Các công cụ phái sinh đã xuất hiện từ lâu trên thế giới, đây là một trong những dạng hợp đồng tài chính lâu đời nhất tồn tại trên thị trường. Cùng với đó tiền điện tử đang ngày càng phát triển do đó các công cụ phía sinh được thảo luận rất nhiều, đặc biệt là liên quan đến các hợp đồng tương lai cho Bitcoin hoặc altcoin.

1. Thị trường phái sinh tiền điện tử là gì?

Thị trường phái sinh tiền điện tử là nơi dành cho các công cụ tài chính phái sinh liên quan đến crypto. Phái sinh là một hợp đồng tài chính giữa hai hoặc nhiều bên dựa trên giá tương lai của tài sản cơ sở. Các phái sinh tiền điện tử là các hợp đồng thứ cấp hoặc các công cụ tài chính thu được giá trị của chúng từ một tài sản cơ bản chính. Trong trường hợp này, tài sản chính sẽ là tiền điện tử như Bitcoin.

Công cụ phái sinh đã phát triển trong nhiều thế kỷ để trở thành một trong những công cụ tài chính phổ biến nhất. Thông thường, các tài sản cơ bản được sử dụng trong các công cụ phái sinh là tiền tệ hoặc tiền điện tử, hàng hóa, trái phiếu, cổ phiếu, chỉ số thị trường và lãi suất.

Các công cụ phái sinh có thể được giao dịch trên sàn giao dịch hoặc giữa khách hàng với khách hàng (C2C), điều này khá khác nhau về quy định và cách thức giao dịch. Tuy nhiên, thông thường, các nhà giao dịch thường sử dụng cả hai phương pháp.

2. Mục tiêu của công cụ phái sinh trong giao dịch tiền điện tử

Các công cụ phái sinh thường được sử dụng để phòng ngừa rủi ro hoặc đầu cơ giá của tài sản cơ bản trong trường hợp nó thay đổi.

Các công cụ phái sinh được sử dụng trong nhiều lĩnh vực nhưng chủ yếu cho mục đích phòng ngừa rủi ro, cụ thể là khi các nhà đầu tư muốn tự bảo vệ mình khỏi những biến động giá. Trong trường hợp này, việc ký hợp đồng mua tài sản với giá cố định sẽ giúp giảm thiểu rủi ro liên quan.

Một cách khác để tận dụng lợi thế của giao dịch phái sinh là đầu cơ, khi các nhà giao dịch đang cố gắng dự đoán giá của tài sản có thể thay đổi như thế nào theo thời gian. Đó là lý do tại sao nhà đầu tư nổi tiếng người Mỹ Warren Buffet từng gọi các công cụ phái sinh là vũ khí tài chính hủy diệt hàng loạt khi chia sẻ quan điểm thường được cho rằng chúng là nguyên nhân gây ra cuộc khủng hoảng tài chính toàn cầu 2007-2008.

3. Sự khác biệt giữa Phái sinh crypto so với Thị trường giao ngay

Thị trường giao ngay (spot) cho phép các nhà giao dịch mua và bán crypto bất cứ lúc nào, nhưng cũng có một số hạn chế nhất định. Ví dụ các nhà đầu tư chỉ có thể kiếm tiền khi giá Bitcoin tăng lên, nếu giá giảm, bất kỳ ai nắm giữ BTC sẽ bị lỗ. Một đặc điểm khác của thị trường giao ngay là họ buộc các nhà giao dịch phải nắm giữ tài sản mà họ muốn đầu cơ. Mặt khác, phái sinh crypto (Derivative) có thể cho phép mọi người giao dịch các hợp đồng theo giá tiền điện tử mà không cần thực sự sở hữu bất kỳ tài sản nào.

4. Các dạng phái sinh thường gặp là gì?

Có một số loại phái sinh chính: hợp đồng tương lai, kỳ hạn, vĩnh cửu, quyền chọn và hoán đổi.

Hợp đồng tương lai và kỳ hạn là những loại hợp đồng tương tự nhau, chỉ có sự khác biệt nhỏ. Do đó, hợp đồng tương lai bắt buộc người mua phải mua tài sản ở mức giá đã thỏa thuận trước đó vào một ngày cụ thể trong tương lai. Những hợp đồng tương lai này được giao dịch trên các sàn giao dịch và do đó, các hợp đồng tương tự và được tiêu chuẩn hóa. Đối với kỳ hạn, loại hợp đồng này linh hoạt hơn và có thể tùy chỉnh cho nhu cầu của trader vì thường được giao dịch trên các sàn giao phi tập trung (OTC).

Hợp đồng Quyền chọn thì lại cấp cho người mua quyền mua hoặc bán tài sản cơ bản ở một mức giá nhất định. Tuy nhiên, theo các điều khoản của hợp đồng, nhà giao dịch không nhất thiết phải có nghĩa vụ mua bán tài sản, đây là điểm khác biệt chính giữa quyền chọn và hợp đồng tương lai.

Hợp đồng Hoán đổi là hợp đồng phái sinh thường được sử dụng giữa hai bên để trao đổi một loại dòng tiền này lấy một loại dòng tiền khác. Các loại hoán đổi phổ biến nhất liên quan đến lãi suất, hàng hóa và tiền tệ. Thông thường, hoán đổi có nghĩa là trao đổi một dòng tiền cố định lấy một dòng tiền thả nổi. Nghĩa là, trader có thể chọn hoán đổi lãi suất để chuyển từ khoản vay có lãi suất thay đổi sang khoản vay có lãi suất cố định hoặc ngược lại.

5. Hướng dẫn giao dịch hợp đồng phái sinh

Hợp đồng tương lai Bitcoin

Như đã mô tả ở trên, hợp đồng tương lai Bitcoin chỉ đơn giản là một thỏa thuận giữa hai bên để mua và bán BTC ở một mức giá nhất định vào một ngày cụ thể trong tương lai. Tuy nhiên, không bên nào được yêu cầu thực sự nắm giữ tài sản cơ bản, trong trường hợp này là Bitcoin. Thay vào đó, họ chỉ cần thanh toán hợp đồng bằng USD hoặc bất kỳ loại tiền tệ nào khác đã thỏa thuận. Điều phân biệt hợp đồng tương lai với các công cụ phái sinh tiền điện tử khác là ngày thanh toán cụ thể.

Cách đầu tư vào hợp đồng tương lai Bitcoin

Hãy xem qua một ví dụ về một giao dịch hợp đồng tương lai Bitcoin. Một trong những điều đầu tiên mà nhà giao dịch phải quyết định là thời hạn của hợp đồng. Các sàn giao dịch phái sinh tiền điện tử cung cấp nhiều tùy chọn như hàng tuần, hai tuần, hàng quý,… Giả sử bạn muốn giao dịch hợp đồng BTC hàng tuần và mỗi hợp đồng trị giá $1 BTC khi giá ở mức $10,000 đô la. Điều này có nghĩa là để mở một vị thế trị giá 1 BTC, bạn sẽ cần 10,000 hợp đồng.

Tại thời điểm này, một nhà giao dịch có thể long (đặt cược rằng giá sẽ tăng) hoặc short (đặt cược rằng giá sẽ giảm). Cho dù bạn chọn theo hướng nào, khi bạn mở một vị thế, nền tảng sàn giao dịch về cơ bản sẽ khớp bạn với người nào đó đi theo hướng ngược lại.

Ví dụ bạn mở vị thế Long thì sẽ khớp với người mở vị thế Short và ngược lại. Một tuần sau, khi hợp đồng phải được giải quyết xong, một trong hai bên giao dịch sẽ phải trả cho bên kia. Nếu bạn chọn Short và một tuần sau giá giảm, bạn sẽ kiếm được lợi nhuận. Nếu giá tăng lên, bạn sẽ bị lỗ.

Hợp đồng Quyền chọn Bitcoin

Nếu chúng ta sử dụng ví dụ tương tự như trên thay thế hợp đồng tương lai tiền điện tử bằng các hợp đồng quyền chọn, thì các chi tiết chính sau đây sẽ phải thay đổi. Bạn sẽ có các quyền chọn Mua – call và Bán – put. Quyền chọn mua cung cấp cho chủ sở hữu quyền mua Bitcoin với giá đã thỏa thuận sau khi hợp đồng hết hạn. Ngược lại, một quyền chọn bán cung cấp cho người sở hữu nó quyền bán. Với một trong hai lựa chọn, hoàn toàn phụ thuộc vào chủ sở hữu quyền chọn cho dù họ có chọn thực hiện quyền của mình hay không.

Cách đầu tư vào hợp đồng quyền chọn Bitcoin

Ví dụ: Nếu bạn mua quyền chọn mua BTC với giá $10,000 sẽ hết hạn sau một tuần, điều này có nghĩa là một tuần sau, bất kể giá đang ở đâu, bạn có quyền mua một BTC với giá $10,000. Nếu giá BTC tăng lên $11,000 bạn chắc chắn sẽ thực hiện quyền của mình vì bạn có thể mua BTC với giá rẻ hơn và sau đó bán trên thị trường để thu lợi nhuận $1,000 đô la. Nếu giá giảm xuống dưới $10,000, bạn chỉ cần không thực hiện mua và thanh toán phần phí bảo hiểm để quyền chọn hết hạn.

Điều quan trọng là phải hiểu rằng hợp đồng quyền chọn có rằng buộc riêng của nó chính là phí bảo hiểm, thay đổi tùy theo điều kiện thị trường. Phí bảo hiểm sẽ luôn đi kèm với hợp đồng quyền chọn, vì vậy khi một nhà giao dịch để quyền chọn của họ hết hạn mà không thực hiện quyền mua hoặc bán, họ vẫn phải trả một khoản phí bảo hiểm.

Hợp đồng vĩnh cửu Bitcoin

Hợp đồng vĩnh cửu Bitcoin là các phái sinh tiền điện tử không giống như hợp đồng tương lai hoặc quyền chọn vì Cách đầu tư vào hợp đồng tương lai Bitcoin? Các nhà giao dịch có thể giữ các vị thế của họ mở bao lâu họ muốn trong một số điều kiện nhất định. Một trong những điều này là tài khoản phải chứa một số tiền ký quỹ tối thiểu.

Một yếu tố khác biệt khác cần xem xét là Funding Rate. Đây là một cơ chế độc đáo giúp gắn kết giá của hợp đồng vĩnh cửu với giá của Bitcoin. Do có thời hạn, giá của hợp đồng tương lai sẽ luôn hội tụ với giá của tài sản cơ sở khi hết hạn. Vì các hợp đồng vĩnh viễn không hết hạn, giá của chúng có thể bắt đầu chênh lệch đáng kể so với giá Bitcoin.

Funding Rate trên thị trường hiện tại đang > 0 (dương) cho thấy có nhiều hợp đồng Long dự đoán giá lên, những người mở hợp đồng Long sẽ trả tiền Funding Rate cho những người mở hợp đồng Short. Ngược lại Funding Rate trên thị trường hiện tại đang < 0 (âm) cho thấy có nhiều hợp đồng Short dự đoán giá xuống, những người mở hợp đồng Short sẽ trả tiền Funding Rate cho những người mở hợp đồng Long. Để rõ ràng, khoản thanh toán này được thực hiện trực tiếp giữa các nhà giao dịch với nhau. Sở giao dịch không thu bất kỳ khoản thanh toán tài trợ nào.

