Binance USD (BUSD) là một trong những đồng stablecoin có vốn hóa hàng đầu thị trường. Trong bài viết này, chúng ta sẽ tìm hiểu Binance USD (BUSD) là gì và những điểm nổi bật của dự án.
1. Binance USD (BUSD) là gì?
BUSD là fiat-collateralized Stablecoins. BUSD được bảo chứng bởi 100% bởi fiat và các tài sản tương đương, nó có cơ chế quản lý tập trung và buyback để tự duy trì sự ổn định của giá token trên thị trường. BUSD là một trong những đồng stablecoin được sử dụng nhiều trên thị trường.
2. Mối quan hệ giữa Paxos và Binance trong việc khởi chạy BUSD
Binance là sàn giao dịch crypto (tiền điện tử/ tiền mã hóa) được thành lập vào năm 2017 bởi Changpeng Zhao tại Trung Quốc. Hiện tại, Binance là sàn giao dịch tiền điện tử lớn nhất thế giới về khối lượng giao dịch.
Paxos Là một tổ chức tài chính và công ty công nghệ có trụ sở tại New York chuyên về blockchain. Các dịch vụ sản phẩm của công ty bao gồm dịch vụ môi giới tiền điện tử, dịch vụ mã hóa tài sản và dịch vụ thanh toán… Paxos có một dịch vụ là “Stablecoin as a Service”. Họ cung cấp cơ sở hạ tầng, công nghệ để các tổ chức có thể dễ dàng tạo ra một stablecoin với thương hiệu của mình.
Binance đã sử dụng dịch vụ của Paxos để tạo đồng stablecoin BUSD, bằng cách này Binance không cần tập khá nhiều vào phần kỹ thuật và các thủ tục liên quan mà hoàn toàn có thể tập trung xây dựng thương hiệu và hệ sinh thái xung quanh BUSD.
3. Binance USD (BUSD) hoạt động như thế nào?
Stablecoin hoạt động như một IOU (I owe you) có thể được sử dụng để đổi một lượng đô la tương đương bên ngoài hệ sinh thái blockchain.
Cơ chế giữ giá của BUSD tương đối đơn giản khi so sánh với các loại stablecoin khác. Mỗi BUSD có thể đổi lấy 1 USD trong quỹ dự trữ. Bằng cách gửi BUSD của bạn đến Paxos, Paxos sẽ burn BUSD của người dùng và cung cấp cho người dùng một số lượng tiền pháp định tương đương. Cơ chế này giữ cho nguồn cung và dự trữ của BUSD ở tỷ lệ 1:1 không đổi.
Bất cứ khi nào giá BUSD bắt đầu giảm xuống dưới $1, các nhà giao dịch chênh lệch giá sẽ mua BUSD với số lượng lớn. Sau khi mua một lượng lớn BUSD, các nhà kinh doanh chênh lệch giá có thể redeem các token BUSD thành tiền pháp định thông qua nền tảng Paxos.
4. Ưu & Nhược điểm của Binance USD
Dưới đây là một số ưu và nhược điểm của Binance USD (BUSD):
Ưu điểm
BUSD là fiat-collateralized Stablecoin được hỗ trợ hoàn toàn bởi fiat và các loại tài sản có giá trị tương đương. Cơ chế giữ Peg của loại stablecoin này đơn giản, ổn định và dễ dàng hoạt động trong các điều kiện thị trường xấu.
BUSD được ứng dụng chính trong hệ sinh thái Binance. Binance đang được xem là một trong những hệ sinh thái khổng lồ nhất hiện nay, nó bao gồm: sàn giao dịch Binance, BSC… Vì được “ưu ái” để sử dụng trong các hệ sinh thái liên quan của Binance nên tốc độ phát triển của BUSD là vô cùng nhanh.
Nhược điểm
Rủi ro lớn nhất của các fiat-collateralized stablecoin là ở khía cạnh “Decentralization”. Trong trường hợp của BUSD, chúng yêu cầu các khoản dự trữ ngoài chuỗi. Ngân quỹ được quản lý bởi số ít những người giám sát, người dùng sẽ phải tin tưởng vào những người giám sát này hoạt động trung thực.
