Crypto là một trong những thị trường tiềm năng và sôi động nhất trong thế giới tài chính. Tuy nhiên, có một thống kê rằng 90% trader không thể tạo ra lợi nhuận trong thị trường này. Vậy nên, trước khi bước chân vào thế giới trading, có rất nhiều kiến thức và kỹ năng đòi hỏi bạn cần phải thành thạo. Hãy cùng XGems tìm hiểu rõ hơn về khái niệm trader là gì và cách họ kiếm tiền từ thị trường như thế nào
1. Trader là gì?
Trader (hay nhà giao dịch) là thuật ngữ chung để chỉ những người tham gia hoạt động mua bán, giao dịch các sản phẩm tài chính như hối phiếu, ngoại tệ, cổ phiếu, chứng khoán, cặp tiền tệ trên thị trường forex, vàng bạc hay tiền điện tử,…
Trong lĩnh vực Crypto, các trader sẽ thực hiện giao dịch và mua bán các tài sản tiền điện tử như: Bitcoin, Ethereum, Litecoin,… để tìm kiếm lợi nhuận. Cụ thể là mua vào các loại coin khi chúng có mức giá thấp và bán đi khi chúng có mức giá cao. Trade coin thường chỉ được áp dụng đối với những đồng coin có tỷ giá dao động mạnh trong thời gian ngắn. Thời gian đó có thể được diễn ra ngay trong ngày, trong một vài tiếng hay thậm chí là vài phút.
2. Phân loại Trader
Day Trader
Day trader là một trong những trader khá đặc biệt vì họ chỉ giữ lệnh của mình trong duy nhất trong ngày hôm đó. Nguyên tắc của những Day trader rất rõ ràng.
Không cần biết lời hay lỗ, khi thực hiện một giao dịch nào đó, họ sẽ thoát lệnh đúng vào ngày hôm đó. Tùy thuộc vào từng cách thức giao dịch mà các Day trader có thể vào một vài lệnh đến vài chục lệnh mỗi ngày.
Vậy với phương pháp giao dịch này, liệu Day Trader có thể kiếm được bao nhiêu tiền một ngày? Tìm câu trả lời ngay tại đây.
Scalper Trader
Các Scalper Trader được gọi là các trader lướt sóng bởi lẽ những người này có kiểu giao dịch rất nhanh, tần suất giao dịch lớn và có nhiều lệnh giao dịch trong một ngày. Mỗi lần ra vào lệnh giao dịch của các trader này là 1 phút, 5 phút hoặc 30 phút.
Mục tiêu của các Scalper là lấy lợi nhuận dựa vào số lượng thay vì chất lượng. Đặc biệt hoạt động mạnh vào những thời điểm sôi động nhất của thị trường.
Ví dụ: Một scalper có thể tìm cách kiếm lợi nhuận từ biến động 1% – 2% trong BTC/USDT trong khoảng thời gian chỉ 2 – 3 phút. Sau đó, họ sẽ tìm cách lặp lại quá trình này nhiều lần trong ngày, do đó, các giao dịch có lợi nhuận nhỏ có thể cộng lại để tạo ra tổng lợi nhuận lớn hơn nhiều.
Swing Trader
Nhà đầu tư theo phong cách này sẽ giữ lệnh từ vài ngày đến vài tuần, lợi nhuận tiềm năng dựa vào những biến động trong trung hạn. Chiến lược chính của swing trader là xác định xu hướng của giá trong trung hạn và chỉ vào lệnh khi khả năng chiến thắng trên 80%.
Phong cách swing trading cho phép nhà đầu tư kỳ vọng về biên độ giao động của giá sẽ lớn hơn nhiều so với những phong cách khác. Quy mô giao dịch từ đó cũng lớn hơn. Điều này đòi hỏi các trader phải có khả năng phán đoán tốt để giảm thiểu rủi ro.
Position Trader
Đặc điểm nổi bật của các Position Trader là họ giữ lệnh giao dịch rất lâu, có thể là vài tháng đến vài năm. Những người này không để tâm lắm đến những biến động ngắn hạn (biến động ngẫu nhiên trong ngày) trên thị trường vì họ tin tưởng vào những nhận định chiến lược lâu dài của mình. Hầu hết các position trader đều hoạt động rất ít, có khi mỗi năm chỉ vào không quá 10 lệnh.