Cách đầu tư vào hợp một hợp đồng vĩnh cửu Bitcoin

Một lần nữa, hãy xem qua một ví dụ các hợp đồng vĩnh cửu BTC /USD trị giá $1 BTC. Nếu giá ở mức $10,000, bạn có thể mở một vị trí 10,000 hợp đồng để giao dịch tương đương với 1 BTC. Nếu bạn định mua dài hạn, bạn có thể giữ vị trí của mình bao lâu tùy thích cho đến khi giá tăng đến mức bạn hài lòng. Khi bạn chọn đóng vị thế, sàn giao dịch sẽ thanh toán cho bạn khoản chênh lệch giữa giá nhập của bạn và giá thị trường hiện tại. Khoản thanh toán này về cơ bản đến từ một nhà giao dịch khác đã chọn bán khống short và bị mất tiền.

6. Đòn bẩy trong phái sinh tiền điện tử

Kịch bản được mô tả ở trên là cách đơn giản nhất để giao dịch hợp đồng phái sinh crypto. Tuy nhiên, có một yếu tố khác mà bạn có thể kết hợp vào giao dịch của mình đó là đòn bẩy. Đòn bẩy cho phép bạn giao dịch một vị trí có giá trị cao hơn nhiều so với số tiền ký quỹ ban đầu của bạn.

Ví dụ: Nếu bạn sử dụng đòn bẩy 100x, điều này có nghĩa là bạn có thể bắt đầu với $100 và nhân nó với 100 để giao dịch một vị trí trị giá $10,000. Với tiềm năng tăng lợi nhuận đáng kể thì rủi ro cũng tăng theo. Bạn càng sử dụng nhiều đòn bẩy thì bạn càng dễ mất tất cả tiền của mình chỉ với một biến động giá nhỏ ngược xu hướng của bạn.

7. Giao dịch phái sinh tiền điện tử ở đâu?

Các hợp đồng phái sinh tiền điện tử thuộc các loại khác nhau có thể được giao dịch chính thức trên cả các sàn giao dịch truyền thống và các sàn giao dịch tiền điện tử được quản lý.

Theo các sàn giao dịch truyền thống, hợp đồng tương lai Bitcoin hiện được cung cấp bởi Sàn Giao dịch hàng hóa Chicago CME Group và Sàn Chicago Board OptionsExchange (CBOE) từ tháng 12 năm 2017. Đây là 2 sàn giao dịch hợp đồng phái sinh lớn nhất nhì thế giới với khối lượng giao dịch chiếm 20% toàn cầu. Trong khi đó, vào tháng 12 năm 2018, sàn giao dịch chứng khoán Hoa Kỳ Nasdaq cho biết họ đang xem xét tung ra hợp đồng tương lai Bitcoin vào nửa đầu năm 2019. Tuy nhiên đến hiện tại vẫn chưa có gì xảy ra.

Các tổ chức trao đổi cũng đang cung cấp các loại hợp đồng này. Tổ chức cung cấp dịch vụ phái sinh tiền điện tử LedgerX bắt đầu giao dịch các hợp đồng hoán đổi và quyền chọn được quy định vào tháng 10 năm 2017, ngay sau khi nhận được sự chấp thuận của Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai Hoa Kỳ (CFTC).

Bên cạnh đó các sàn giao dịch tiền điện tử lớn cũng tích cực tham gia vào giao dịch tiền điện tử phái sinh. Bạn hoàn toàn có thể tham gia giao dịch hợp đồng phái sinh tiền điện tử trên các sàn như là Binance, FTX, ByBit, OKEx…

8. Tổng kết

Vừa rồi, XGems đã giới thiệu đến bạn khái niệm thị trường phái sinh tiền điện tử cũng như những cách giao dịch trong thị trường phái sinh. Hy vọng bài viết đã cung cấp những thông tin hữu ích đến bạn

Năm 2021, thị trường crypto đã có một cú hích mạnh mẽ và sự tăng trưởng vượt bậc. Điều đó đã kéo theo rất nhiều newbies bước vào thị trường. Và năm 2022 tiếp tục có thêm cơ số người mới bắt đầu hành trình này. Với một thế giới mới như crypto, mình biết các bạn đã rất khó khăn khi đi tìm và hiểu về nó. Chính vì vậy mình mong series bài viết tới sẽ giúp được bạn có con đường đi dễ dàng và nhanh hơn

Như mình nói ở trên, thị trường Crypto ngày càng hấp dẫn và mình biết các bạn muốn tìm hiểu về nó nhưng còn gặp nhiều khó khăn. Hôm nay ở bài viết này mình sẽ chia sẻ tới các bạn bước bắt đầu để có thể skin-in-the-game với thị trường hấp dẫn này. Đó là tìm hiểu về các ứng dụng, công cụ phục vụ đầu tư Crypto mà tất cả người mới đều cần phải biết.

Chia sẻ được mình đúc kết từ kinh nghiệm bản thân trong quá trình đầu tư, mong rằng bạn đọc có thêm kinh nghiệm nào khác thì chia sẻ thêm để anh em cùng tham khảo nhé.

Okey, sau đây là các ứng dụng đầu tư crypto mình muốn chia sẻ ngày hôm nay, tìm hiểu ngay nhé!

1. Các sàn giao dịch tiền điện tử

Sàn giao dịch Crypto là nơi đầu tiên cho phép bạn mua, bán và trao đổi các Crypto. Hiện nay trên thị trường có rất nhiều sàn giao dịch, thời điểm mình viết bài thì con số này đã là 568.

Đối với những người mới vào thị trường và đối diện với hàng loạt sàn giao dịch như thế, họ sẽ rất dễ chọn sai sàn, là những sàn nhỏ, thanh khoản thấp và kém uy tín khiến nhiều anh em mất tiền oan và bỏ lỡ nhiều trend trên thị trường.

Có hai loại sàn giao dịch chính, đó là sàn tập trung và phi tập trung. Sàn tập trung thì cho phép bạn có thể mua bán các tài sản crypto được niêm yết trên đó và yêu cầu phải đăng ký tài khoản, xác minh danh tính (KYC) rằng bạn là ai, đến từ đâu.

Sàn phi tập trung cũng là sàn cho phép bạn mua bán hầu như tất cả các đồng coin, tuy nhiên vì tính chất phi tập trung mà bạn không cần phải xác minh danh tính khi sử dụng. và dù bạn ở đâu cũng có thể trực tiếp mua crypto thông qua các sàn này.

Trong quá trình mình trải nghiệm, mình nhận thấy nếu bạn là người mới thì nên bắt đầu với các sàn giao dịch tập trung trước mặc dù sàn phi tập trung có vẻ dễ hơn.

Lý do là vì sàn tập trung có độ uy tín cao hơn, trước khi họ niêm yết giao dịch đồng coin nào thì đội ngũ sàn đã làm việc và kiểm tra dự án đằng sau đó để tránh trường hợp đó là dự án “bom xịt”. Còn các sàn phi tập trung thì không cần điều này, dự án có thể tự niêm yết token lên sàn, do đó nhiều người mua phải dự án lừa đảo cũng bởi lý do này đây.

Vậy với hàng loạt sàn tập trung trên thị trường, nên lựa chọn sàn nào là tốt nhất. Một số tiêu chí mình thường hay dựa vào để chọn sàn mà bạn có thể tham khảo thêm: Khối lượng giao dịch hàng ngày lớn thuộc hàng top, có độ uy tín cao, backers là đội ngũ xịn và tốt hơn hết là đội Market Maker lớn trên thị trường,

Với tiêu chí đó, mình đã lựa chọn 2 sàn giao dịch uy tín nhất đó là Binance và FTX. Tại sao lại là 2 sàn này?

Binance và FTX hiện tại là 2 sàn giao dịch uy tín và có Volume lớn nhất trên thị trường, đặc biệt đứng sau đó là hai gương mặt thân quen và trùm sỏ trong giới Crypto ai cũng kiêng dè. Đó là ChangPeng Zhao (Binance) và Sam Bankman-Fried (FTX).

Đồng thời, đội ngũ sau hai sàn giao dịch này cũng là những đội MM mạnh nhất thị trường thời điểm hiện tại (Binance Labs và Alameda Research). Do đó hễ thị trường xuất hiện trend gì, thì những ông lớn này sẽ đi tiên phong trend đó, đây là điều có lợi giúp nhà đầu tư nhanh chóng bắt kịp trend.

Với người mới thì mình nghĩ bạn hãy học cách sử dụng hai sàn này là đủ rồi. Hướng dẫn cách sử dụng đã được cập nhật trên website, bạn tham khảo thêm hướng dẫn và các sàn giao dịch khác tại đây.

2. Ứng dụng theo dõi giá trên thị trường

Có rất nhiều người mới vào crypto và nghe người này người kia nhắc tên Coin này, Coin kia là tiềm năng, nhưng vẫn chưa biết tìm kiếm thông tin về nó ở đâu. Vậy trong trường hợp này chúng ta sẽ tìm ở đâu?

Đó là sử dụng ngay các ứng dụng theo dõi giá bạn nhé. Hiện tại có rất nhiều ứng dụng, công cụ giúp bạn theo dõi giá các đồng Coin trên thị trường. Tuy nhiên trong quá trình mình trải nghiệm thì mình thấy hai công cụ tốt nhất là CoinGecko và CoinMarketCap.

Tại sao lại là 2 công cụ này? Thật ra yêu cầu của mình về một ứng dụng check thông tin, theo dõi giá thì cần nhất là đầy đủ thông tin, dễ hiểu, giá chạy sát với thời gian thực, đầy đủ các Coin. Và CoinGecko, CoinMarketCap đã đáp ứng được yêu cầu này.

Sau khi sử dụng mình nhận thấy CoinMarketCap thường sẽ cập nhật dữ liệu giá nhanh hơn CoinGecko. Tuy nhiên CoinGecko thì lại niêm yết thông tin của Coin/Token nhanh hơn hẳn CoinMarketCap. Cả hai mình đều cần do đó mình thường sử dụng cả hai công cụ này song song nhau.

3. Công cụ theo dõi biểu đồ giá với các chỉ báo

Sau khi đã tìm hiểu được thông tin cơ bản về một đồng Coin, mình có xu hướng sẽ đi tìm hiểu xem quá khứ giá Coin đã chạy như thế nào thì mình sẽ sử dụng thêm công cụ theo dõi biểu đồ giá Tradingview.

Ứng dụng này vô cùng phổ biến với các nhà đầu tư từ Vàng, Chứng khoán sang cả Crypto. Cho tới hiện tại mình chưa thấy ứng dụng nào bao quát và đầy đủ như Tradingview.

Mình sẽ sử dụng Tradingview trong trường hợp muốn xem biểu đồ giá trong quá khứ của đồng Coin nào đó, để xem đồng Coin đó đã được bơm, thổi bao nhiêu lần, biên độ giao động lớn hay bé, hay thậm chí là cần xem dữ liệu giá dịch chuyển liên tục, sát nhất với thời gian thực.

Tưởng chừng người mới không cần xem điều này nhưng thực chất rất cần bạn nhé. Nhờ biểu đồ giá mà bạn mới dễ có cái nhìn tổng quan hơn, biết được lúc này mình mua có phải đang ở trên đỉnh của nó hay nó đang giảm như thế nào rồi. Đây cũng là cách để bạn nhanh làm quen với nhịp điệu thay đổi của thị trường đó.

4. Ví lưu trữ Crypto

Việc lưu trữ các đồng Coin mua được ở trên sàn hiện tại vẫn là lựa chọn của nhiều người. Tuy nhiên, không biết bạn có giống mình không, việc lưu trữ hay hold trên sàn mình thấy có nhiều bất lợi. Ví dụ như dễ bán khi chưa đạt target hoặc cắt lỗ ngay đáy khi thị trường giảm giá.

Để tránh điều này, mình đã lựa chọn sử dụng thêm ví lưu trữ Crypto dành riêng cho việc Hold Coin.

