Chắc hẳn các anh em trong cộng đồng crypto không ai là không biết đến Binance – sàn giao dịch lớn nhất thị trường tiền điện tử. Cùng với thị phần người dùng ngày càng gia tăng và nhu cầu kiếm tiền từ crypto ngày càng lớn, Binance cũng đã cho ra mắt khá nhiều sản phẩm và tính năng mới để đáp ứng thị hiếu của cộng đồng. Một trong số đó có thể kể đến chính là Binance P2P.

1. Binance P2P là gì?

Binance P2P là một nền tảng giao dịch ngang hàng, ở đó bạn có thể thực hiện các giao dịch mua bán các loại tiền điện tử bằng VND hay các đồng tiền pháp định khác (fiat). Nói một cách đơn giản, giao dịch P2P là hoạt động trao đổi tài sản tiền điện tử giữa người bán và người mua thông qua sàn giao dịch Binance.

Thông thường với các sàn giao dịch truyền thống, bạn sẽ không được trực tiếp giao dịch với các bên đối tác của mình mà phải thông một bên trung gian thứ 3. Họ sẽ tham gia trực tiếp vào quá trình trao đổi này, điều đó làm hạn chế đi phần nào thao tác giao dịch của bạn, cũng như tạo ra sự chênh lệch về giá trong quá trình giao dịch.

Chính vì thế giao dịch P2P của Binance sẽ phần nào khắc phục được các vấn đề đó. Với hình thức giao dịch này, bạn sẽ có nhiều quyền kiểm soát hơn trong việc lựa chọn đối tượng muốn giao dịch, cũng như mức giá và thời gian thanh toán của mình. Trong quá trình này, Binance sẽ không tham gia trực tiếp mà chỉ hỗ trợ để bảo đảm quyền lợi cho người dùng, giảm thiểu rủi ro xảy ra khi thực hiện các giao dịch.

2. Binance P2P hoạt động như thế nào ?

Cơ chế hoạt động của Binance P2P cũng khá đơn giản và minh bạch.

• Đối với người bán: Khi bạn đặt lệnh bán trên sàn Binance P2P, số lượng tiền điện tử mà bạn muốn bán sẽ được sàn giữ (đây được gọi là hình thức ký quỹ). Khi người mua đồng ý với mức giá mà bạn đưa ra, họ sẽ tiến hành thanh toán trực tiếp cho bạn bằng tiền fiat thông qua tài khoản Ngân hàng mà bạn đã đăng ký. Bạn sẽ xác nhận lại giao dịch của người mua khi đã nhận được tiền thanh toán, lúc ấy hệ thống Binance mới chuyển lượng tiền điện tử mà bạn bán đến tài khoản người mua.
• Đối với người mua: Tương tự như với hoạt động của người bán, khi bạn đặt lệnh mua trên sàn Binance P2P, người bán đáp ứng được lệnh mua sẽ chủ động liên hệ với bạn. Khi 2 bên đã thống nhất giao dịch, bạn sẽ chuyển số tiền cần thanh toán cho người bán. Bạn sẽ nhận được số lượng tiền điện tử mà mình mua khi bên bán xác nhận hoàn tất khoản thanh toán đó.

Trong quá trình giao dịch mua bán này, Binance sẽ đóng vai trò trung gian để bảo vệ cả người bán lẫn người mua để giảm thiểu tối đa nguy cơ lừa đảo.

Ví dụ: Trường hợp bên mua đã chuyển tiền nhưng bên bán lại không xác nhận khoản thanh toán để chuyển coin cho người mua, người mua có thể mở khiếu nại để đội ngũ hỗ trợ của Binance sẽ đứng ra giải quyết.

3. Ưu và nhược điểm của Binance P2P

Ưu điểm

• Bảo mật cao: Là một sàn giao dịch lớn và uy tín hàng đầu thế giới, bạn có thể yên tâm khi thực hiện các hoạt động mua bán trao đổi trên Binance. Ngoài sự sự hỗ trợ từ đội ngũ của Binance cho người dùng trong quá trình giao dịch, sàn còn có thêm các tính năng bảo mật như 2FA (bảo mật 2 lớp) và xác minh SMS để bảo đảm an toàn tuyệt đối cho tài sản của người dùng.
• Miễn phí giao dịch: Trong khi các sàn giao dịch truyền thống sẽ có mức phí cố định hoặc theo tỉ lệ số tiền khi thực hiện các giao dịch. Binance P2P lại là một trong số ít những nền tảng miễn phí cho người dùng. Từ đó sẽ giúp bạn có thể mua bán một cách tối ưu hơn và giảm bớt lo ngại chênh lệch giá vì phí giao dịch.
• Phương thức thanh toán đa dạng: Được sử dụng rộng rãi ở thị trường của hơn 180 quốc gia, Binance cũng hỗ trợ đa dạng các phương thức thanh toán để tạo điều kiện thuận lợi nhất cho người dùng. Ngoài cách chuyển khoản ngân hàng được sử dụng phổ biến ở Việt Nam, Binance còn có thêm hơn 150 hình thức thanh toán khả dụng bao gồm cả gặp mặt trực tiếp, PayPal, Payeer,v.v.