Ngoài ra, các đồng stablecoin thuộc loại fiat-collateralized hoàn toàn có quyền đưa một địa chỉ vào danh sách đen khiến các ví này không thể tương tác được với đồng stablecoin đó. Chiến lược này có hữu ích trong việc đóng băng fund của các ví hacker, khiến họ không thể chuyển tiền của nạn nhân bị hack, nhưng ở khía cạnh khác, chúng cho thấy quyền lực của các tổ chức này trong việc chi phối việc ai có thể và không thể tương tác với đồng stablecoin của họ.
5. So sánh BUSD vs USDT vs USDC
Các điểm giống và khác nhau chính giữa BUSD, USDT, USDC:
Sự giống nhau
- BUSD, USDT, USDC đều là fiat-collateralized Stablecoins. Chúng được hỗ trợ bởi 100% bởi fiat và các tài sản tương đương dễ dàng đổi ra fiat khác. Ngoài ra, cơ chế và quản lý và giám sát của chúng là giống nhau.
Sự khác nhau
- Điểm khác nhau đầu tiên là cơ quan phát hành, BUSD là Paxos, USDC là CIrcle, USDT là Tether.
- Sự khác biệt tiếp theo là cơ chế redeem khác nhau. Tether chỉ có thể redeem đổi bởi các tổ chức, ví dụ như: market makers, OTC desks, trading desks,… Trong khi BUSD và USDC có thể được redeem bởi bất kỳ ai đã trải qua quy trình KYC và AML của Paxos & Circle.
- Tiếp theo là reserve của BUSD, USDC & USDT, chúng dự trữ các loại tài sản khác nhau với tỷ lệ khác nhau. 100% BUSD dự trữ bằng tiền mặt và tín phiếu Kho bạc Mỹ. Trong trường hợp của USDT thì 75.85% USDT được backed bởi tiền mặt và các tài sản tương đương tiền cũng như các giấy tờ thương mại, 24.15% còn lại là các khoản trái phiếu, khoản nợ có đảm bảo và các khoản đầu tư khác.
6. Ví lưu trữ và sàn giao dịch BUSD
Lưu trữ BUSD ở đâu?
BUSD được sử dụng nhiều ở standard là ERC20 token và BEP20 token. Các bạn có thể sử dụng các Wallet có hỗ trợ các standard này để lưu trữ và sử dụng BUSD.
Ngoài ra, bạn có thể lưu trữ BUSD trên Coin98 Wallet, với bản chất là ví không lưu ký (non-custody), Coin98 Wallet đảm bảo rằng tài sản sẽ hoàn toàn thuộc quyền kiểm soát của người dùng. Đồng thời, các bạn cũng có thể thực hiện mua bán các đồng coin khác bằng BUSD trực tiếp ngay trên ví Coin98 với tốc độ nhanh chóng và phí gas được tối ưu nhất.
Mua BUSD ở đâu?
Có một số cách khác nhau để mua BUSD. Bạn có thể tìm thấy một số tùy chọn tại đây. Một lựa chọn khác là mua BUSD trên thị trường thứ cấp. Binance có nhiều cặp giao dịch gồm BUSD. Bạn có thể giao dịch loại tiền mã hoá và đồng tiền pháp định khác trên sàn, hoặc sử dụng thẻ ghi nợ hoặc thẻ tín dụng để mua BUSD.
Một phương pháp khác là truy cập các AMM và swap các token khác sang BUSD. Ngoài ra, bạn có thể truy cập trang web Paxos và chuyển đổi trực tiếp đô la Mỹ thành BUSD, Paxos sẽ lấy tiền pháp định của bạn, thêm nó vào kho dự trữ và sau đó mint BUSD mới cho bạn.
7. Câu hỏi thường gặp về BUSD
Ai tạo ra BUSD?
Binance hợp tác với Paxos để tạo ra BUSD.
BUSD có an toàn và thật sự “stable” không?
Mỗi BUSD bạn nắm giữ tương ứng với 1 đô la Mỹ trong tài khoản ngân hàng để đảm bảo rằng người sở hữu luôn có thể redeem bất cứ lúc nào với tỷ lệ 1: 1. Xem xét các báo cáo kiểm toán hàng tháng của Paxis tại đây.
8. Tổng kết
Trên đây là những thông tin mới nhất về Binance USD và đồng BUSD, mình hy vọng các bạn có thể hiểu rõ về đồng BUSD này hơn
Theo dõi tin tức mới nhất về Blockchain trên các kênh của XGems Capital