Ví lưu trữ Crypto có nhiệm vụ giúp bạn lưu trữ và theo dõi số dư của các đồng Coin mà bạn mua. Tham gia Crypto thời gian hiện tại, đặc biệt là sau khi bạn đã biết cách sử dụng các nền tảng sàn giao dịch tập trung và muốn tìm hiểu sâu thêm vào thị trường thì chắc chắn bạn không thể bỏ qua các xu hướng (trend) như là Tài chính phi tập trung (DeFi), GameFi hay DAO,…

Ví lưu trữ Crypto cũng đóng vai trò là cầu nối giúp bạn tiếp cận sâu hơn vào các xu hướng này và sau này còn là công cụ để bạn tương tác với nhiều nền tảng Crypto hơn nữa.

Trong quá trình trải nghiệm thì ví Crypto mà mình dùng nhiều nhất đó là Coin98 Wallet và MetaMask. Đây là các ví lưu trữ được sử dụng phổ biến hiện nay, trong đó:

• Coin98 là ví multi-chain hỗ trợ lưu trữ nhiều Coin/Token trên nhiều hệ sinh thái và mình sử dụng khá thường xuyên. Ngoài tính năng lưu trữ và theo dõi thì Coin98 Wallet, hiện tại được gọi với cái tên Coin98 Super App tích hợp rất nhiều chức năng cần thiết cho người dùng khi tương tác với các hệ sinh thái Crypto.

• MetaMask hiện tại là ví Crypto đang được sử dụng nhiều nhất trên thị trường với lịch sử khá lâu đời. Rất nhiều ứng dụng crypto hỗ trợ cho phép bạn kết nối ví MetaMask và sử dụng.

5. Ứng dụng mạng xã hội, cập nhật thông tin Crypto

Khác với các lĩnh vực khác, Crypto cũng có các mạng xã hội riêng, là nơi để các nhà đầu tư trao đổi và nắm bắt thông tin thị trường.

Telegram

Mạng xã hội phổ biến nhất mà “dân chơi” Crypto thường hay sử dụng để trao đổi đó là Telegram. Dù vẫn có nhiều cộng đồng, nhóm phát triển ở trên Facebook, Zalo nhưng Telegram vẫn được nhà đầu tư crypto ưa chuộng hơn.

Ở trong Crypto, điều khá quan trọng mà bạn cần biết đó là Crypto phát triển mạnh về cộng đồng. Các cộng đồng là nơi bạn sẽ được học hỏi nhiều kinh nghiệm từ những nhà đầu tư đi trước, cũng là nơi giúp bạn giải đáp thắc mắc trong quá trình tìm hiểu về thị trường.

Mình nhận thấy nhiều cộng đồng ở Việt Nam hiện tại rất văn minh, đoàn kết, tập trung mục tiêu giúp mọi người cùng nhau đi lên và hầu hết đều miễn phí.

Twitter

Một trong những đặc điểm của thị trường Crypto đó là rất nhạy với tin tức. Do đó việc nắm bắt tin tức nhanh chóng sẽ giúp bạn có thêm tự tin khi đưa ra bất kỳ quyết định đầu tư nào.

Và mạng xã hội cập nhật tin tức nhanh nhất đó chính là Twitter. Hầu như tất cả thông tin liên quan đến tiền điện tử đều được cập nhật đầu tiên trên Twitter. Sau đó các trang báo mới lên bài đưa tin tới tất cả mọi người. Vì vậy nếu chỉ đọc tin tức trên báo sẽ có độ trễ vài giờ, thậm chí là vài ngày.

Ngoài ra sử dụng Twitter còn giúp bạn có cơ hội theo dõi các cập nhật liên quan đến kinh tế, chính trị chung toàn cầu (yếu tố ảnh hưởng không ít tới thị trường), hay là theo dõi tiến độ của các dự án mà bạn quan tâm, các đồng Coin mà bạn mua.

Bên cạnh việc theo dõi, cập nhật thông tin, kiến thức thì việc sử dụng Telegram và Twitter còn có lợi cho người mới trong việc săn tìm và tham gia vào các chương trình airdrop token miễn phí cho người dùng từ các dự án crypto. Việc của bạn là chỉ cần có tài khoản các mạng xã hội này, tiến hành làm nhiệm vụ theo yêu cầu, sau đó chờ may mắn nữa là được thôi.

6. Tổng kết

Trên đây là những ứng dụng, công cụ đầu tư Crypto mà mình nhận thấy người mới cần phải biết khi bắt đầu hành trình với thị trường này.

Crypto là thị trường trẻ, khốc liệt và cơ hội cũng nhiều, vì vậy mong rằng những chia sẻ của mình sẽ giúp hành trình tìm hiểu của bạn bớt khó khăn hơn, sớm sẵn sàng cho những cơ hội đang chờ ở phía trước nhé.

Kiểm soát tâm lý giao dịch là một trong những kỹ năng quan trọng nhất trong đầu tư tài chính nói chung và đầu tư Forex nói riêng. Những trader càng lâu năm càng thấm nhuần sự quan trọng của kiểm soát tâm lý giao dịch. Hãy cùng mình tìm hiểu Tâm lý Trader khi giao dịch và làm sao kiểm soát tâm lý giao dịch tốt hơn qua bài viết này nhé!

1. Tâm lý giao dịch là gì?

Tâm lý giao dịch là một thuật ngữ chỉ tất cả những cảm xúc hay cảm giác của một trader khi tham gia giao dịch trên thị trường. Những cảm xúc mà các trader gặp phải có thể là cảm xúc tiêu cực hay cảm xúc tích cực.

Thực tế cho thấy rằng các trader thường gặp gặp cảm xúc theo chiều hướng tiêu cực hơn là tích cực. Mỗi loại cảm giác đều sẽ chi phối đến hành động giao dịch của trader đó.

2. Tại sao nên kiểm soát tâm lý giao dịch?

Hầu như ai tham gia vào thị trường cũng biết rằng “mình cần kiểm soát tâm lý giao dịch” và tầm quan trọng của nó. Nhưng biết là một chuyện, làm được hay không lại là chuyện khác.

Thời gian đầu Zac tham gia vào thị trường margin, 2 lệnh đầu tiên Zac đánh Zac đã ăn được $2,000 với chỉ vỏn vẹn trong 10 phút xuất hiện quét râu. Và cả $2,000 lẫn số vốn 500,000,000 triệu của Zac đã bay trong vòng chưa đầy 1 tháng.

Sự thất bại này khiến mọi thứ trong cuộc sống Zac hỗn loạn hoàn toàn, khoảng thời gian đó cực kỳ mệt mỏi và gần như Zac đánh mất bản thân mình. Nên bài viết này cần được viết ra để con đường Zac đi hi vọng không có dấu chân của bất cứ anh em nào dẫm lên.

Hầu như anh em đều bị chi phối bởi cảm xúc và đánh mất đi lý trí trong từng thao tác lệnh. Anh em thường nghĩ là mình không bị ảnh hưởng bởi cảm xúc và tâm lý nhưng thử kiểm tra vài đặc điểm sau thì anh em có bao nhiêu dưới đây nhé:

1. Stoploss (SL) 50%, giá sắp chạm SL thì dời thành 75%.
2. Vào lệnh âm lâu, đến lúc lệnh xanh thì lo cắt và giá chạy đến điểm Take Profit (TP).
3. Canh entry vào lệnh, giá tới entry thì không dám vào, đến khi giá chạy gần đến TP thì vào lệnh fomo.

Đây chỉ là một trong nhiều hành động bị cảm xúc chi phối của anh em khiến anh em quyết định sai lầm trong giao dịch.

Vậy hôm nay Zac sẽ đưa ra những cách để anh em kiểm soát tâm lý thật tốt trước khi giao dịch. Và nếu cần, hãy ghi những điều dưới đây vào giấy note và dán thẳng vào màn hình nhé!

3. 10 cách để kiểm soát tâm lý giao dịch trong thị trường Crypto

Không nhìn vào ví tiền của người khác!

Nhìn vào ví tiền của người khác là một hành động ngu xuẩn! Vì sao?

Anh em đang có vốn 1 đồng, nhưng lại nhìn vào những trader đang có số vốn đến 100 đồng ~ 10,000 đồng. Rồi lại thèm thuồng vào số lợi nhuận mà họ kiếm được để rồi “tự nhục”?

Nhưng anh em không hiểu rằng, với số vốn mà họ có được đang gấp trăm lần chúng ta thì việc để có được số lãi như họ thì anh em phải đánh thắng gấp trăm lần họ. Rồi lại tự tạo 1 áp lực vô hình ảnh hưởng đến tâm lý trade của anh em, thế thì có ngu xuẩn không?

⇒ Kết luận: Không bao giờ nhìn vào ví tiền của người khác!

Nguồn vốn ảnh hưởng đến tỷ suất lợi nhuận

Hãy xác định rõ vốn hiện tại chúng ta đang là bao nhiêu. Với số vốn đó anh em hãy xác định tiếp rủi ro mà anh em không bị ảnh hưởng gì nếu THUA hết.

Tại sao Zac lại cần anh em xác định như vậy? Tâm lý trader là 1 trong những yếu điểm ảnh hưởng rất lớn vào giao dịch của anh em.

Anh em hãy tưởng tượng và so sánh ví dụ sau:

• A trade trong hoàn cảnh đang nợ nần và PHẢI kiếm ra tiền từ trade để trả nợ.
• B trade bằng vốn hiện có và phải kiếm tiền từ trade để chi trả các chi phí sinh hoạt.
• C trade bằng vốn hiện có và có thêm một công việc chính, lương công việc này đủ chi trả chi phí sinh hoạt.

Anh em xem xét 3 trường A B C thì cũng thừa sức biết được rằng áp lực của C là nhỏ nhất và áp lực của A là cực kỳ lớn khi trade.

Áp lực sẽ ảnh hưởng đến tâm lý của anh em, làm cho anh em có những quyết định rất sai lầm. Và “Mọi sai lầm đều phải trả giá bằng tiền” trong thị trường này.

Vậy tại sao anh em không chủ động giảm tối đa áp lực để củng cố tâm lý trade thật ổn định và không để nó ảnh hưởng đến việc trade của chúng ta?

⇒ Kết luận: Nguồn vốn ảnh hưởng đến tỷ suất lợi nhuận của anh em!

Xác định số vốn dùng để trade

Phải dùng vốn TỰ CÓ và NHÀN RỖI của bản thân để dùng vào việc trade, KHÔNG BAO GIỜ được vay tiền để trade – TUYỆT ĐỐI KHÔNG!

Phải có thu nhập khác ngoài thu nhập trade margin và thu nhập khác phải chi trả được cho tất cả chi phí sinh hoạt của bạn trong một tháng.

Phải phân biệt riêng vốn NHÀN RỖI và VỐN DỰ PHÒNG theo tỉ lệ rõ ràng. Vốn dự phòng là vốn anh em không bao giờ được đụng vào để trade mà nó sẽ được dùng để phòng cho các tình huống bất chợt xảy ra rủi ro trong cuộc sống của anh em. Khi đó anh em sẽ không bị áp lực lên số vốn và kiểm soát được tâm lý giao dịch tốt hơn.

⇒ Kết luận: Phải xác định rõ số vốn anh em đang có!

Dưới đây sẽ ví dụ rõ ràng cách phân chia vốn cho anh em:

Đây là bước đầu tiên để chúng ta bắt đầu biết cách tính toán và quyết định đi lệnh sao cho phù hợp so với Tài khoản và Vốn hiện tại của anh em.

Vậy tại sao Zac lại muốn anh em xác định được giới hạn chịu đựng rủi ro của bản thân?

Ví dụ:

Với số tiền thu nhập còn dư lại cho mỗi tháng và số vốn dự phòng (5) thì anh em sẽ an tâm hơn khi tham gia vào giao dịch.