Nhược điểm

• Tốc độ giao dịch: Thông thường các giao dịch diễn ra trên Binance P2P khá nhanh tuy nhiên nó sẽ phụ thuộc hoàn toàn vào quá trình xác nhận của 2 bên mua bán. Với các trường hợp 1 trong 2 bên chậm trễ khi giao dịch vì bất kỳ lý do gì, quá trình mua bán sẽ bị gián đoạn.
• Thanh khoản thấp: Vì đây là một hình thức tương đối mới nên Binance P2P vẫn đang có tính thanh khoản khá thấp so với các sàn giao dịch tập trung khác. Do đó mà các trader muốn giao dịch với volume lớn thường sẽ cần tìm đến cổng giao dịch OTC hoặc sàn giao dịch tiêu chuẩn.

4. Điều kiện tham gia Binance P2P

Điều kiện để có thể tham gia vào sàn Binance P2P khá đơn giản. Đầu tiên bạn cần phải có 1 tài khoản Binacne. Nếu chưa có, bạn có thể đăng ký theo link: Tại đây

Để biết thêm về cách đăng ký và xác minh tài khoản Binance tham khảo hướng dẫn chi tiết tại đây.

Khi đã hoàn tất việc đăng ký tài khoản Binance, bạn hãy đảm bảo rằng tài khoản của mình phải đáp ứng đầy đủ các yêu cầu sau nha:

• Tài khoản phải được xác minh số điện thoại (SMS)
• Tài khoản đã thực hiện KYC thành công (Xác nhận danh tính).

Ngoài tài khoản Binance, bạn còn cần có thêm 1 tài khoản ngân hàng đã đăng ký dịch vụ Internet Banking hoặc Mobile Banking để có thể thực hiện thao tác chuyển tiền online.

5. Hướng dẫn sử dụng Binance P2P

Cách bán tiền điện tử trên Binance P2P

Bước 1: Truy cập vào trang web của Binance theo đường link sau: Tại đây

Bước 2: Ở mục “Giao dịch” (1) → Chọn “P2P” (2)

Bước 3: Ở mục “Bán” (1) → Chọn loại tiền điện tử mà bạn muốn bán (2), ở đây mình chọn USDT → Chọn đơn vị VND (3) → Lựa chọn người mua mà bạn cảm thấy phù hợp (4).

Bước 4: Nhập số USDT mà bạn muốn bán (1) → Chọn phương thức thanh toán (2) → Chọn “Bán USDT”.

Bước 5: Màn hình sẽ hiển thị thời gian mà người mua sẽ thực hiện thao tác thanh toán (1) và tiến trình của hoạt động mua bán này (2).

Bước 6: Bạn hãy kiểm tra lại tài khoản ngân hàng của mình, nếu đã nhận được khoản thanh toán → Chọn “Đã nhận thanh toán”.

Chọn “Xác nhận mở khoá” để Binance chuyển USDT cho người mua và hoàn tất giao dịch.

Mua tiền điện tử trên Binance P2P bằng VND

Bước 1: Trong mục “Mua” (1), chọn loại tiền điện tử mà bạn muốn mua, ở đây mình sẽ chọn BNB (2) → Chọn người bán mà bạn muốn mua theo tiêu chí tương tự như ở phần trên (3)

Bước 2: Nhập số tiền VND mà bạn muốn mua (1) → Chọn “Mua BNB” (2).

Bước 3: Chọn “Chuyển khoản ngân hàng” (1) → Copy thông tin tài khoản người bán (2) và thực hiện chuyển khoản trong ứng dụng ngân hàng của bạn → Sau khi hoàn tất việc chuyển khoản, chọn (3).

Lưu ý: Nội dung chuyển khoản sẽ tùy thuộc vào yêu cầu của người bán, thông thường sẽ là “Tên” + “Mã lệnh”.

Bước 4: Đợi người bán xác nhận khoản thanh toán, bạn có thể xem tiến trình của giao dịch ở đây.

