm tổng nguồn cung của mã thông báo. Ngoài ra, việc bỏ phiếu cho các thay đổi được đề xuất yêu cầu RAMP.
- Phần thưởng giới thiệu
Nền tảng thưởng cho người dùng khi mang lại người dùng mới. Phần thưởng giới thiệu được phân phối bằng mã thông báo RAMP. Ngoài việc mang lại người dùng mới, các nhà phát triển cũng được khen thưởng vì đã giúp tích hợp Ramp DeFi với các mạng phi tập trung khác.
- Tăng hiệu quả cho Yield farmers
Hệ sinh thái Ramp sử dụng một cơ chế gọi là ‘cơ chế năng lượng canh tác’ để tăng hiệu quả canh tác của các nhà cung cấp thanh khoản sử dụng RAMP.
- Staking
RAMP hỗ trợ khoanh vùng. Đổi lại, người chơi có thể nhận được một phần phần thưởng trong rPool.
Lưu ý rằng giá trị của RAMP gắn liền với các hoạt động quan trọng của giao thức, chẳng hạn như phát hành rUSD / eUSD, việc sử dụng rFinance, rSwap, rPool và quản trị dựa trên cộng đồng sôi động.
- Mã thông báo và phân bổ nguồn cung
Tổng nguồn cung tokens RAMP sẽ là 1.000.000.000 (“Tổng nguồn cung”).
Tổng nguồn cung được phân bổ như sau:
Phân bổ Bán Token và Gây quỹ
Bán token RAMP được chia thành hai giai đoạn:
- Bán riêng: 180.000.000 RAMP với giá 0,0060 USD cho mỗi RAMP.
- Giảm giá công khai: 10.000.000 RAMP với giá 0,0080 USD cho mỗi RAMP.
Số tiền gây quỹ từ mỗi vòng tài trợ dự kiến sẽ như sau:
- 1.080.000 USD từ Private sale; và
- 80.000 USD từ Public sale
Tổng số tiền gây quỹ dự kiến là 1.160.000 USD.
Dự kiến sử dụng tiền thu được
Bán công khai RAMP
Ngày bán ra công chúng đã được chốt vào 10 tháng 10 năm 2020, 10 giờ tối theo giờ Singapore.
- Dựa trên lịch trình kiểm tra của việc bán riêng và công khai, nguồn cung lưu hành được mở khóa ban đầu là ~ 4,6%, với giả định rằng tất cả các nhà đầu tư đều cho phép mã thông báo của họ được lưu hành.
- Các mã thông báo Bán công khai có giá 0,008 USDT cho mỗi RAMP và tổng nguồn cung RAMP là 1.000.000.000.
11. Cộng đồng
Các kênh thông tin và cộng đồng hiện nay của Ramp Defi:
12. Tổng kết
Với trọng tâm là những người đam mê DeFi không sử dụng Ethereum, hệ sinh thái Ramp DeFi là một trụ cột quan trọng trong sự phát triển của hệ sinh thái DeFi. Đáng ngạc nhiên là trong khi việc kết nối các nền tảng Ethereum và không phải Ethereum DeFi là một công việc phức tạp, Ramp lại chia nhỏ nó thành một thiết kế ba lớp, giúp nó dễ hiểu và dễ tham gia.
Ngoài ra, giao thức cung cấp các sản phẩm dễ sử dụng và tính kinh tế của mã thông báo. Cuối cùng, trở thành một nền tảng phi tập trung cho phép quản trị dựa trên cộng đồng là một cách tuyệt vời để giữ cho ngọn lửa phi tập trung bùng cháy.