Vốn dự phòng dùng để phòng hờ những rủi ro bất ngờ xảy ra làm phát sinh thêm chi phí. Khi anh em dùng toàn bộ số vốn mình có trade nếu nhỡ như thu một nửa, thì anh em sẽ bắt đầu có trạng thái bất an mất hết tiền và sẽ vẫn có những quyết định sai lầm.

Với số vốn (6) dùng để trade thì anh em nên làm gì? Hãy chia tiếp cho Zac làm 2 hoặc 3 phần. Khi phần vốn đầu tiên anh em đánh bị thua, anh em sẽ có nguồn vốn tiếp theo để tham gia.

NHƯNG trước khi nguồn vốn 2 được sử dụng thì anh em phải có những kinh nghiệm từ số vốn đầu tiên đã mất. Có như thế thì số vốn thứ 2 và 3 không bị mất.

Vậy nếu 40,000,000 mất hết thì sao? Thì anh em nên ngưng và rời khỏi thị trường, cho đến khi anh em chuẩn bị lại thật tốt kiến thức và cuộc sống hẳn quay trở lại.

Chỉ khi anh em có một cách sử dụng vốn như thế này thì tâm lý trade của anh em mới được thoải mái và có được những quyết định đúng đắn.

⇒ Kết luận: Nguồn vốn dự phòng có sẵn sẽ giúp anh em thoải mái hơn khi bước vào giao dịch!

Không đặt mục tiêu thiếu thực tế!

NHỚ RÕ một điều: Trade Margin không bao giờ giàu được (trong triệu nhân vật mới có vài người giàu bằng nghề trade)!

Margin chỉ là công cụ cho anh em tăng thêm thu nhập hàng tháng. Chia sẻ trên đây là mình chia sẻ cho những anh em mới, cũng có rất nhiều anh em fulltime trade và kiếm tiền 100% từ Margin nhưng số lượng đó cũng cực kỳ ít anh em nhé!

Hầu hết các trader đều thua trong thị trường này. Có một lý do ảnh hưởng đến điều này là một sự kỳ vọng thiếu thực tế về lợi nhuận kiếm được. Đừng bao giờ nghĩ mình có thể biến $1,000 thành $100,000 trong vài tháng và có thể sống nhờ nghề này. Hãy tỉnh ngủ và rửa mặt trước khi quá muộn!

Suy nghĩ muốn được tự do tài chính làm cho anh em bay bổng trên mây mà lại không đánh giá được anh em đã chuẩn bị những gì cho nghề này. Bất cứ nghề nào cũng cần phải học!

Và khi anh em đã bắt đầu giao dịch bằng “nhu cầu kiếm tiền” thì anh em sẽ dễ bị ảnh hưởng tâm lý, sẽ xuất hiện những quyết định sai lầm khi giao dịch.

=> Kết luận: Hãy đặt cho mình những mục tiêu nhỏ và đạt được nó, khi đó mới đặt những mục tiêu lợi nhuận to lớn hơn!

Nghĩ thị trường này quá đơn giản và tự cao

Anh em kiếm hiệp chắc biết Mộ Dung Phục và Đoàn Dự đúng không? Mộ Dung Phục được so sánh ngang với Tiêu Phong vì tài năng thuần thục và biết hầu hết các loại võ công trong giang hồ. Nghe có vẻ ghê gớm nhưng thực tế lại không địch nổi Đoàn Dự – người chỉ cần biết một thế võ trong 1 bộ Lục mạch thần kiếm.

Đưa ví dụ thế để anh em thấy không phải người biết nhiều sẽ kiếm được tiền tốt hơn người biết ít. Nhưng Zac chắc chắn là nếu không biết gì thì sẽ mất sạch tiền nha! Thường anh em mới tham gia thị trường những ngày đầu đánh rất ghê gớm và ăn được kha khá, và đương nhiên 100% sau đó mất sạch. Anh em đã quá hưng phấn và tự cao, để rồi bị thị trường giết một cách gọn gàng.

Quá trình anh em giao dịch dẫu có ăn bao nhiêu mà chốt lại anh em vẫn lỗ thì cũng là lỗ mà thôi.

=> Kết luận: Nghề nào cũng cần phải học, nhưng học phải chọn lọc!

Hạn chế giao dịch khi có chuỗi lệnh Thắng hoặc Thua!

Tham lam

Anh em rất hay có 1 đòi ăn tiếp 2 3, đang long xanh lệnh “LINK” lại nhảy tiếp vào long “ADA” mà không hề hiểu rằng chỉ cần 1 cái râu 500 – 1000 giá BTC cũng đủ đóng sạch lệnh của anh em.

Hãy nhớ rõ câu này: “Thà lau nước miếng còn hơn lau nước mắt”. Thà tiếc vì không ăn được tiền còn hơn là tiếc vì mình đã “dại dột” như thế nào.

Những con lợn luôn được dành để làm thịt, trong thị trường này chỉ có “Bò” và “Gấu” chứ không hề tồn tại “Lợn” nha anh em. Đừng để bản thân thành buổi ăn của một ai đó.

Hưng phấn

Hầu như sự tự tin đạt đỉnh điểm khi anh em đạt được một chuỗi thắng đầy mơ ước và khiến cho anh em có những cái nhìn chủ quan, xem thường thị trường.

Với thái độ giao dịch như thế, chỉ cần 1 cái bẫy nhỏ cũng đủ cho anh em gãy. Khi đó anh em lại tự tin mình gỡ được và càng xa lầy để rồi mất sạch lợi nhuận mình khó khăn kiếm được một cách nhanh chóng.

Cay cú và “trả thù”

Với cái tôi quá lớn của anh em, anh em sẽ lại đòi ăn thua thị trường một cách mơ hồ, như trứng chọi đá. Khi anh em bị thua một lệnh, anh em lại có xu hướng tăng VOL lên để vừa gỡ được lệnh đã thua và còn tạo thêm được lợi nhuận.

Anh em nhắm vốn của anh em đủ để nhồi kiểu đó không? Mở bàn cờ lên, anh em thử bỏ gấp đôi hạt gạo ở ô trước cho ô tiếp theo, ô đầu tiên là 1 hạt, anh em sẽ trải được 1 lớp 5cm gạo trên toàn bề mặt trái đất đấy. Hãy hơn thua nhau với bản thân chứ đừng hơn thua nhau với thị trường.

=> Kết luận: Cảm xúc chen lấn át sẽ dễ khiến hành động sai lầm.

Không giao dịch một cách vô kỷ luật

Anh em chúng ta rất hay có kiểu dạng ngứa tay thì rất thích ra vào lệnh với suy nghĩ là cứ vào lệnh là sẽ kiếm ra được tiền.

Chúng ta phải có setup riêng hoặc phải đánh theo chỉ dẫn của người có kinh nghiệm, đừng có suy nghĩ giá lâu quá không tới entry nên giờ vào trước một lệnh “Không chừng lại win”. Thế thì toang anh em ạ.

Chúng ta trade chứ chúng ta không đánh bạc, ranh giới giữa 2 khái niệm này khác nhau chỉ duy nhất ở chữ “tâm lý”. Kể cả đánh bạc mà có setup bài bản thì anh em cũng đang kiếm tiền chứ anh em đang không là con bạc.

=> Kết luận: Không giao dịch một cách vô kỷ luật.

Đừng dán mắt vào màn hình

Đây là một trong những hành động cực xấu của trader mới lần những trader lâu năm, nó ảnh hưởng tâm lý lớn đến tâm lý anh em trong giao dịch.

Anh em rất có thói quen nhìn mãi vào màn hình khi đã vào 1 lệnh và bị cuốn theo những cây nến xanh đỏ. Đương nhiên vẫn sẽ có quyết định sai lầm khi cứ bị hù dọa bởi chart biến thiên liên tục.

Có cả những anh em dời TP hoặc SL hợp lý giúp lệnh thắng tốt hơn vài lần nhưng thật sự xin lỗi anh em, may mắn không theo anh em mãi được.

Nếu anh em không phải là người giao dịch theo trường phái đọc nến, thì Zac nghĩ anh em nên tắt màn hình khi đã cài TP và SL. Cả khi anh em nhìn nến xanh đỏ liên tục anh em cũng chẳng phải thầy phép mà phán đoán được tương lai.

Có những trường hợp anh em dày kinh nghiệm đọc nến cũng bị thị trường vả khi xuất hiện những cây nến giả xu hướng.

=> Kết luận: 1 là TP, 2 là SL nếu anh em không phải thầy phép phán đoán tương lai!

Tối ưu kiến thức và tạo ra một setup hiệu quả

So ra vấn đề này dính đến phân tích kỹ thuật hơn so với tâm lý chứ anh em nhỉ? Nhưng không hề đúng, khi anh em có một setup trade nó sẽ giúp anh em cảm thấy được an tâm và thoải mái hơn khi vào lệnh. Hợp lý đúng không?

Cũng giống như việc anh em chạy xe ở một tốc độ bình thường, tâm lý anh em rất thoải mái và an tâm hơn việc anh em chạy hơn tốc độ bình thường mà anh em hay chạy.

Setup không bao giờ hình thành một cách đơn giản mà phải trải qua một thời gian học – hình thành – đưa vào thực tế và chỉnh sửa những khuyết điểm. Zac thiết nghĩ mỗi anh em nên có 1 quyển sổ tay ghi chép giao dịch theo SETUP để có thể tìm ra được tại sao lệnh 1 lại TP mà lệnh 2 lại SL.

=> Kết luận: Setup tốt giúp anh em có một tâm lý thoải mái khi vào lệnh!

Quản lý vốn thông minh

Anh em sẽ cảm thấy như thế nào nếu thua $50? rõ là chúng ta không thể có câu trả lời giống nhau cho câu hỏi này. Với một tài khoản $500 thì anh em sẽ áp lực hơn so với một tài khoản $2000.

Một áp lực lớn cho lệnh tiếp theo nếu anh em thua lệnh trước quá lớn so với tài khoản của bản thân. Hãy điều chỉnh Volume hợp lý và giới hạn mức thua lỗ trong phạm vi cho phép, không chừng anh em chẳng thèm quan tâm lệnh đã TP lúc nào chẳng hay.

Ở bài tiếp theo, Zac sẽ hướng dẫn chi tiết hơn về phần quản lý vốn này, anh em hãy theo dõi và hãy đọc thật kỹ nhé.

=> Kết luận: Hãy quản lý vốn chặt chẽ và logic để tâm lý giao dịch anh em được thoải mái.

4. Tổng kết

Trên đây là những cách để kiểm soát tâm lý trong giao dịch được rút ra dựa trên quá trình học hỏi và tích lũy kinh nghiệm của mình. Nó thực sự có ích với Zac, và hy vọng nó cũng giúp ích được cho anh em.

Không một nghề nghiệp nào kiếm tiền mà không cần học cả, hãy trang bị cho mình hành trang đầy đủ về kiến thức để bản thân anh em là nhà đầu tư chứ không phải là con bạc.

Như vậy, mình đã giới thiệu cho mọi người các cách để có một tâm lý giao dịch thật tốt. Anh em hãy đón chờ các bài viết tiếp theo mình sẽ chia sẻ tiếp các tính năng của sàn, cách tham gia vào thị trường hoặc các kỹ năng để kiếm tiền.

Tùy thuộc vào đơn vị tiền tệ của giao dịch, bạn sẽ phải kiểm tra chuỗi khối tương ứng để có cái nhìn sâu sắc về giao dịch đó. Điều này có nghĩa là thông tin về tất cả các giao dịch có thể được truy cập miễn phí từ mọi nơi trên toàn cầu. Tất cả những gì bạn cần là kết nối với internet. Bài viết dưới đây sẽ hướng dẫn bạn làm sao để theo dõi các giao dịch Bitcoin?

Làm cách nào để theo dõi các giao dịch Bitcoin?