Màn hình hiển thị như vầy là bạn đã hoàn tất giao dịch mua tiền điện tử trên Binance rồi nha.

6. Một số lưu ý khi sử dụng Binance P2P

Xem nội dung quảng cáo trước khi đặt lệnh

Thông thường ở mỗi quảng cáo mua/ bán đều sẽ ghi rõ các thông tin cần thiết cho quy trình giao dịch. Tuy nhiên bạn cần lưu ý một số mục sau để đảm bảo giao dịch của mình được diễn ra một cách thuận lợi và an toàn nhất nhé.

• Số lệnh và tỷ lệ hoàn tất lệnh: Đây được xem như tiêu chí để đánh giá độ uy tín của người bán/ mua. Bạn hãy lựa chọn những người đã thực hiện nhiều lệnh và tỷ lệ hoàn thành cao để giao dịch để tránh các trường hợp xấu nha.
• Thời hạn thanh toán: Đây là khoản thời gian tối đa để bạn và người bán/ mua hoàn tất thủ tục giao dịch của mình. Binance sẽ hỗ trợ đặt thời gian thanh toán từ 15 phút – 6 tiếng, vì thế hãy chọn các quảng cáo có thời gian thanh toán phù hợp với bạn nha.
• Điều khoản và điều kiện: Ở đây người bán/ mua sẽ đặt ra các điều khoản hoặc điều kiện cho đối tác của mình. Nếu 1 trong 2 bên vi phạm những điều khoản được đặt ra trước thì giao dịch có thể bị huỷ hoặc trì hoãn. Chính vì thế, bạn hãy đọc kỹ phần này trước khi thực hiện giao dịch nha.

Dán mã lệnh vào thông tin chuyển khoản

Đây là yếu tố rất quan trọng khi thực hiện giao dịch mua trên Binance P2P. Nếu bỏ sót phần này, rất có thể giao dịch của bạn sẽ bị trì hoãn vì người bán cần phải rà soát lại các khoản thanh toán được nhận. Trong trường hợp xấu, giao dịch của bạn có thể sẽ bị huỷ.

Ngoài ra, trong nội dung chuyển khoản bạn không được ghi thông tin của các đồng coin mà bạn đang mua.

Ví dụ: “Thanh toán mua Bitcoin/ Ethereum/v,v,” Nếu bạn ghi như thế, người bán sẽ không chấp nhận và tài khoản của bạn có thể bị chặn hoặc đóng băng.

Huỷ giao dịch

Binance P2P vẫn có tính năng hỗ trợ bạn huỷ giao dịch vừa thực hiện trong trường hợp ngoài ý muốn. Tuy nhiên để đảm bảo độ uy tín cho tài khoản của mình, bạn không nên huỷ quá 3 giao dịch trong một ngày. Chính vì thế, bạn nên thực hiện các bước giao dịch một cách cẩn thận để hạn chế sai sót dẫn đến việc huỷ giao dịch.

7. Tổng kết

Như vậy, mình đã cùng bạn tìm hiểu về Binance P2P cũng như cách thực hiện các giao dịch mua bán thông qua tính năng này rồi.

Bên cạnh đó, bạn có thể theo dõi danh mục Sàn giao dịch của XGems để cập nhập các kiến thức bổ ích để giao dịch trên thị trường nữa nhé!

Sự mở rộng nhanh chóng của tiền điện tử và sự phát triển của cơ sở hạ tầng tiền điện tử và các lỗ hổng như crypto mixers hoặc tumblers đã là một nguồn lo ngại đối với các cơ quan chính phủ phụ trách an ninh tài chính.

1. Cryptocurrency mixer là gì ?

Sự mở rộng nhanh chóng của tiền điện tử và sự phát triển của cơ sở hạ tầng tiền điện tử và các lỗ hổng như crypto mixers hoặc tumblers đã là một nguồn lo ngại đối với các cơ quan chính phủ phụ trách an ninh tài chính.

Cryptocurrency mixer hay còn được biết đến với các công cụ xáo trộn giao dịch trong tiền điện tử ngày nay.

Nhiều người sử dụng công cụ crypto mixers để giữ các giao dịch tiền điện tử của họ ở chế độ riêng tư bằng cách xáo trộn các quỹ tiền điện tử có khả năng nhận dạng với một lượng lớn các quỹ khác. Các dịch vụ này thường được sử dụng để ẩn danh chuyển tiền giữa các dịch vụ và không yêu cầu kiểm tra Know Your Customer (KYC).