Position Trading dành cho các nhà đầu tư có tâm lý vững vàng vì họ sẽ phải đối mặt với việc thị trường đi ngược kỳ vọng của họ vài trăm phần trăm.
3. Tại sao nên trở thành một Trader?
Nếu bạn đã hiểu được trader là nghề gì mà vẫn còn phân vân liệu có nên làm nghề trader hay không, thì hãy tham khảo 4 lợi ích của việc trở thành một trader:
Tính linh hoạt
Trở thành một trader toàn thời gian sẽ cho phép bạn trải nghiệm một cuộc sống rất khác, đó là bạn sẽ tự quyết định mình làm việc ở đâu, khi nào và như thế nào!
Bạn không cần phải đến văn phòng hàng ngày, không phải chịu cảnh kẹt xe hàng tiếng đồng hồ mỗi sáng, sau đó điểm danh và họp giao ban mỗi thứ hai.
Quên tất cả đi! Trở thành một trader sẽ cho phép bạn thoát khỏi hình thức nô lệ thời hiện đại này. Là một trader toàn thời gian, bạn có thể làm việc bất cứ lúc nào và ở bất cứ đâu bạn muốn, miễn là có kết nối internet với một chiếc điện thoại thông minh là bạn có thể trading. Điều đó không tuyệt vời sao?
Nâng cao kiến thức trong nhiều lĩnh vực
Trong trading, bạn có thể học được nhiều thứ, không chỉ là về chiến lược giao dịch. Xa hơn, bạn còn có thể tìm hiểu về nền kinh tế để biết thị trường hoạt động như thế nào trong mối quan hệ cung và cầu. Bạn cũng có thể muốn tìm hiểu về chính trị, vì thị trường bị ảnh hưởng ít nhiều bởi chính trị. Ngoài ra, học về tâm lý giao dịch giúp bạn hiểu được hành vi thị trường. Điều này có nghĩa là bạn cũng sẽ biết về hành vi của con người và nó thực sự hữu ích trong các mối quan hệ cá nhân của bạn.
Mình nghĩ thật hấp dẫn khi có thể tìm hiểu về nhiều thứ chỉ bằng cách tham gia vào thế giới của các trader.
Không phải nghỉ hưu
Nếu bạn là một trader, bạn thực sự không bao giờ phải nghỉ hưu nếu bạn không muốn. Bạn có thể giao dịch bao lâu tùy thích vì rõ ràng đây không phải là lao động chân tay và bạn có thể thực hiện ngay tại nhà.
Do đó, với tư cách là một trader, bạn có cơ hội tạo ra thu nhập trong suốt cuộc đời của mình.
Làm thêm những việc yêu thích
Có đủ tiền là một chuyện, nhưng quan trọng hơn là trading cho bạn cơ hội tự do làm những gì mình muốn vì có thể trade không phải là niềm đam mê duy nhất của bạn. Trở thành một trader mang lại cho bạn thời gian khám phá nhiều thứ khác mà bạn yêu thích.
Ví dụ: Bạn có thể đi du lịch đến nhiều quốc gia trong khi vẫn trading. Hoặc bạn có thể học nấu ăn trong khi vẫn giao dịch tại nhà. Tất cả đều phụ thuộc vào cách bạn sắp xếp thời gian mà thôi.
4. Con đường để trở thành Pro Trader
Bất kỳ ai cũng có thể trở thành một trader, nhưng để trở thành một trader chuyên nghiệp thì bạn cần phải rèn luyện rất nhiều.
- Xác định mục tiêu: Bạn nên tự đề ra cho mình những mục tiêu khi giao dịch bạn muốn đạt được. Khi có mục tiêu rõ ràng, bạn sẽ có thêm động lực để đạt được mục tiêu đó.
- Có tư duy đúng đắn: Tư duy là một yếu tố ảnh hưởng rất nhiều đến việc bạn giao dịch trong thị trường tài chính. Tự tạo cho bản thân một tư duy như cần phải kiên nhẫn và chăm chỉ học hỏi,…
- Có chiến lược quản lý vốn: Dù bạn có vốn ít hay nhiều cũng cần nên quản lý thật chặt vốn của mình. Phân bổ vốn vào các danh mục đầu tư sao cho hợp lý.