Thông qua các trình khám phá khối và các dịch vụ chuyên dụng được cung cấp bởi một số sàn giao dịch tiền điện tử.

Không giống như các ngân hàng, nơi có thể khó tìm hiểu thông tin chi tiết về các giao dịch hiện đang được xử lý cũng như những giao dịch đã được hoàn thành – blockchain cung cấp mức độ minh bạch cao hơn nhiều.

Bất kỳ ai cũng có thể tìm kiếm thông tin dựa trên các địa chỉ Bitcoin cụ thể, số khối và số băm giao dịch. Điều này, khi được kết hợp với trình khám phá ví, có nghĩa là có thể tạo ra các kết nối giữa các địa chỉ và ví đang được sử dụng để giữ Bitcoin.

Tất nhiên, điều này sẽ đặc biệt hữu ích nếu bạn lo lắng về việc liệu tiền điện tử của mình có đi đến đúng điểm đến hay không hoặc đang tự hỏi liệu giao dịch đã được xác minh hay chưa. Nhưng điều đáng nhớ là những công cụ này cũng rất hữu ích cho các cơ quan thực thi pháp luật đang cố gắng kiểm soát việc BTC được sử dụng cho các phương tiện bất hợp pháp.

Có bất kỳ lợi ích nào cho trình theo dõi giao dịch không?

Có một số lượng lớn các ứng dụng tiềm năng.

Khi bạn đang sử dụng sàn giao dịch tiền điện tử, các trình theo dõi giao dịch có thể giúp bạn kiểm tra kỹ xem nền tảng giao dịch của họ có đang hoạt động bình thường hay không và giao dịch có thể mất bao lâu để hoàn tất. Điều này có thể cung cấp thông tin có giá trị trước khi một khoản thanh toán được thực hiện, vì sự chậm trễ kéo dài có thể có nghĩa là bạn chọn dựa vào một nhà cung cấp khác để thay thế.

Có thể việc dựa vào một số công cụ theo dõi này cũng có thể giúp bạn chuẩn bị tốt hơn từ khía cạnh thuế và dễ dàng đánh giá danh mục đầu tư tiền điện tử của bạn đang hoạt động như thế nào. Trong trường hợp đáng sợ là tiền điện tử đã được gửi nhầm, bạn cũng sẽ có cơ hội tìm ra địa chỉ nào đã nhận nó. Tuy nhiên, thật không may, điều này không có nghĩa là đảm bảo rằng bạn sẽ lấy lại được.

Làm cách nào để tránh giao dịch bị kẹt?

Trong những năm qua, số lượng giao dịch được thực hiện qua mạng Bitcoin đã tiếp tục tăng lên. Điều này có nghĩa là các thợ đào cuối cùng sẽ ưu tiên các giao dịch có phí cao hơn, bao gồm các giao dịch này trước tiên trong khối của họ.

Khi một giao dịch tiền điện tử được gửi với mức phí thấp hơn, có thể mất hàng giờ, hàng ngày và có khả năng là hàng tuần để nó được xác nhận. Sự chậm trễ kéo dài như vậy thường cho thấy rằng giao dịch liên tục bị trả giá cao hơn và các thợ đào có rất ít động lực để xóa nó. Kết quả là, nó kết thúc bằng cách mòn mỏi trong một chiếc ghế đẩu, chờ đợi một khối đến cùng.

Ví tiền điện tử và một số sàn giao dịch đã bắt đầu giúp người dùng đạt được cơ hội tốt nhất để giao dịch của họ được xác minh lần đầu tiên. Một số giám sát hoạt động của mạng và thực thi các khoản phí động, có nghĩa là các khoản phí kèm theo mỗi giao dịch dao động dựa trên mức độ bận rộn của các thợ đào. Nếu bạn đang gấp, bạn cũng có thể tự thêm phí cao hơn để tăng cơ hội thực hiện nhanh chóng. Ngược lại, nếu không gấp gáp, bạn có thể tiết kiệm tiền phí và chấp nhận rằng có thể mất nhiều thời gian hơn một chút để tiền của bạn đến tay người nhận.

Tại sao các giao dịch Bitcoin mất nhiều thời gian như vậy?

Khả năng mở rộng từ lâu đã là một vấn đề trên mạng Bitcoin.

Đối với một giao dịch được hoàn thành, nó thường phải được xác nhận sáu lần trước khi được gửi đến người nhận. Điều này, cùng với mức nhu cầu cao đã được đề cập trước đó, có nghĩa là có thể mất từ ​​10 phút đến một ngày để các giao dịch hoàn tất hoặc thậm chí lâu hơn trong một số trường hợp.

Vấn đề về khả năng mở rộng của Bitcoin đã là một vấn đề kéo dài trong nhiều năm. Mạng chỉ có khả năng xử lý khoảng bảy giao dịch mỗi giây, có nghĩa là nó nhạt nhòa so với các khoản thanh toán khổng lồ như Visa. Các giải pháp thay thế như Lightning Network, bổ sung một lớp khác vào chuỗi khối để cung cấp các khoản thanh toán tức thời với mức phí thấp hơn, đã được giới thiệu, nhưng công bằng mà nói, ngay cả những giải pháp này cũng chưa đạt được mức độ hấp dẫn như mong đợi.

Giao dịch Bitcoin có thể bị hủy không?

Blockchains được thiết kế để không thể thay đổi được và một khi giao dịch đã được cam kết với mạng, quyền kiểm soát sẽ nằm ngoài tầm tay của bạn.

Đây là lý do bắt buộc phải kiểm tra, kiểm tra kỹ và kiểm tra ba lần trước khi bạn gửi các giao dịch tiền điện tử có giá trị cao để đảm bảo rằng bạn không mắc bất kỳ lỗi đánh máy nào trong địa chỉ. Nó cũng đáng để xác minh rằng bạn đang gửi đúng số lượng tiền điện tử

Làm cách nào để tôi được thông báo về những gì đang xảy ra với các giao dịch tiền điện tử của mình?

Một số sàn giao dịch tiền điện tử đang hướng tới việc cung cấp sự minh bạch đầy đủ cho người dùng của họ.

Thái độ cởi mở này có thể đặc biệt có lợi cho những người dùng lần đầu tiên sử dụng Bitcoin và các loại tiền điện tử khác.

HitBTC, tự nhận mình là một trong những sàn giao dịch tiền điện tử tiên tiến nhất trên thị trường hiện nay, đã tạo ra Hệ thống giám sát cung cấp số liệu thống kê trực tiếp liên quan đến các giao dịch đến và đi cho từng loại tiền điện tử mà nó hỗ trợ. Thời gian xử lý cho 100 giao dịch cuối cùng được cung cấp, nêu chi tiết thời gian thực hiện chậm nhất và nhanh nhất cũng như mức trung bình cho nhóm. Thông tin về các hoạt động bảo trì cũng cung cấp các bản cập nhật về bất kỳ cải tiến nào đang được thực hiện đối với nền tảng có thể ảnh hưởng ngắn gọn đến các giao dịch.

Tất cả người dùng khi sử dụng các nền tảng sàn giao dịch tiền điện tử đều phải trả tiền cho một khoản phí có tên là phí giao dịch cho hoạt động cụ thể. Phí giao dịch có thể là cao hoặc thấp, tùy thuộc vào hoạt động của mạng blockchain. Bài viết dưới đây sẽ tổng hợp kiến thức về phí giao trên các sàn giao dịch tiền điện tử.

Phí giao dịch là gì?

Phí giao dịch được thanh toán khi tiền điện tử được chuyển sang ví khác.

Xử lý các giao dịch trên blockchain cần nỗ lực và những khoản phí này được sử dụng để bồi thường cho các thợ đào và người xác nhận, những người giúp giữ cho mọi thứ hoạt động trơn tru.

Phí giao dịch có thể dao động dựa trên mức độ bận rộn của mạng blockchain và chúng cũng có thể linh hoạt. Người dùng muốn thanh toán của họ được xác nhận khẩn cấp có thể chọn trả phí cao hơn để các thợ đào được khuyến khích đặt giao dịch của họ ở đầu hàng đợi.

Các khoản phí này được cố định trên hầu hết các sàn giao dịch tiền điện tử, nhưng người dùng có thể có tùy chọn điều chỉnh phí khi sử dụng một số ví nhất định.

Tại sao lại tồn tại phí giao dịch?

Ban đầu chúng được giới thiệu trên Bitcoin như một công cụ chống thư rác, nhưng chúng đã trở thành một trong những thuộc tính thiết yếu nhất của blockchain.

Ban đầu, phí giao dịch chỉ có mục đích duy nhất là ngăn chặn các tác nhân độc hại làm quá tải mạng Bitcoin. Satoshi Nakamoto, nhà phát minh biệt danh của tiền điện tử, được lấy cảm hứng từ hệ thống băm của Adam Back, dựa trên hệ thống Proof of Work (PoW).

Trở lại năm 2010, khoản phí này dường như không có nhiều vấn đề. Nhưng thời gian trôi qua, với giá trị đồng đô la của Bitcoin tăng và nhu cầu về không gian khối ngày càng tăng, mọi người nhận ra rằng nó quá đắt – đặc biệt là đối với những người muốn gửi số lượng tiền điện tử nhỏ hơn.

Các blockchain khác, chẳng hạn như Ethereum và Ripple, cũng nhận ra tầm quan trọng của phí giao dịch và áp dụng các chiến lược tương tự để duy trì động lực cho các thợ đào.

Phí giao dịch hoạt động như thế nào?

Phí khuyến khích các thợ đào ưu tiên các giao dịch có phí cao hơn và thêm chúng vào khối tiếp theo.

Trên Ethereum, phí giao dịch được tính bằng gas – một phần nhỏ của ETH. Blockchain này cung cấp nhiều tính năng phức tạp hơn Bitcoin, chẳng hạn như hợp đồng thông minh và ứng dụng phi tập trung (dApps), vì vậy phí đóng một vai trò thiết yếu ở đây. Tuy nhiên, có thể có những mặt trái, đặc biệt nếu người dùng tiền điện tử thêm một khoản phí gas không đầy đủ.

Trong trường hợp của Ripple, không có thợ đào nào tạo ra đồng XRP mới, đó là một trong những lý do tại sao phí giao dịch không hề kém cạnh.

Vậy còn các loại tiền ổn định khác, chẳng hạn như các loại tiền được gắn với đồng đô la Mỹ thì sao? Tether không tính phí giao dịch khi tiền được chuyển giữa hai tài khoản USDT hoặc bất kỳ ví nào dựa trên blockchain có khả năng lưu trữ tài sản kỹ thuật số này. Tuy nhiên, có thể có chi phí khi USDT đang được chuyển đổi trở lại thành tiền pháp định (tiền fiat).

Các mạng blockchain và phí giao dịch của chúng so sánh như thế nào?

Thông thường, các blockchain có thể xử lý số lượng giao dịch lớn hơn mỗi giây có phí thấp hơn.

Ngày nay, có hàng chục dự án blockchain phổ biến tính phí giao dịch khác nhau. Một nguyên tắc đơn giản là: thông lượng của mạng càng cao, phí giao dịch càng thấp.

Trên Ethereum, phí giao dịch cao hơn và có thể tăng trong thời gian tắc nghẽn trên mạng. Tháng 8/2020, phí đạt mức cao nhất mọi thời đại và kỷ lục này lại bị phá vỡ một tháng sau đó. Một số người đã được báo giá 99 đô la, dẫn đến suy đoán rằng một số giao thức sẽ bắt đầu tìm kiếm các blockchain thay thế. Vào ngày 1/9/2020, những người khai thác ETH đã bỏ túi khoản lợi nhuận 500.000 đô la chỉ trong một giờ. Nhu cầu giao dịch đã trở thành một vấn đề lớn đối với blockchain này, nhưng người ta hy vọng rằng bản nâng cấp được chờ đợi từ lâu lên Ethereum 2.0 sẽ mang lại một hệ thống phí tốt hơn.