Do đó, rủi ro sử dụng crypto mixers để rửa tiền hoặc che giấu thu nhập là khá đáng kể. Mixers và các trang web cờ bạc trực tuyến có các vấn đề rửa tiền nghiêm trọng nhất, vì chúng xử lý phần lớn các loại tiền tệ bẩn.

Ví dụ, các Mixers đã liên tục xử lý khoảng một phần tư tổng số Bitcoin (BTC) bất hợp pháp đến mỗi năm, trong khi tỷ lệ được rửa thông qua các sàn giao dịch và cờ bạc vẫn tương đối ổn định (66 đến 72%).

Có hai loại Bitcoin mixers:: cụ thể là mixers tập trung và phi tập trung. Các công ty nhận Bitcoin và gửi lại các BTC khác nhau với một khoản phí được gọi là mixers tập trung, cung cấp một giải pháp đơn giản để giảm Bitcoin.

Mixers phi tập trung sử dụng các giao thức như CoinJoin để làm xáo trộn các giao dịch bằng cách sử dụng phương pháp hoàn toàn phối hợp hoặc ngang hàng (Peer-to-Peer – P2P). Về cơ bản, giao thức cho phép một nhóm lớn người dùng tổng hợp một lượng BTC và sau đó phân phối lại để mọi người đều nhận được một Bitcoin. Tuy nhiên, không ai có thể biết ai đã nhận được cái gì hoặc nó có nguồn gốc từ đâu.

Các loại coin mixers khác bao gồm mixers dựa trên sự xáo trộn và dựa trên zero-knowledge. Mixers dựa trên sự xáo trộn, thường được gọi là mixers dựa trên mồi nhử, sử dụng các cách để che giấu đồ thị giao dịch của người dùng. Mặt khác, một đối thủ có đủ nguồn lực có thể tạo lại biểu đồ giao dịch bằng nhiều cách khác nhau.

Ngược lại, các mixers dựa trên zero-knowledge dựa nhiều vào các kỹ thuật mật mã tiên tiến như zero-knowledge proofs (bằng chứng không có kiến ​​thức) để xóa hoàn toàn đồ thị giao dịch. Nhược điểm đáng kể nhất của chiến lược này là nó yêu cầu mật mã mở rộng, điều này có thể hạn chế khả năng mở rộng.

2. Các loại dịch vụ crypto coin mixing là gì?

Dịch vụ Cryptocurrency mixing (xáo trộn tiền điện tử) được phân loại thành hai loại là: custodial và noncustodial coin mixers.

Việc Custodial mixing xảy ra khi người dùng gửi các đồng tiền “tainted” của họ cho một bên thứ ba đáng tin cậy, trả lại các đồng tiền “clean” sau một thời gian chờ. Tuy nhiên, kỹ thuật này là không đủ vì người dùng mất quyền sở hữu tiền của họ trong quá trình mixing. Do đó, bên mixing đáng tin cậy có thể ăn cắp tiền trong trường hợp có bên custodial mixers.

Việc sử dụng các hợp đồng thông minh minh bạch và có thể xác minh công khai hoặc tính toán an toàn của nhiều bên để thay thế bên trộn đáng tin cậy là một yếu tố thường xuyên trong các bộ trộn không công ty. Quá trình trộn không phải là một trong hai bước.

Trước tiên, người dùng gửi cùng một lượng Ether (ETH) hoặc các tokens khác vào một hợp đồng mixer từ địa chỉ A. Sau đó, sau một khoảng thời gian do người dùng xác định, họ có thể rút số tiền đã gửi của mình thông qua giao dịch rút tiền đến một địa chỉ B.

Người dùng có thể xác nhận với hợp đồng mixer mà họ đã gửi tiền mà không để lộ giao dịch gửi tiền mà họ đã phát hành bằng cách sử dụng một trong số các kỹ thuật mật mã có thể truy cập được như ring signatures và zk-SNARK trong giao dịch rút tiền.

3. Cryptocurrency mixers hoạt động như thế nào ?

Khái niệm về crypto tumblers hoặc mixers là chạy các chữ ký kỹ thuật số của giao dịch thông qua một “black box” ẩn chúng.

Crypto mixers là các chương trình xáo trộn một lượng tiền điện tử nhất định trong các nhóm riêng trước khi chuyển nó đến người nhận được chỉ định của nó.

Ví dụ: Bitcoin explorer, theo dõi tất cả các giao dịch BTC, sẽ cho thấy người A đã chuyển Bitcoin đến một mixer và người B đó đã nhận BTC từ một mixer. Bằng cách này, không ai biết ai đã gửi BTC và cho ai. Do đó, Bitcoin bẩn được rửa trong quá trình xáo trộn tiền điện tử.