- Rèn luyện mỗi ngày: Không một ai mà ngay khi bắt đầu đã đạt được nhiều thành công vượt trội cả. Họ phải kiên trì rèn luyện để đúc kết kinh nghiệm để khắc phục những rủi ro có thể xảy ra.
- Không lạm dụng giao dịch quá mức: Đối với những bạn trader mới vào thị trường rất muốn nhanh làm giàu. Nhưng giao dịch như một canh bạc vậy, bạn cần phải nắm rõ để tránh thua lỗ quá nhiều.
5. Các Trader kiếm tiền như thế nào?
Trade
Tất nhiên rồi! Trade là cách kiếm tiền kinh điển của trader trên tất cả các thị trường tài chính từ xưa đến nay, từ Forex, chứng khoán,… và bây giờ là Crypto.
- Thứ nhất: Khi trade trên thị trường crypto, bạn có được chính là sự chắc chắn. Thực sự mình vẫn ưu tiên những khoản lợi nhuận được chốt trong ngắn hạn và rất là nản nếu phải chờ đợi lâu để có thể chốt được lời (trường hợp bạn hold, có thể mãi không chốt được nếu đu đỉnh). Phát hiện cơ hội vào lệnh, đặt setup: Điểm vào, điểm take profit hay điểm stop loss. Xong để thị trường chạy, có lời ta chốt, có lỗ ta cắt. Mình thích sự chắc chắn như thế.
- Thứ hai: Nếu là 1 trader, bạn hoàn toàn có thể sống được ngay cả trong thị trường downtrend. Thực tế mình cũng đã kiếm được kha khá bằng việc short sale trên Bitmex suốt giai đoạn downtrend của thị trường crypto vừa qua. Bạn chẳng cần biết và chẳng cần lo thị trường đang ở giai đoạn nào, nếu nó đi lên ta đánh lên, nó đi xuống ta đánh xuống. Không phải lo nghĩ gì cả.
Cái bất tiện của trader là bạn buộc phải theo dõi thị trường liên tục hoặc ít nhất thì cũng vài ngày xem chart một lần nếu là swing trader. Việc này làm tiêu tốn kha khá thời gian và năng lượng đấy.
Hãy cùng xem một ví dụ về việc trade coin theo cặp nhé!
Hiện tại bạn có trong tay Bitcoin (BTC) và USD. Bây giờ bạn muốn sở hữu đồng Litecoin (LTC). Nếu Bitcoin tăng 10% trong khi cặp LTC/USD đang không thay đổi, thì điều đó có nghĩa là bạn có thể mua được nhiều Litecoin hơn nếu trade cặp LTC/BTC.
Vậy tức là nếu mình trade theo cặp LTC/BTC thì sẽ có lợi hơn. Tuy nhiên, hôm sau giá LTC lại giảm còn $0.12 trong khi giá LTC/BTC vẫn giữ nguyên. Vậy lúc này mình sẽ trade cặp LTC/USD và giữ nguyên BTC của mình.
Dĩ nhiên rằng việc trade coin theo cặp cũng tiềm ẩn nhiều rủi ro, hãy tưởng tượng nếu bạn dùng Bitcoin đang có để mua Litecoin. Nhưng một thời gian sau, Bitcoin tăng tiếp 11% còn Litecoin chỉ tăng có 1% thì sao? Điều đó nghĩa là bạn đang lỗ nếu như chốt lời Litecoin ra tiền thật tại thời điểm đó.
Trường hợp giá trị Litecoin giảm cả trên 2 cặp LTC/BTC và LTC/USD, trong khi giá trị đồng Bitcoin (BTC/USD) lại đang tăng thì tốt nhất chúng ta nên giữ nguyên Bitcoin.
Binary Option
Binary Option (hay quyền chọn nhị phân) là công việc dự đoán giá của một đồng coin sẽ tăng hay giảm trong thời gian tới. Nhị phân ở đây có nghĩa là chúng ta chỉ có hai khả năng kết quả xảy ra là Thắng hoặc Thua. Những gì bạn sẽ kiếm được phần lớn phụ thuộc vào đồng coin và thời gian bạn chọn giao dịch.
Ví dụ: Nếu bạn lựa chọn cặp BTC/USDT. Hiển nhiên bạn cần nằm rõ tin tức thị trường của cặp giao dịch lúc này thì cơ hội dự đoán đúng của bạn sẽ cao hơn.