Đối với Bitcoin, tiền điện tử lớn nhất tính theo vốn hóa thị trường cũng đã chứng kiến ​​sự gia tăng đáng kể về giá phí giao dịch trong năm nay. Chúng ở mức dưới 1 đô la vào tháng 7, tăng trên 6 đô la vào tháng 8 và đạt mức 10 đô la vào cuối tháng 10.

Bên cạnh Bitcoin và Ethereum, các blockchain khác – bao gồm Litecoin, Bitcoin Cash, Cardano và Ethereum Classic – có mức phí trung bình thấp hơn nhiều, dưới một xu. Tron thậm chí còn có phí thấp hơn, tương tự như Ripple.

Mỗi khối trên blockchain của nó có thể xử lý hàng triệu giao dịch, trái ngược với 2.000 giao dịch được bao gồm trong một khối BTC điển hình.

Những yếu tố nào góp phần vào quy mô phí giao dịch?

Hai yếu tố chính ảnh hưởng đến phí là quy mô của giao dịch và nhu cầu về không gian khối.

Do một số mạng chỉ có thể chứa một lượng dữ liệu giới hạn trong mỗi khối, các công cụ khai thác hoặc trình xác thực bị hạn chế về số lượng giao dịch mà họ có thể bao gồm. Khi có nhiều người dùng gửi tiền điện tử đồng thời, nhu cầu về không gian khối tăng lên và có nhiều giao dịch đang chờ xác nhận hơn.

Đôi khi, nhu cầu về không gian khối có thể tăng cao đến mức các mạng gặp phải tình trạng tắc nghẽn và phí tăng lên mức không bền vững.

Các giao dịch lớn hơn yêu cầu nhiều không gian hơn trong khối và mất nhiều thời gian để xác thực hơn các giao dịch nhỏ hơn.

Cả hai thị trường giao dịch Forex và giao dịch tiền điện tử luôn chứa nhiều điều rất phức tạp và tiềm ẩn rủi ro riêng, khiến cho nhà đầu tư khó lòng đưa ra lựa chọn. Bài viết dưới đây sẽ cho bạn cái nhìn tổng quát về giao dịch Forex và giao dịch tiền điện tử. Giúp bạn lựa chọn kênh giao dịch phù hợp với bản thân.

Thị trường ngoại hối (Forex) trông như thế nào?

Thị trường ngoại hối giao dịch bằng các loại tiền tệ quốc tế do chính phủ phát hành, mở cửa 24 giờ một ngày, năm ngày một tuần và bao gồm giao dịch phi tập trung, không cần kê đơn.

Thị trường bao gồm các tổ chức tài chính, ngân hàng, doanh nghiệp và nhà đầu tư bán lẻ, tất cả đều trao đổi tiền tệ quốc gia như một vấn đề kinh doanh hoặc như một phương tiện để kiếm lợi nhuận.

Thị trường này nổi lên sau sự ra đời của bản vị vàng vào thế kỷ 19 và sau đó là sự ra đời của đồng đô la Mỹ với tư cách là đồng tiền dự trữ thế giới trong thế kỷ 20. Tuy nhiên, phải đến những năm 1970, sự gia tăng đầu tư vào tổ chức và bán lẻ mới bắt đầu tạo ra loại hệ thống mà chúng ta thấy ngày nay.

Trái ngược với cổ phiếu, thường được giao dịch trên các sàn giao dịch, hầu hết thị trường Forex là OTC. Điều này có nghĩa là các nhà giao dịch thương lượng mà không có bất kỳ cơ quan quản lý nào đối với họ để đảm bảo giao dịch. Các điều khoản được thỏa thuận và các giao dịch được thực hiện giữa các bên trực tiếp hoặc thông qua một nhà môi giới, người này là người trung gian hỗ trợ các giao dịch thay mặt cho khách hàng. Thị trường hoạt động 24 giờ một ngày, từ Thứ Hai đến Thứ Sáu, mặc dù có bốn “phiên” chính mỗi ngày trùng lặp dựa trên giờ làm việc của các khu vực toàn cầu khác nhau.

Forex được biết đến như một thị trường có thể di chuyển nhanh và khá biến động, đây chính xác là điều đã thu hút các nhà giao dịch trong vài thập kỷ qua. Chính sự biến động này tạo cơ hội kiếm được nhiều tiền. Thông thường, sự biến động này bắt nguồn từ các tin tức chính trị và kinh tế, vì sức mạnh của nền kinh tế của một quốc gia, cũng như các mối quan hệ quốc tế của quốc gia đó, đè nặng lên giá trị của đồng tiền của quốc gia đó so với các quốc gia khác. Vì lý do này, các nhà giao dịch ngoại hối chú ý rất nhiều không chỉ đến các biểu đồ mà còn đến những thứ như lịch kinh tế, báo cáo tổng sản phẩm quốc nội và cập nhật về bất kỳ xung đột nào xảy ra trên phạm vi toàn cầu.

Thị trường tiền điện tử trông như thế nào?

Thị trường tiền điện tử cực kỳ trẻ khoảng 11 năm tuổi và độc quyền giao dịch với các tài sản kỹ thuật số. Nó hoạt động 24 giờ một ngày, bảy ngày một tuần và trong khi giao dịch OTC tồn tại, phần lớn khối lượng được chuyển qua các sàn giao dịch.

Giao dịch tiền điện tử bắt đầu vào năm 2009 với Bitcoin (BTC), mặc dù sẽ mất vài năm trước khi các sàn giao dịch đầu tiên mở cửa. Tuy nhiên, khi chúng đã mở và với sự gia tăng của nhiều loại tiền điện tử khác nhau, một hệ sinh thái rộng lớn giao dịch các tài sản kỹ thuật số khác nhau nhanh chóng nở rộ. Ngày nay, thị trường có khối lượng giao dịch hàng ngày khoảng 100 tỷ đô la, với phần lớn số đó được thông qua các sàn giao dịch. Các sàn giao dịch này mở cửa 24/7/365, tuy nhiên, các quy định giao dịch trên nhiều nền tảng này có thể khác nhau rất nhiều do các khu vực khác nhau trên thế giới có các quy tắc và thái độ khác nhau liên quan đến tiền điện tử.

Những thị trường này được biết đến là rất dễ biến động và dễ bị thao túng. Tuy nhiên, giống như Forex, sự biến động được một số người coi là có lợi. Mặc dù chắc chắn dễ bị ảnh hưởng bởi tin tức ngành và lừa đảo, nhưng nhìn chung, thị trường tiền điện tử ít bị ảnh hưởng bởi các sự kiện toàn cầu hoặc thị trường tài chính truyền thống. Các nhà giao dịch ít có khả năng quét các tiêu đề hơn và có nhiều khả năng chú ý đến các biểu đồ và phân tích kỹ thuật hơn.

Điểm giống nhau giữa cả hai là gì?

Có nhiều điểm tương đồng giữa hai thị trường này, chẳng hạn như cả hai đều giao dịch bằng tiền tệ, có nhịp độ nhanh và dễ bay hơi và cả hai đều dựa vào công nghệ truyền thông hiện đại để hoạt động.

Có thể so sánh cơ bản nhất giữa các thị trường này là thực tế là cả hai đều dựa trên tiền tệ chứ không phải các hàng hóa hữu hình khác. Mặc dù không phải ai cũng thực sự cấp cho tài sản kỹ thuật số danh hiệu “tiền tệ”, nhưng đây là loại công cụ cơ bản mà Bitcoin và những người khác tìm cách mô phỏng. Tương tự, cả hai thị trường đều bao gồm nhiều người chơi khác nhau, từ cá nhân đến các tổ chức tài chính lớn, tất cả đều đang tiến hành kinh doanh thường xuyên hoặc cố gắng kiếm lợi nhuận khi có biến động.

Một mối liên hệ chính khác giữa các lĩnh vực này là cách mà máy tính và công nghệ internet đóng một vai trò nào đó trong việc tạo ra thị trường của chúng. Mặc dù Forex nổi lên trước thời đại CNTT, nhưng không có gì bí mật khi kết quả là nó đã bùng nổ, và ngày nay, internet là cách chính mà các giao dịch này được thực hiện. Tiền điện tử chỉ tiến thêm một bước nữa, vì nó chỉ tồn tại trong lĩnh vực kỹ thuật số và trên thực tế, không thể giao dịch theo bất kỳ cách nào có ý nghĩa nếu không có mạng máy tính.

Sự khác biệt là gì?

Mặc dù có nhiều điểm tương đồng, nhưng sự khác biệt chính giữa các thị trường này vẫn còn. Một trong những vấn đề lớn nhất là bản chất của giao dịch OTC so với sử dụng sàn giao dịch mà còn là cách các thị trường này phản ứng khác nhau với áp lực kinh tế toàn cầu.

Bạn có thể đã nhận ra nhiều khác biệt trong số này và một trong những khác biệt chính là bản chất của các sàn giao dịch so với giao dịch OTC. Giao dịch OTC cung cấp tính thanh khoản toàn cầu, nhưng giao dịch thường phải được hỗ trợ bởi một nhà môi giới, như đã đề cập trước đây. Có thể có được một tài khoản cho phép truy cập trực tiếp vào thị trường, nhưng điều này được quản lý chặt chẽ. Tuy nhiên, việc thông qua một nhà môi giới sẽ dễ dàng hơn đối với nhiều nhà đầu tư và nhà giao dịch, nhưng nhà môi giới sẽ bị cắt giảm. Giá bao nhiêu sẽ phụ thuộc vào nhiều biến số, chẳng hạn như các tổ chức thực tế có liên quan, cặp giao dịch bạn chọn và điều kiện thị trường hiện tại.

Tiền điện tử được mua phổ biến nhất trên các sàn giao dịch. Một sàn giao dịch, giống như một nhà môi giới, hoạt động như một người trung gian và sẽ cắt giảm. Tuy nhiên, không giống như các nhà môi giới, sàn giao dịch hoạt động như một cơ quan duy nhất đối với việc mua và bán và thường có một tỷ giá cố định (hoặc cấu trúc tỷ giá) sẽ luôn áp dụng cho các giao dịch. Không có thương lượng; chỉ có các điều khoản của sàn giao dịch. Do đó, điều này có thể đơn giản hóa quy trình cho người dùng theo một số cách, nhưng nó có nghĩa là hoạt động của người dùng sẽ nằm dưới sự giám sát của cơ quan trung ương.

Tiền tệ toàn cầu cũng không giống như tiền điện tử – một thực tế mà những người ủng hộ cả hai bên thường nhanh chóng chỉ ra. Tiền tệ truyền thống (fiat) có thể được gắn với một tài sản, các loại tiền tệ khác hoặc không có gì cả, nhưng chúng được quy định bởi các chính phủ và ngân hàng trung ương. Các hệ thống trên thế giới xác định mối tương tác của chúng đã cũ và được thiết lập tốt. Giá trị của một loại tiền tệ toàn cầu sẽ luôn phụ thuộc vào nhiều thứ: họ sản xuất hàng hóa gì và quốc gia của họ đang làm như thế nào để chống lại các đối thủ toàn cầu khác.