Coin mixers hoạt động bằng cách lấy tiền điện tử của bạn và xáo trộn nó với một đống lớn tiền điện tử khác trước khi trả lại cho bạn các đơn vị tiền điện tử nhỏ hơn đến một địa chỉ bạn chọn, với tổng số tiền bạn nhập vào trừ đi 1-3%. Công ty trộn tiền thường thu lợi nhuận 1-3%, đó là cách họ kiếm sống.

Coin mixing có thể so sánh với rửa tiền ở chỗ nó là hành vi phạm tội. Tuy nhiên, chỉ vì ai đó tham gia vào việc xáo trộn tiền không cho thấy họ đang phạm tội. Thay vào đó, nó chỉ đơn giản có nghĩa là họ muốn tăng tính riêng tư cho các giao dịch tiền điện tử của họ.

4. Crypto mixers có bất hợp pháp không ?

Việc sử dụng dịch vụ coin mixing có bất hợp pháp hay không được xác định bởi khu vực tài phán mà bạn cư trú. Ngoài ra, Bitcoin mixers có cần thiết không? Hoặc, tumbling crypt có hợp pháp không? Nó phụ thuộc vào mục tiêu của bạn khi sử dụng các dịch vụ này.

Theo cựu Trợ lý Bộ trưởng Tư pháp Hoa Kỳ Brian Benczkowski, sử dụng mixers để ngụy trang các giao dịch tiền điện tử là hành vi tội phạm.

Ví dụ: Chức năng chính của Bitcoin là quyền riêng tư thay vì ẩn danh, có nghĩa là danh tính của bạn không phải lúc nào cũng được tiết lộ, nhưng các giao dịch của bạn có thể được kiểm tra để điều tra bất kỳ hành vi sai trái nào. Vậy, Bitcoin mixing có bất hợp pháp không?

Bitcoin mixers được phân loại là máy chuyển tiền bởi Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN). Do đó, họ phải đăng ký với FinCEN và xin giấy phép theo từng tiểu bang để hoạt động. Một công dân Ohio đã bị bắt vào năm 2021 với cáo buộc âm mưu rửa tiền vì anh ta điều hành một dịch vụ Bitcoin mixing trên dark web . Dịch vụ hoạt động như một doanh nghiệp chuyển tiền chưa đăng ký và tiến hành chuyển tiền mà không có giấy phép bất chấp các yêu cầu cấp phép bắt buộc của FinCEN.

5. Bạn có thể theo dõi một cryptocurrency tumbler hoặc Bitcoin mixers không ?

Do các dịch vụ crypto mixing rất khó để theo dõi các đồng tiền cụ thể vì tất cả các đồng tiền này được gộp lại với nhau và sau đó được phân phối theo khoảng thời gian ngẫu nhiên.

Cryptocurrency tumblers cho phép các nhà bán lẻ viết lại lịch sử tiền điện tử của họ bằng cách xây dựng một blockchain tùy chỉnh sử dụng nhiều loại tiền kỹ thuật số khác nhau. Họ định tuyến các giao dịch thông qua một mạng lưới bán ngẫu nhiên phức tạp của các sàn giao dịch hư cấu khác, khiến người dùng khó liên kết tiền tệ với các sàn giao dịch cụ thể. Do đó, tiền xu không thể được truy tìm nếu được chuyển qua một dịch vụ nhào lộn.

Bitcoin tumblers và Bitcoin mixers là hai kỹ thuật thay thế để xáo trộn blockchain của các dấu vết của BTC được chuyển giao. Mặc dù thực tế là cả hai đều đạt được điều tương tự, nhưng Bitcoin tumbler dành cho những người muốn tin tưởng vào bên thứ ba, trong khi Bitcoin mixer dành cho những người không tin tưởng bất kỳ ai.

BitMix là một ứng dụng xáo trộn và xử lý Bitcoin cung cấp các giao dịch ẩn danh bằng cách định tuyến tất cả các khoản thanh toán thông qua hệ thống của riêng nó, tận dụng khả năng ẩn danh vốn có của BTC và khiến việc theo dõi các đồng tiền trở nên khó khăn.

Mặt khác, nhiều công cụ theo dõi cách sử dụng của tiền tệ bằng cách kết hợp dữ liệu blockchain công khai với các địa chỉ đã biết của các tác nhân đe dọa. Thông tin này được đánh giá để xác định các giao dịch rửa tiền và việc sử dụng các giao dịch hoán đổi và xáo trộn tiền tệ.