Khi bắt đầu thực hiện giao dịch, bây giờ là 9h sáng và tỉ giá của cặp BTC/USDT là $30,000. Bạn mua quyền chọn nhị phân cho mức giá $30,500 với mức vốn là 100$, nghĩa là bạn dự đoán mức giá sẽ tăng.
Thời điểm hết hạn là 3h chiều. Vậy chỉ có 2 khả năng xảy ra tại thời điểm hết hạn, một là giá sẽ đạt hoặc vượt trên $30,500, bạn sẽ nhận được 100$ bằng với vốn ban đầu.
Trường hợp thứ hai là giá thấp hơn $30,500 thì bạn sẽ không nhận được gì và bạn mất phí cho việc mua quyền chọn ban đầu (phí này tùy vào nhà môi giới).
Thêm vào đó lợi nhuận của bạn trong trường hợp Thắng không phải là 100$ trọn vẹn mà là 100$ trừ đi phí mua quyền chọn. Nghĩa là Thắng hay Thua bạn cũng phải trả một khoản phí để mua quyền chọn nhị phân này.
Nghe thì có vẻ đơn giản, nhưng khi giao dịch có rất nhiều vấn đề bạn cần làm rõ. Mình sẽ chỉ ra chi tiết hơn trong các bài chuyên sâu về hình thức giao dịch này nhé.
Giao dịch phái sinh
Về bản chất, phái sinh là một loại tài sản thừa hưởng giá trị từ tài sản gốc chứ bản thân chúng không có giá trị nội tại. Tức là người ta giao dịch dựa trên giá trị của một thực thể khác chứ không cần trực tiếp sở hữu nó. Lợi nhuận được tạo ra dựa vào chênh lệch và biến động giá của tài sản cơ sở đó.
Vậy, theo định nghĩa trên, giao dịch phái sinh tiền điện tử đơn giản chỉ là một phương thức giao dịch dựa trên giá trị của các đồng coin. Chứ không cần trực tiếp sở hữu hay giao dịch các đồng coin ấy.
Có 3 loại sản phẩm phái sinh phổ biến trong thế giới tài chính:
- Hợp đồng hoán đổi: Hai bên cùng đồng ý trao đổi định kỳ tỷ giá cố định và thả nổi nó trong một khoảng thời gian.
- Hợp đồng tương lai: Hai bên tham gia thực hiện giao dịch tại một mức giá cố định được xác định trước trong tương lai.
- Hợp đồng quyền chọn: Trong đó người mua có quyền (không phải nghĩa vụ) mua một tài sản hoặc người bán có quyền bán một tài sản tại một thời điểm cụ thể trong tương lai với mức giá định trước.
Ví dụ: Bạn tin rằng giá Bitcoin sẽ tăng và muốn tìm một cách thông minh để thu lợi cho mình.
Vào đầu tháng 1 năm 2021, BTC/USD đã được giao dịch ở mức khoảng $4,000. Bạn tin rằng giá Bitcoin sẽ tăng. Bạn đã mua 2 hợp đồng hoán đổi không kỳ hạn BTC/USD bằng cách sử dụng $8,000 tài sản thế chấp.
Đến cuối tháng 3 năm 2021, giá Bitcoin đã tăng lên khoảng $14,000. Vậy là bạn đã xác định thời điểm thị trường rất tốt. Cuối cùng, bạn đóng vị thế của mình sau gần 3 tháng với mức $14,000.
Theo cơ chế chia sẻ tỷ lệ tài trợ, bạn sẽ định kỳ mất một khoản phí. Quan trọng là bạn đã thực hiện tất cả những điều này mà không cần nắm giữ một đồng Bitcoin nào.
Cần chú ý gì khi giao dịch phái sinh?
- Đòn bẩy (Leverage): Giao dịch phái sinh luôn đi kèm với đòn bẩy. Chính các đòn bẩy này sẽ giúp bạn nâng cao lợi nhuận, nhưng tất nhiên cũng đi kèm với các rủi ro. Như vậy, sẽ có một tỷ lệ thuận giữa đòn bẩy và rủi ro, khi đòn bẩy càng cao thì lợi nhuận càng cao, rủi ro theo đó cũng cao. Ngược lại, đòn bẩy thấp thì lợi nhuận thấp, đồng thời rủi ro bạn phải chịu cũng thấp hơn.