Tuy nhiên, tiền điện tử có rất ít điều này. Không ai trong số họ tồn tại trước đó hơn một thập kỷ trước, và không ai trong số họ gắn với một quốc gia hoặc ngân hàng cụ thể. Mặc dù chúng có thể được gắn với các tài sản khác, nhưng hầu hết chúng đều không, và chúng dựa vào sự kết hợp giữa tiện ích của chính chúng và niềm tin đầu cơ để thu được giá trị. Tính hữu dụng nội tại của tài sản kỹ thuật số có thể khác nhau rất nhiều và thị trường khá cạnh tranh, thường có nhiều dự án cạnh tranh để hoàn thành cùng một thị trường ngách. Trong khi đó, hầu như không ai trong số họ được quản lý tốt, và tương lai về cách thức hoạt động của pháp luật sẽ không chắc chắn. Một số có thể suy đoán rằng tiền tệ fiat có khả năng sụp đổ; tuy nhiên, trung bình chúng là những phương tiện đầu tư cố gắng và đúng đắn hơn nhiều so với phần lớn các loại tiền điện tử hiện có.

Giao dịch Forex và giao dịch tiền điện tử, thị trường nào phù hợp nào với bạn?

Tất nhiên, đây là một câu hỏi mà tất cả các nhà giao dịch phải tự hỏi mình, nhưng phần lớn phụ thuộc vào loại môi trường giao dịch nào phù hợp hơn với bạn. Giao dịch ngoại hối có thể mang lại sự ổn định tích hợp hơn, cũng như một ngành có nguồn gốc sâu xa hơn, nhiều cơ sở hạ tầng hơn và quy định rõ ràng. Tuy nhiên, dư địa cho thị trường này có thể không quá lớn như tiền điện tử có thể cung cấp. Nếu bạn quan tâm đến việc tìm kiếm một nhà môi giới để tham gia, hãy xem FX-List cho một bộ sưu tập toàn diện từ khắp nơi trên thế giới. Cũng lưu ý rằng nhiều Môi giới FX hiện đang cung cấp các tùy chọn tiền điện tử, mặc dù các điều khoản về các giao dịch này rõ ràng sẽ thay đổi theo từng trường hợp.

Giao dịch tiền điện tử chắc chắn giống một thị trường “miền tây hoang dã” hơn và rủi ro lớn hơn, nhưng có tiềm năng thu được lợi nhuận lớn mà khó có thể tìm thấy khi đầu tư vào các loại tiền tệ truyền thống. Nếu điều này có vẻ tốt hơn, thì việc tham gia vào một trong những sàn giao dịch lớn hơn và uy tín hơn có lẽ là bước đầu tiên tốt nhất của bạn. Các công ty như Coinbase, Binance và Gemini đều cung cấp quyền truy cập đơn giản cho người mới bắt đầu, cũng như các công cụ nâng cao hơn nếu và khi bạn muốn đưa giao dịch của mình lên cấp độ tiếp theo.

Cho dù bạn đi theo cách nào, hoặc nếu bạn muốn kết hợp cả hai, chìa khóa luôn nằm ở học vấn. Luôn học hỏi sẽ giúp bạn đưa ra quyết định giao dịch tốt nhất và hy vọng luôn vượt qua những thời điểm khó khăn trên thị trường. Với hướng dẫn này, bây giờ bạn nên chuẩn bị sẵn sàng để thực hiện các bước đầu tiên của mình trên một trong hai con đường tài chính này với đủ thông tin để tìm loại giao dịch bạn đang tìm kiếm.

Thị trường tiền điện tử có đủ biến động mà không mắc phải những sai lầm đơn giản, dễ tránh. Sau đây, chúng ta sẽ khám phá một số sai lầm phổ biến hơn mà các nhà đầu tư khi giao dịch tiền điện tử mắc phải và cách bạn có thể tự bảo vệ mình khỏi những tổn thất không đáng có.

Thậm chí cả các sàn giao dịch phi tập trung mang đến cho các nhà đầu tư sự linh hoạt để mua và bán token mà không cần thông qua một tổ chức tài chính truyền thống cũng như các khoản phí và hoa hồng khổng lồ đi kèm với chúng.

Tiền điện tử được thiết kế để hoạt động theo cách phi tập trung. Điều này có nghĩa là mặc dù chúng là một con đường sáng tạo để chuyển giao giá trị ngang hàng trên toàn cầu, nhưng không có cơ quan đáng tin cậy nào tham gia có thể đảm bảo an toàn cho tài sản của bạn. Những tổn thất của bạn là trách nhiệm của bạn sau khi bạn quản lý tài sản kỹ thuật số của mình.

Làm mất chìa khóa của bạn

Tiền điện tử được xây dựng trên công nghệ blockchain, một dạng công nghệ sổ cái phân tán cung cấp mức độ bảo mật cao cho các tài sản kỹ thuật số mà không cần người quản lý tập trung. Tuy nhiên, điều này tạo ra sự bảo vệ đối với những người nắm giữ tài sản và việc lưu trữ các khóa mật mã vào ví tài sản kỹ thuật số của bạn một cách an toàn là một phần không thể thiếu của việc này.

Trên blockchain, các giao dịch kỹ thuật số được tạo và ký bằng cách sử dụng khóa cá nhân, hoạt động như một mã nhận dạng duy nhất để ngăn truy cập trái phép vào ví tiền điện tử của bạn. Không giống như mật khẩu hoặc mã PIN, bạn không thể đặt lại hoặc khôi phục khóa của mình nếu bị mất. Điều này làm cho việc giữ các khóa của bạn an toàn và bảo mật là cực kỳ quan trọng, vì mất chúng sẽ đồng nghĩa với việc mất quyền truy cập vào tất cả các tài sản kỹ thuật số được lưu trữ trong ví đó. Mất chìa khóa là một trong những lỗi phổ biến nhất mà các nhà đầu tư tiền điện tử mắc phải.

Lưu trữ coin trong ví trực tuyến

Trao đổi tiền điện tử tập trung có lẽ là cách dễ dàng nhất để các nhà đầu tư có được một số loại tiền điện tử. Tuy nhiên, các sàn giao dịch này không cung cấp cho bạn quyền truy cập vào ví chứa mã thông báo, thay vào đó cung cấp cho bạn một dịch vụ tương tự như ngân hàng. Mặc dù về mặt kỹ thuật người dùng sở hữu các đồng tiền được lưu trữ trên nền tảng, nhưng họ vẫn bị sàn giao dịch nắm giữ, khiến họ dễ bị tấn công vào nền tảng và khiến họ gặp rủi ro.

Đã có nhiều cuộc tấn công được ghi nhận vào các sàn giao dịch tiền điện tử nổi tiếng dẫn đến việc tiền điện tử trị giá hàng triệu đô la bị đánh cắp từ các nền tảng này. Tùy chọn an toàn nhất để bảo vệ tài sản của bạn trước rủi ro đó là lưu trữ tiền điện tử của bạn ngoại tuyến, rút ​​tài sản vào ví phần mềm hoặc phần cứng sau khi mua.

Không giữ một bản sao Seed Phrase (Cụm từ Hạt giống) của bạn

Để tạo khóa riêng cho ví tiền điện tử của bạn, bạn sẽ được nhắc viết ra một cụm từ hạt giống bao gồm tối đa 24 từ được tạo ngẫu nhiên theo một thứ tự cụ thể. Nếu bạn mất quyền truy cập vào ví của mình, cụm từ hạt giống này có thể được sử dụng để tạo khóa riêng và truy cập tiền điện tử của bạn.

Lưu giữ hồ sơ sao chép cứng, chẳng hạn như tài liệu in hoặc một mảnh giấy có ghi cụm từ hạt giống, có thể giúp ngăn ngừa tổn thất không đáng có do ví phần cứng bị hỏng, hệ thống lưu trữ kỹ thuật số bị lỗi, v.v. Cũng giống như mất khóa cá nhân của bạn, các nhà giao dịch đã mất rất nhiều xu cho các máy tính bị hỏng và ổ cứng bị hỏng.

Fat-finger error (Lỗi ngón tay mập)

Lỗi sai là khi nhà đầu tư vô tình nhập vào một lệnh giao dịch không như họ dự định. Một số 0 đặt sai vị trí có thể dẫn đến tổn thất đáng kể.

Một câu chuyện khó quên khác là khi một mã thông báo không thể sử dụng được Bored Ape rất được săn đón đã vô tình đã bán với giá $3.000 đô la thay vì $300.000 đô la.

Gửi đến địa chỉ sai

Các nhà đầu tư nên hết sức thận trọng khi gửi tài sản kỹ thuật số cho người hoặc ví khác, vì không có cách nào để lấy lại nếu chúng được gửi đến sai địa chỉ. Sai lầm này thường xảy ra khi người gửi không chú ý trong khi nhập địa chỉ ví. Các giao dịch trên blockchain là không thể thay đổi và không giống như ngân hàng, không có đường dây hỗ trợ khách hàng nào để giải quyết tình huống này.

Loại lỗi này có thể gây tử vong cho danh mục đầu tư. Tuy nhiên, trong một diễn biến tích cực, Tether, công ty đứng sau stablecoin phổ biến nhất thế giới, đã phục hồi và trả lại Tether (USDT) trị giá 1 triệu đô la cho một nhóm các nhà giao dịch tiền điện tử đã gửi tiền vào nhầm nền tảng tài chính phi tập trung vào năm 2020. Tuy nhiên, câu chuyện này là một bãi biển của những ví dụ mà mọi thứ không diễn ra tốt đẹp như vậy. Hodlers nên cẩn thận trong khi xử lý các giao dịch tài sản kỹ thuật số và dành thời gian để nhập thông tin chi tiết. Một khi bạn mắc sai lầm, bạn sẽ không thể quay lại.

Đa dạng hóa quá mức

Đa dạng hóa là rất quan trọng để xây dựng một danh mục đầu tư tiền điện tử linh hoạt, đặc biệt là với mức độ biến động cao trong không gian. Tuy nhiên, với số lượng tuyệt đối các lựa chọn ngoài kia và sự khát khao chiếm ưu thế vượt trội, các nhà đầu tư tiền điện tử thường kết thúc bằng việc đa dạng hóa quá mức danh mục đầu tư của họ, điều này có thể gây ra những hậu quả to lớn.

Đa dạng hóa quá mức có thể dẫn đến việc nhà đầu tư nắm giữ một số lượng lớn tài sản kém hiệu quả, dẫn đến thua lỗ đáng kể. Điều quan trọng là chỉ đa dạng hóa sang tiền điện tử khi giá trị cơ bản rõ ràng và hiểu rõ về các loại tài sản khác nhau và cách chúng có thể sẽ hoạt động trong các điều kiện thị trường khác nhau.

Không thiết lập một lệnh cắt lỗ

Cắt lỗ là một loại lệnh cho phép các nhà đầu tư chỉ bán một chứng khoán khi thị trường đạt đến một mức giá cụ thể. Các nhà đầu tư sử dụng điều này để tránh mất nhiều tiền hơn mức họ muốn, đảm bảo rằng họ ít nhất kiếm lại được khoản đầu tư ban đầu của mình.

Trong một số trường hợp, các nhà đầu tư đã phải trải qua những khoản lỗ lớn do thiết lập lệnh cắt lỗ không chính xác trước khi giá tài sản giảm xuống. Tuy nhiên, điều quan trọng cần nhớ là các lệnh cắt lỗ không hoàn hảo và đôi khi có thể không kích hoạt bán hàng trong trường hợp có một sự cố lớn, đột ngột.

Nói như vậy, tầm quan trọng của việc thiết lập lệnh dừng lỗ để bảo vệ các khoản đầu tư không thể bị đánh giá thấp và có thể giúp giảm thiểu đáng kể tổn thất trong thời kỳ thị trường suy thoái.

Đầu tư và kinh doanh tiền điện tử là một hoạt động kinh doanh rủi ro không có gì đảm bảo thành công. Giống như bất kỳ hình thức giao dịch nào khác, sự kiên nhẫn, thận trọng và hiểu biết có thể giúp bạn tiến xa hơn. Vì vậy điều quan trọng là dành thời gian để tìm ra các khía cạnh khác nhau của thị trường và học hỏi từ những sai lầm trong quá khứ trước khi đặt tiền của bạn vào rủi ro.

Bài viết sẽ trả lời tất cả câu hỏi thắc mắc một cách nhanh chóng và dễ hiểu nhất về giao dịch tiền điện tử.

Khai thác bitcoin bạn biết đấy không phải là cách duy nhất để có được những thứ đó. Trên thực tế, khai thác bitcoin là một nỗi đau hoàn toàn đối với những người làm công việc kinh doanh. Tối thiểu, bạn cần có phần mềm chuyên dụng, hệ thống phần cứng phức tạp để chạy nó và một lượng điện đáng kể để cung cấp năng lượng cho toàn bộ thiết bị. Thực sự, cách đơn giản nhất để tích lũy bitcoin là chỉ cần mua nó. Tất nhiên, đó là điều gì đó của một quá trình tự nó. Trước khi sẵn sàng đi tàu lượn siêu tốc bitcoin, bạn cần thiết lập tài khoản với một trong những sàn giao dịch lớn (như Coinbase hoặc CEX), kết nối tài khoản ngân hàng hoặc thẻ tín dụng và chuyển tiền. Quá trình đó, mà chúng tôi chia nhỏ dưới đây, sẽ mất khoảng 10 phút hoặc lâu hơn. Tất nhiên, trừ khi một sàn giao dịch đang gặp phải sự cố nào đó – một sự xuất hiện ngày càng phổ biến và đáng ngạc nhiên.

Tôi có thể mua bitcoin ở đâu?

Tuy nhiên, có nhiều điểm khác để thâm nhập vào vũ trụ bitcoin. Bạn có thể giao dịch trong ngày và sử dụng một sàn giao dịch được quy định như GDAX (thuộc sở hữu của Coinbase). Hoặc bạn có thể tìm ai đó ở địa phương sẵn sàng giao dịch tiền mặt để lấy bitcoin. Và nếu bạn điều hành một doanh nghiệp, bạn có thể chấp nhận bitcoin như thanh toán cho hàng hóa hoặc dịch vụ.

Hoặc bạn có thể đi theo con đường tài chính. Vào thứ Hai, CME Group, sàn giao dịch phái sinh lớn nhất trên thế giới, đã giúp giao dịch hợp đồng tương lai bitcoin, mở ra một con đường khác và đánh dấu một cột mốc quan trọng khác trong sự phát triển của tiền điện tử.

Tôi có thể chơi thị trường bitcoin mà không cần mua bitcoin không?

Bạn có thể thực hiện chơi bitcoin mà không cần sở hữu nó hoàn toàn. Các eToro mạng “giao dịch xã hội” không bán bitcoin, nhưng cho phép bạn theo dõi các nhà giao dịch và đặt cược – hay theo cách nói của ứng dụng là “bản sao” – hiệu suất và lợi nhuận (hoặc thua lỗ) của họ từ sự thay đổi giá. Và chỉ còn là vấn đề thời gian trước khi các nhà đầu tư tổ chức lớn tìm ra cách cung cấp bitcoin cho đại chúng thông qua các quỹ ETF và quỹ chỉ số.

Tôi nên mua bitcoin ở đâu ?

Để mua bitcoin vẫn là một sàn giao dịch như Coinbase hoặc CEX. Điều đó lưu ý, ngay cả Coinbase, nền tảng lâu đời nhất, cũng đang vật lộn để bắt kịp với nhu cầu. Tình trạng cúp điện thường xuyên điều đó có thể gây khó khăn hoặc không thể mua – và, có lẽ khó chịu hơn là bán. Và không thiếu khách hàng, nhà đầu tư và nhà đầu cơ với những câu chuyện ác mộng để kể.

Các yếu tố cần xem xét khi mua bitcoin

Bất chấp hồ sơ theo dõi dịch vụ khách hàng không hoàn hảo của nó, không có gì ngạc nhiên khi hầu hết người mua bitcoin đều truy cập vào Coinbase. Nó có khối lượng lớn nhất giao dịch, hỗ trợ rủi ro và làm cho một quá trình phức tạp trở nên khá đơn giản và thân thiện với người dùng. Tuy nhiên, mọi loại tiền điện tử và sàn giao dịch đều có các giao thức và quy tắc riêng, một số giao thức và quy tắc nghiêm ngặt hơn các quy tắc khác. Một số yêu cầu bạn xác minh danh tính của mình trước khi mua và bán, một số thực thi các giới hạn mua nghiêm ngặt.

Với giá bitcoin dao động đáng kể theo từng giờ, thời gian giao dịch – tiền tệ được chuyển từ tài khoản ngân hàng hoặc thẻ tín dụng sang ví bitcoin của bạn nhanh như thế nào – có thể rất khác nhau tùy thuộc vào sàn giao dịch bạn sử dụng và hình thức thanh toán của bạn. Và sau đó là vấn đề phí, có thể nhanh chóng làm xói mòn số dư của bạn. Chúng tôi sẽ xem xét từng yếu tố dưới đây.

Tôi có thể mua bitcoin ẩn danh không?

Bitcoin không hẳn là ẩn danh. Mọi giao dịch được hiển thị công khai sau khi nó được ghi và xuất bản trong blockchain. Điều đó nói rằng, những giao dịch đó được liên kết với địa chỉ bitcoin – không phải tên hoặc số tài khoản – vì vậy có nhiều cách giao dịch trong khi vẫn giữ danh tính của bạn bị che khuất.

Tôi có cần xác minh danh tính của mình để mua bitcoin không?

Nếu quyền riêng tư là quan trọng đối với bạn, mua bitcoin bằng tiền mặt là cách tốt nhất của bạn. Có nhiều trang web kết nối người mua và người bán – bao gồm Paxful và LocalBitcoins – điều đó sẽ cho phép bạn giao dịch tiền mặt hoặc thậm chí thẻ quà tặng trực tiếp hoặc trực tuyến, cho bitcoin.

Rốt cuộc, nếu bạn chọn một con đường chính thống hơn, quá trình này có thể khá khó khăn. Các sàn giao dịch lớn yêu cầu nhiều giấy tờ tùy thân và thông tin tài chính nhạy cảm để thiết lập và cấp vốn cho một tài khoản. (Các sàn giao dịch đã đăng ký với cơ quan quản lý cần thiết để xác minh danh tính của bạn trước khi kinh doanh với bạn trong nỗ lực bảo vệ chống lại gian lận và rửa tiền.). Và có rủi ro bất cứ khi nào bạn cung cấp thông tin cá nhân và tài chính cho bất kỳ tổ chức nào, đặc biệt là trực tuyến.

Tôi có thể sử dụng thẻ tín dụng để mua bitcoin không?

Bạn có thể sử dụng hầu như bất kỳ nguồn tài trợ nào để mua bitcoin; các loại tiền điện tử khác có thể cung cấp ít tính linh hoạt hơn và ít tùy chọn hơn. Hầu hết các sàn giao dịch chấp nhận thẻ tín dụng và thẻ ghi nợ, và đó thường là những cách nhanh nhất để mua bitcoin. Các tùy chọn cấp vốn khác bao gồm tài khoản ngân hàng hoặc chuyển khoản ngân hàng, có thể cần thời gian lâu hơn – khoảng từ vài phút đến vài ngày – để hoàn tất. PayPal, tiền mặt và các loại tiền điện tử khác cũng là những lựa chọn khả thi.

Tôi có thể mua bao nhiêu bitcoin cùng một lúc?

Ngay cả khi bạn đang ngồi trên đống tiền, muốn mua bitcoin, thì cũng có giới hạn. Một số nền tảng và sàn giao dịch đặt giới hạn hàng tuần hoặc hàng ngày về số lượng bitcoin bạn có thể mua tùy thuộc vào phương thức thanh toán bạn sử dụng, tài khoản của bạn đã hoạt động trong bao lâu và lịch sử mua hàng của bạn. Và ngay cả khi bạn xác minh danh tính của mình, bạn vẫn có thể bị giới hạn mua 750 đô la bitcoin mỗi tuần bằng thẻ tín dụng hoặc 10.000 đến 15.000 đô la mỗi tuần nếu bạn sử dụng tài khoản ngân hàng. Tất nhiên, bạn cũng có thể mua số lượng nhỏ hơn. Coinbase sẽ cho phép bạn mua số bitcoin trị giá 1,99 đô la – nhưng sẽ giảm 99 xu khi tính phí.

Nhắc mới nhớ, tôi có thể phải trả những loại phí nào?

Mặc dù không có chi phí giao dịch cố hữu nào với bitcoin, nhưng việc mua và bán nó thường bao gồm phí. Phí của Coinbase chia thành hai loại chính – phí chuyển đổi và phí trao đổi – có thể chiếm tới 7,99% một giao dịch ở Hoa Kỳ, tùy thuộc vào bản chất của giao dịch và cách bạn nạp tiền vào tài khoản của mình (ví dụ: thẻ tín dụng, chuyển khoản ngân hàng hoặc chuyển khoản). Bạn cũng có thể bị tính phí chuyển tiền vào và ra khỏi tài khoản ngân hàng của mình. Đặt điều này trong bối cảnh, khi tôi mua 100 đô la bitcoin vào đầu tháng 9, sử dụng tiền mặt được chuyển từ tài khoản ngân hàng của Mỹ để nạp tiền cho giao dịch, tôi đã trả tổng cộng 2,99 đô la phí. (Tôi đã trả số tiền phí tương tự khi bán 100 đô la bitcoin vào đầu tháng 12).

Tuyệt quá. Tôi đã mua một số bitcoin. Giờ thì sao?

Bitcoin vẫn là một loại tiền tệ thích hợp, mặc dù ngày càng có nhiều công ty, bao gồm cả Microsoft và Subway, chấp nhận nó. (Vào năm 2015, bộ xử lý thanh toán BitPay tuyên bố rằng hơn 100.000 thương gia trên khắp thế giới đã chấp nhận bitcoin.) Để đặt điều đó trong quan điểm, Apple Pay được chấp nhận tại hơn 2 triệu cửa hàng và “hàng chục triệu” cửa hàng tại hơn 200 quốc gia chấp nhận Visa. (Lưu ý rằng Coinbase cung cấp thẻ ghi nợ cho phép bạn mua mọi thứ bằng Coinbase ở bất kỳ nơi nào chấp nhận Visa.)

Bạn có thể bán bitcoin trên tất cả các sàn giao dịch và dịch vụ giống nhau mà bạn có thể mua nó. Và mặc dù giao dịch bán có thể chỉ mất vài giây, nhưng có thể sẽ mất nhiều thời gian hơn đáng kể để thực sự rút số tiền thu được từ ví bitcoin của bạn vào tài khoản ngân hàng của bạn. Khi tôi bán một số bitcoin trên Coinbase vào đầu tháng 12 và sau đó ngay lập tức gửi tiền vào tài khoản ngân hàng của mình, phải mất cả tuần để tiền đến đó. Có những loại tiền điện tử khác tự hào về thời gian giao dịch và gửi tiền nhanh hơn. Chúng ta sẽ xem xét một số loại tiền tệ chính khác và cách chúng xếp chồng lên nhau, ở phần sau của loạt bài này.

Làm cách nào để giữ bitcoin của tôi an toàn?

Nếu bạn đang giao dịch số tiền thấp hơn, bạn có thể sử dụng ví do sàn giao dịch của bạn cung cấp hoặc ví phần mềm khác ( và có rất nhiều để lựa chọn ). Nếu số tiền lớn hơn, bạn gần như chắc chắn muốn có một chiếc ví phần cứng, trong đó có một số các tuỳ chọn phức tạp, liên quan đến mã hoá.

Chúng tôi sẽ xem xét ưu và nhược điểm của từng tùy chọn này trong một bài viết trong tương lai.