- Vị thế bán (Short): Trong giao dịch phái sinh, short là một biện pháp phòng ngừa rủi ro. Nếu bạn nghĩ rằng giá của một loại tiền điện tử không thể trụ vững được hoặc sẽ sớm có xu hướng giảm, thì bạn có thể bán các hợp đồng phái sinh trong thị trường mở cho bất cứ ai nghĩ ngược lại (rằng thị trường sẽ có xu hướng đi lên).
- Phí ký quỹ: Là số tiền trader phải nộp và duy trì trên tài khoản của mình để thực hiện nghĩa vụ thanh toán từ giao dịch phái sinh. Đây không phải phần tiền thanh toán trả trước của toàn bộ hợp đồng mà là khoản tiền đảm bảo sẽ thực hiện nghĩa vụ tại thời điểm đáo hạn. Mức phí này khác nhau ở mỗi sàn và được tính dựa trên khối lượng giao dịch của một lệnh.
Giao dịch phái sinh như nào để có lãi?
- Thứ nhất: Chọn đồng coin ít biến động và có khả năng thanh khoản cao. Coin biến động lớn có thể kích hoạt lệnh margin call sớm, trong khi bạn chưa có nhiều vốn.
- Thứ hai: Bạn phải xác định thị trường hiện tại là tăng hay giảm (Bullish hay Bearish). Để xác định, hãy dùng công cụ dải Bollinger Band trong phạm vi vài ngày. Nếu thị trường đang tăng (bullish, bất kể xu hướng thị trường), bạn có thể mua khi giá ở mức thấp trong ngày hoặc ở gần ngưỡng hỗ trợ.
- Thứ ba: Đặt lệnh dừng lỗ (Stop Loss) hoặc bán ra khi giá rớt xuống ngưỡng hỗ trợ. Bạn không nên giao dịch mà không đặt lệnh dừng lỗ.
Chỉ cần bạn mua coin mạnh, thị trường tăng, giá ở mức thấp nhất trong ngày và lệnh dừng lỗ, bạn sẽ giao dịch có hiệu quả và có thể sinh lời.
Trading Competition
Một trong những cách phổ biến nhất để trader kiếm lợi nhuận là thông qua các cuộc thi trading. Những sự kiện này cung cấp cho các trader một cơ hội để luyện tập kỹ năng và tự đánh giá khả năng của bản thân so với các trader khác.
Tất nhiên, sự hài lòng khi thể hiện tốt không phải là phần thưởng duy nhất. Đối với những người chiến thắng, bạn sẽ nhận được tiền thật.
Ví dụ: Phemex Trader’s Arena (#PTArena). Cuộc thi này tự hào có tổng giải thưởng tối đa lên đến 100BTC (~ 120,000,000 USD).
Ngoài ra, tất cả những người tham gia đều sẽ nhận được đặc quyền khi đăng ký, bao gồm tiền thưởng giao dịch $10, giảm 10% phí giao dịch và nhận quà tặng rút thăm may mắn $1,000 hàng ngày.
Điều này có nghĩa là mọi người đều sẽ nhận được gì đó, kể cả khi họ có giành giải hay không.
Tuy nhiên, đối với những người quan tâm đến giải thưởng lớn, hãy nhớ rằng “các cuộc thi trading rất khác so với day trading”. Điều đó có nghĩa là những người tham gia cần các kỹ năng và chiến thuật cụ thể để kiếm được tất cả số Bitcoin đó.
6. Tổng kết
Trên đây là những chia sẻ cơ bản nhất dành cho những ai muốn tìm hiểu trader là gì và họ kiếm tiền như thế nào. Thực tế, trade coin sẽ là cách đầu tư kiếm lời thú vị nếu bạn hiểu rõ trade là gì, cách vận hành và những nguyên tắc bắt buộc phải nhớ.
Hãy xem trade coin như một công việc đầu tư kinh doanh nghiêm túc. Từ đó đặt ra những quy định về kỷ luật giao dịch nghiêm ngặt nhất để có thể đưa ra các quyết định giao dịch hợp lý và đạt được lợi nhuận đáng kể từ thị trường này.
